Swell Investing, калифорнийская автоматическая инвестиционная служба, поддерживаемая Pacific Life Insurance, разослала своим клиентам электронное письмо, в котором сообщала, что они «не могут достичь масштаба, необходимого для поддержания операций на текущем рынке». Начиная со среды, 24 июля 2019 года, Swell больше не будет принимать новых клиентов или депозиты, и любые счета с нулевым или отрицательным балансом будут закрыты.
Swell была основана с благородной миссией: помогать своим клиентам инвестировать в фирмы, которые работают по крайней мере для одной из 17 целей Организации Объединенных Наций по обеспечению устойчивости. У них были кураторские списки публично торгуемых компаний, организованных по темам, включая «Зеленые технологии», «Возобновляемая энергия», «Чистая вода» и «Устранение болезней».
Минимальная сумма для открытия счета составляла 50 долларов, а плата за управление - 0, 70% в год для активов под управлением. Это более высокая плата, чем взимают большинство роботов-консультантов или платформ автоматического инвестирования, но фирма приложила немало усилий для выбора акций для своих клиентов. Компании были проверены, чтобы удостовериться, что их бизнес оказывает положительное влияние, и какие экологические или социальные проблемы компании решают. «Наши портфели состоят из компаний, которые мы считаем сливками урожая», - говорит Свелл о том, как выбираются акции.
Честно говоря, мне грустно видеть, что они закрыты, и горячо надеюсь, что их процедура проверки будет интегрирована в бизнес другой автоматизированной инвестиционной фирмы. В процессе составления наших обзоров робо-советников я открыл небольшой счет и был доволен результатами и тем, как они были представлены.
Клиентам было приказано вывести свои средства до 30 августа 2019 года, и что их вложения находятся в безопасности, поскольку все денежные средства и ценные бумаги хранятся на брокерском счете на имя каждого клиента в Folio Investments, Inc. Другой вариант заключается в переводе ценных бумаг, находящихся в счет Swell другому брокеру. Этот процесс должен быть инициирован до 15 августа 2019 года. Любая учетная запись, на которой по состоянию на конец рабочего дня в пятницу, 30 августа 2019 года, все еще есть баланс, будет ликвидирована и закрыта, а денежные средства возвращены владельцу счета.
Если вы ищете ориентированные на воздействие портфели, построенные из отдельных акций, посмотрите M1 Investing и Motif Investing. Эти фирмы не имеют методологии проверки, которую использовал Swell, но они позволяют точно настроить портфель, созданный в соответствии с вашими спецификациями, и широкий спектр других возможных инвестиций.
RIP Swell.
