Вы не станете миллиардером, играя на фондовом рынке. Неважно, действительно ли вы хороши и вам действительно повезло. Даже не имеет значения, начинаете ли вы с относительно значительного состояния. Фондовый рынок хорош для многих вещей, и инвестирование должно сыграть свою роль практически в финансовом будущем каждого, но это не средство для миллиардеров.
Это не значит, что невозможно достичь статуса миллиардера. Forbes определил 1826 миллиардеров в своем 29-м ежегодном списке миллиардеров, в том числе рекордные 290 новых членов. Сверхбогатые люди в мире происходят из огромного числа слоев населения, и многие начинали с того, что почти или совсем не говорили о деньгах. Ключевое понимание, однако, состоит в том, что никто из них не сделал это там с брокерского счета.
1826
Число миллиардеров в 29-м ежегодном Списке миллиардеров Forbes, в которое вошло рекордное количество новичков - 290.
Уоррен Баффет, председатель Berkshire Hathaway и самодельный миллиардер, является одним из самых богатых людей на планете. Он, наверное, самый известный инвестор всех времен. Оракул из Омахи купил свои первые шесть акций Cities Service, когда ему было всего 11 лет. Всю свою жизнь он увлекся рынками, обучался у великого Бенджамина Грэма, объединился с Чарли Мангером и вступил в 2015 год с чистой стоимостью более 62 миллиардов долларов. Это фантастическая история, но ее легко неверно истолковать, подражать почти невозможно, и для нее требуется гораздо больше, чем просто управление портфелем.
Как супер-богатые на самом деле делают свои деньги
Большинство людей неправильно понимают историю Баффета. На первый взгляд, главный герой этой истории выглядит как прилежный, мудрый инвестор, который изучил основы бизнеса, сделал хороший выбор акций и прокатился на волне рыночных возвратов выше среднего к огромным неожиданным доходам.
Баффет не единственный пример. Карл Икан и Джордж Сорос с 1960-х годов создавали портфели акций миллиардеров, вовлекая в процесс легионы подражателей. Каждый из них обращается к разным группам инвесторов: Icahn для противоположных сторон, Баффет для фундаменталистов и Сорос для сторонников рефлексивности инвесторов, основанных на психологии.
Вы не можете пойти по их стопам инвестирования до статуса миллиардера, потому что Баффет, Икан и Сорос - не просто инвесторы. Они также являются проницательными предпринимателями и бизнесменами с острой способностью своевременно удовлетворять требования акционеров и потребителей.
Рассмотрим Баффета, чей гений заключается в том, чтобы лично оценивать деловые операции и открывать недооцененные возможности. К тому времени, когда ему было 31, Баффетт активно руководил семью различными партнерствами. Он лично встретился с Уолтом Диснеем в 1965 году, прежде чем инвестировать 4 миллиона долларов в компанию Диснея. К 1970 году, когда Баффету было 40 лет, миллионер распустил свое (теперь объединенное) партнерство и лишил его активов. Он стал председателем и главным исполнительным директором (генеральным директором) Berkshire Hathaway, активно летая по всей стране, чтобы провести оценку и встретиться с коллегами-предпринимателями.
Баффет не просто изучал финансовые отчеты и отправлял торговые поручения. Он создал бренд, консультировал начинающие компании по вопросам своей деятельности и создал целую национальную бизнес-сеть.
Berkshire Hathaway зарабатывает деньги так, как не может ни один отдельный инвестор. Частично это связано с невероятным денежным потоком компании, который позволяет Баффету сокращать сделки, которые не доступны широкой публике (так называемые «подсластители» в торговле). Это также потому, что у Баффета есть время и силы, чтобы путешествовать по всему миру для непосредственного изучения фирм.
Посмотрите на список Forbes из 400 самых богатых людей, и вы увидите, что ни один из них не разбогател, делая выборки в одиночку. Никто из них не был сотрудником всей своей карьеры. Все они либо предприниматели, либо финансисты предпринимателей. Большинство имеют собственный бизнес или являются партнерами в многомиллиардных проектах.
Посмотрите на математику
S & P 500 вернулся со среднегодовой ставкой 9, 6% в период между 1928 и 2014 годами. Даже при щедром росте до 10% инвестору потребовалось бы более 24 лет, чтобы стать миллиардером, если бы они начинали со 100 долларов. миллион в акциях.
Большинство людей (даже некоторые миллиардеры) не имеют 100 миллионов долларов для инвестирования в акции. Вероятно, вам понадобится более 10% ежегодного роста, чтобы попасть в класс миллиардеров.
Предположим, вы работаете очень хорошо и к 30 годам сэкономите на вложенных активах 1 миллион долларов, что немало. Затем вы применяете все 1 миллион долларов на рынки и каким-то образом получаете такую же невероятную прибыль в 17, 7%, что и компания Уоррена Баффета, Berkshire Hathaway. В итоге ваш портфель вырастет примерно до 300 миллионов долларов к 65-летнему возрасту. Это большие деньги, но все еще на 700 миллионов долларов меньше, чем статус миллиардера.
Если вам 35 лет и вы инвестируете всего 6000 долларов, вам нужно будет в среднем около 40% прибыли, пока вам не исполнится 70, чтобы стать миллиардером. Даже если вы создаете потрясающее портфолио, этого не происходит.
Числа не складываются. Взгляните реалистично и практично на ваши ожидания фондового рынка. В противном случае слишком легко разочароваться в производительности и либо остановиться слишком рано, либо стать слишком агрессивным.
Практический взгляд на инвестирование и создание богатства
В 2014 году автор и гуру финансовых данных Филипп Фанара выпустил книгу под названием «Аутсордер фондового рынка: стать миллиардером». Книга Фанары, в которой говорится о «знании, которого нет у среднего инвестора», является лишь последней публикацией в длинной серии томов «разбогатеть с этим трюком», и, как и те, что предшествовали ей, она просто не реальность. Двести страниц психологии инвестора или технического распознавания паттернов не превратят ваш брокерский счет в сокровищницу.
Мартин Фридсон, автор книги «Как стать миллиардером: проверенные стратегии от титанов богатства», наносит удар по голове. Он подчеркивает: «Если вы постоянно бьете фондовые индексы на 1% более 20 лет, вы - суперзвезда». Цифры уже показали, что невозможно стать миллиардером на этом уровне «огромной суперзвезды», по крайней мере без массивного старта.
Уолл-стрит дополняет богатство, и хотя немногие настоящие победители могут найти несколько миллионов на биржах, они в значительной степени являются инструментом для преодоления инфляции. Реальные состояния - по крайней мере, на уровне миллиардеров - создаются предпринимателями, которые находят способы поставить продукты или услуги перед сотнями тысяч, если не миллионами потребителей.
