Статистические данные о мошенничестве в сфере социального обеспечения сложно определить. Они находятся внутри более широкой категории мошенничества, называемой «ненадлежащие платежи», которая разбита на несколько подкатегорий.
Тем не менее, мошенничество существует в системе социального обеспечения. Поскольку в США более 63 миллионов человек получают пособия по социальному обеспечению в той или иной форме, будь то выход на пенсию или инвалидность, мошенничество неизбежно и обходится налогоплательщикам в миллиарды долларов ежегодно.
Ключевые вынос
- Мошенничество с социальным обеспечением обходится американским налогоплательщикам в миллиарды долларов каждый год. Мошеннические действия включают сбор пособий по нетрудоспособности, когда они не являются инвалидами, или сбор доходов по социальному обеспечению, причитающихся кому-то другому. Мошенничество с социальным обеспечением - это серьезное преступление, которое сопровождается штрафами и штрафами.
Согласно последним имеющимся статистическим данным, в период между 2004 и 2017 годами Управление социального обеспечения (SSA) допускает ненадлежащие выплаты на общую сумму 1, 3 триллиона долларов. Выход на пенсию, выжившие, страхование по нетрудоспособности и дополнительный доход безопасности были все вовлечены. IRS сообщает, что использование поддельных или украденных номеров социального страхования для получения мошеннического возврата налогов от IRS также обходится налогоплательщикам в миллиарды каждый год.
Неправильные платежи
Неправильный платеж - это когда социальное обеспечение переводит средства в неправильной сумме не тому человеку по неправильной причине. Социальное обеспечение признает следующие шесть видов ненадлежащих выплат:
- Недостаточная документация. Невозможность проверки подлинности. Административные или технологические ошибки. Ошибки медицинской необходимости. Ошибки при проверке данных. Проблемы с дизайном или структурой программы.
Однако, когда ненадлежащий платеж является результатом мошенничества, он указывается в разделе «другие причины».
Мошенничество может быть компонентом ненадлежащего платежа, осуществляемого по одной из шести основных причин, определенных SSA, поэтому отчасти так трудно отделить мошенничество.
Определение мошенничества
Согласно SSA, любое из следующего считается мошенничеством.
- Делать ложные заявления по иску. Это включает в себя подачу заявления на получение пособий по социальному обеспечению и предоставление информации, которая, как вы знаете, не соответствует действительности. Сокрытие фактов или событий. Неспособность раскрыть информацию, которая может повлиять на ваше право на участие, также является мошенничеством. Неправильное использование льгот представителем получателя. Если родственник или друг неправильно обращается с пособиями для недееспособного лица, это считается мошенничеством. Покупка или продажа реальных или поддельных карт социального страхования или номеров. Люди, которые крадут номера социального страхования и используют их для незаконного получения пособий, совершают мошенничество. Преступное поведение сотрудников ССА. Это может включать использование инсайдерского доступа для получения незаконных льгот или для оказания помощи другому лицу в получении незаконных льгот. Олицетворение сотрудника SSA. Пожилые люди часто эксплуатируются преступниками, которые утверждают, что являются представителями SSA и запрашивают личную информацию, включая номера социального страхования. Подкуп сотрудника ССА. Сотрудникам SSA не разрешается принимать подарки или деньги в обмен на услуги. Если они это делают, они совершили мошенничество. Нарушение норм поведения. Все сотрудники SSA связаны стандартами поведения. Искажение окладов работников. Когда кто-либо, получающий пособия SSA, получает право на компенсацию работникам, об этом необходимо сообщить SSA. Неправильное использование средств гранта или контракта. Отходы или ненадлежащее управление при оформлении договоров и грантов SSA. Неправильное использование номеров социального страхования с целью совершения террористических актов. Если кто-либо, имеющий связи с террористическими группами или организациями, способствует этому, это мошенничество.
Администрация социального обеспечения занимает третье место среди государственных учреждений по эффективности обработки ненадлежащих платежей и мошенничества.
Что можно сделать
Правительство зависит от граждан, чтобы помочь раскрыть мошенничество. SSA разрешено проверять финансовые счета через доступ к финансовым учреждениям, проводить постоянный анализ инвалидности или совместное расследование инвалидности, а также использовать аналитику данных для прогнозирования и выявления мошенничества. В качестве сдерживающего фактора он может наложить административные санкции и гражданский денежный штраф в размере до 5000 долларов США.
Мошенничество с социальным обеспечением является серьезной и дорогостоящей проблемой. Частные лица могут сообщить о предполагаемом мошенничестве в Управление Генерального инспектора (OIG) SSA, которое расследует каждое выдвинутое им обвинение. Если OIG определит, что произошло мошенничество, он продолжит дело. Сообщите о предполагаемом мошенничестве в сфере социального обеспечения в Интернете или позвоните на горячую линию по вопросам мошенничества в сфере социального обеспечения по телефону (800) 269-0271.
