Что такое мошенничество с ценными бумагами?
Мошенничество с ценными бумагами, также называемое мошенничеством с инвестициями, представляет собой вид серьезного преступления белых воротничков, которое может быть совершено в различных формах, но в первую очередь включает в себя искажение информации, которую инвесторы используют для принятия решений.
Исполнителем мошенничества может быть физическое лицо, например биржевой маклер. Или это может быть организация, например, брокерская фирма, корпорация или инвестиционный банк. Независимые лица также могут совершать мошенничество такого типа посредством таких схем, как инсайдерская торговля.
Ключевые вынос
- Мошенничество с ценными бумагами является серьезным преступлением, обычно связанным с инвестиционным миром. Примеры мошенничества с ценными бумагами включают схемы Ponzi, схемы пирамид и торговлю в конце дня. Мошенничество с ценными бумагами может включать в себя ложную информацию или внутреннюю информацию.
Понимание мошенничества с ценными бумагами
Федеральное бюро расследований (ФБР) описывает мошенничество с ценными бумагами как преступную деятельность, которая может включать в себя мошенничество с инвестициями с высокой доходностью, схемы Ponzi, схемы пирамид, авансовые платежи, мошенничество в иностранной валюте, растрату брокеров, мошенничество, связанное с хедж-фондами, и торговлю в конце дня. Во многих случаях мошенник пытается обмануть инвесторов путем введения в заблуждение и каким-либо образом манипулировать финансовыми рынками.
Это преступление включает в себя предоставление ложной информации, сокрытие ключевой информации, предоставление плохих советов, а также предложение или действие на инсайдерской информации.
Типы мошенничества с ценными бумагами
Мошенничество с ценными бумагами принимает разные формы. На самом деле, нет недостатка в методах, используемых для обмана инвесторов ложной информацией. Например, мошенничество с высокодоходными инвестициями может сопровождаться гарантиями высокой нормы прибыли, в то же время утверждая, что риск практически отсутствует. Сами инвестиции могут быть в товарах, ценных бумагах, недвижимости и других категориях. Схемы предоплаты могут следовать более тонкой стратегии, когда мошенник убеждает своих целей выдвинуть им небольшие суммы денег, которые, как обещают, приведут к большей прибыли.
Иногда деньги просят покрыть сборы за обработку и налоги для средств, которые якобы ожидают выплаты. Схемы Ponzi и пирамиды обычно используют средства, предоставленные новыми инвесторами, для выплаты доходов, которые были обещаны предыдущим инвесторам, оказавшимся в соглашении. Такие схемы требуют, чтобы мошенники постоянно набирали все больше и больше жертв, чтобы поддерживать обман как можно дольше.
Одним из новых видов мошенничества с ценными бумагами является интернет-мошенничество. Схему такого типа также называют схемой «закачивания и выгрузки», в которой люди используют чаты и форумы для распространения ложной или мошеннической информации, касающейся акций. Намерение состоит в том, чтобы форсировать рост цен на эти акции - насос, а затем, как только цена достигает определенного уровня, они продают их на свалке.
ФБР предупреждает, что мошенничество в сфере безопасности часто отмечается незапрошенными предложениями и тактикой высокого давления со стороны мошенника, а также требованиями к личной информации, такой как данные кредитной карты и номера социального страхования. Комиссия по ценным бумагам и биржам (SEC) и Национальная ассоциация дилеров по ценным бумагам (NASD) расследуют обвинения в мошенничестве с ценными бумагами. Преступление может нести как уголовное, так и гражданское наказание, что приводит к тюремному заключению и штрафам.
Пример мошенничества с ценными бумагами
Некоторые распространенные виды мошенничества с ценными бумагами включают манипулирование ценами на акции, ложь в документах SEC и совершение мошенничества с бухгалтерским учетом. Известными примерами мошенничества с ценными бумагами являются скандалы с Enron, Tyco, Adelphia и WorldCom.
