Каковы правила добросовестной практики
Правила добросовестной практики - это кодекс поведения для американских брокеров-дилеров, который требует лояльности и честного отношения с клиентами. Разработанные Национальной ассоциацией дилеров по ценным бумагам и в настоящее время управляемые Управлением по регулированию финансовой отрасли (FINRA), Правила добросовестной практики содержат подробные рекомендации о том, как брокеры могут придерживаться своей миссии, заключающейся в защите инвесторов и поддержании целостности рынок. Правила добросовестной практики, которые устанавливают и продвигают этические стандарты, дополняют полный спектр правовых требований, определенных законами о ценных бумагах.
Нарушение правил добросовестной практики
Короче говоря, правила добросовестной практики требуют, чтобы брокеры-дилеры относились к клиентам справедливо и справедливо. В широком смысле, Правила добросовестной практики охватывают добросовестное ведение дел, обязанность лояльности, обязательство раскрытия информации и другие обязанности, которые брокер и дилеры выполняют для своих клиентов.
Правила добросовестной практики: запрещенное поведение
В соответствии со своими правилами добросовестной практики FINRA накладывает ряд ограничений на брокеров и дилеров. Например, брокерам запрещается использовать информацию, полученную от продавца, для получения информации о продажах от других клиентов, если только продавец явно не одобрит такое действие. Правила также охватывают несколько других неэтичных способов поведения, таких как отток клиентов, когда брокер создает чрезмерную активность на клиентском счете, чтобы генерировать чрезмерные комиссии.
Правила добросовестной практики также касаются мошеннических и обманных практик. Например, заблаговременная торговля, в которой брокер совершает сделки на счете своей фирмы, в то время как еще не выполнено распоряжение клиента, является запрещенной практикой. Кроме того, правила запрещают брокерам совершать сделки на счете клиента без их ведома. Другие запрещенные действия включают в себя:
- Создание гарантий эффективности, проведение краткосрочных сделок с взаимными фондами или переход из одного фонда в другой без какой-либо причины, либо персональное кредитование денег клиенту или заимствование денег у клиента. Рекомендовать сложные, рискованные продукты, такие как деривативы, опционы и другие рискованные ценные бумаги, пока они не узнают, что клиент может позволить себе значительные убытки. Представление продуктов, предоставление общих рекомендаций, продажа дивидендов или опускание ключевых фактов о продукте безопасности или инвестиционном продукте
Для получения дополнительной информации см. Информационную страницу FINRA о запрещенном поведении.
Правила добросовестной практики: штрафы
Нарушение правил добросовестной практики может привести к серьезным штрафам для брокеров и дилеров. Например, брокеры и дилеры могут быть подвергнуты штрафам, санкциям, ограничениям их практики, публичному осуждению их поведения, отзыву членства в FINRA или даже запрету на вступление в ассоциацию с другими членами FINRA. FINRA публикует список ежемесячных и ежеквартальных списков дисциплинарных мер, принятых против отдельных лиц или фирм, которые нарушают его правила.
