Что такое зарегистрированный представитель (РР)
Зарегистрированный представитель (RR) - это человек, который работает в брокерской компании и служит представителем для клиентов, торгующих инвестиционными продуктами, такими как акции, облигации и паевые инвестиционные фонды. Зарегистрированные представители также известны как брокеры.
Понимание зарегистрированных представителей (RR)
Зарегистрированные представители могут покупать и продавать ценные бумаги для клиентов. Они прежде всего известны как поставщики услуг на основе транзакций. Для осуществления этих операций зарегистрированный представитель должен иметь лицензию на продажу указанных ценных бумаг. Они также должны финансироваться фирмой, зарегистрированной в регулирующем органе финансовой индустрии (FINRA).
Чтобы получить лицензию в качестве зарегистрированного представителя для спонсирующей фирмы, лицо должно сдать экзамены по ценным бумагам серии 7 и серии 63. Эти экзамены проводятся FINRA. Лицензия серии 7 позволяет зарегистрированному представителю покупать и продавать акции, паевые инвестиционные фонды, опционы, муниципальные ценные бумаги и некоторые переменные контракты для своих клиентов. Лицензия серии 63 позволяет представителю торговать переменными аннуитетами и паевыми инвестиционными фондами. Значительная часть экзамена Series 63 посвящена требованиям государственных ценных бумаг в США. Другие лицензии могут также применяться для различных других типов транзакций. Сравните и сопоставьте с лицензиями Series 66.
Стандарты для зарегистрированных представителей
Инвесторы ищут зарегистрированных представителей для проведения операций на финансовом рынке от их имени. Зарегистрированные представители обычно имеют доступ к полному спектру рыночных торговых возможностей, которые соответствуют потребностям их инвесторов. Они также могут иметь возможность выполнять ценные бумаги с тонкой торговлей или иметь доступ к новым выпускам ценных бумаг.
Зарегистрированные представители отличаются от зарегистрированных инвестиционных консультантов. Зарегистрированные представители руководствуются стандартами соответствия, в то время как зарегистрированные инвестиционные консультанты руководствуются фидуциарными стандартами. Зарегистрированные представители являются поставщиками услуг на основе транзакций. Регулирующие органы США требуют, чтобы зарегистрированные представители гарантировали, что инвестиции подходят инвестору, учитывая их инвестиционный профиль. Они также гарантируют, что сделки выполняются эффективно. Инвесторы будут нести расходы на продажу, определенные эмитентами ценных бумаг при работе с зарегистрированным представителем. Зарегистрированные инвестиционные консультанты стремятся предложить более целостные финансовые планы и инвестиционные услуги. Они предлагают очень разные схемы оплаты и, как правило, основаны на оплате активов под управлением. Зарегистрированные инвестиционные консультанты регулируются фидуциарными стандартами, которые выходят за рамки стандартной пригодности. Зарегистрированные инвестиционные консультанты разрабатывают комплексные финансовые планы и должны обеспечивать наилучшие интересы клиента.
Определение зарегистрированного представителя
Инвесторы, ищущие услуги зарегистрированного представителя, найдут ряд вариантов на инвестиционном рынке. Такие компании, как Charles Schwab, предлагают брокерские услуги со скидкой и полным спектром услуг. С Чарльзом Швабом инвестор может размещать электронные торги по сниженной цене. Брокерская служба скидок предлагает зарегистрированный представитель колл-центр, где клиент может поговорить с брокером для совершения сделок. Чарльз Шваб также предлагает брокеров с полным спектром услуг, которые работают в качестве менеджеров по работе с клиентами для клиентов и поддерживают широкий спектр торговых операций.
FINRA также предлагает услугу под названием BrokerCheck. Через BrokerCheck инвестор может изучить опыт брокеров и брокерских фирм.
Прошлая деятельность, которая может дисквалифицировать вас
Существует несколько событий, которые могут помешать лицу стать зарегистрированным представителем или привести к потере членства или регистрации.
Согласно FINRA, вы можете быть подвергнуты «установленной законом дисквалификации» в соответствии с Законом об обмене, если вы:
- были признаны виновными или признаны виновными или не оспаривали какого-либо уголовного преступления практика продаж. Получил окончательный приказ от государственной комиссии по ценным бумагам, государственного органа, федерального банковского агентства и т. д., который запретил вам вступать в ассоциацию с этим органом или участвовать в ценных бумагах, страховании, банковских и других финансовых услугах. Участвовал в мошеннических действиях. манипулятивное или обманчивое поведение, нарушающее любые применимые законы или нормативные акты. Если регистрация была отменена или приостановлена из-за роли бухгалтера, адвоката или федерального подрядчика. Подана за банкротство в течение последних 10 лет. Сделано ложное заявление или пропущена существенная информация.
Обратите внимание, что следующие пункты представляют собой краткое изложение вопросов раскрытия информации в форме U-4. FINRA предоставляет подробное изложение установленного законом процесса дисквалификации.
