Что такое парапланирование?
Парапланирование относится к административным обязанностям финансового планировщика, выполняемым младшими членами группы финансового планирования. Функция парапланера была создана, чтобы позволить специалистам по финансовому планированию сосредоточиться на тесном сотрудничестве с клиентами и определить их инвестиционные потребности. Парапланирование включает в себя анализ потребностей клиентов, а также изучение и рекомендации подходящих продуктов, соответствующих этим потребностям.
Ключевые вынос
- Парапланирование определяется как административные обязанности специалистов по финансовому планированию. Планировщики - это сотрудники младшего уровня, которые выполняют парапланирование, например, подготовку финансовых отчетов и выставление счетов клиентам. Планирование может быть выполнено с помощью внутреннего персонала или с помощью сторонних услуг. часто имеют степень бакалавра в области бухгалтерского учета или финансов, и могут получить свои полномочия от FINRA в качестве зарегистрированных Paraplanners.
Понимание Paraplanning
Персонал парапланирования, также называемый парапланерами, выполняет основную работу, такую как подготовка планов и отчетов для специалистов по финансовому планированию. Более крупные фирмы разработали новые отделы для этих ролей в своих организациях. Но стоимость найма парапланеров высока и, как следствие, может быть недоступна для некоторых небольших компаний.
Парапланеры обычно имеют минимальное взаимодействие с клиентом. Вместо этого они готовят и строят планы, изложенные финансовым планировщиком. Другие обязанности включают управление программным обеспечением финансового планирования фирмы и выставление счетов клиентам. Финансовые планы регулярно обновляются по мере изменения ситуации клиента, поэтому они помогают собирать новую информацию и предоставлять финансовым планировщикам обновленные прогнозы. Paraplanners также могут посещать встречи с клиентами, чтобы делать заметки и выполнять административные задачи, такие как получение банковских выписок и документов, удостоверяющих личность.
Роль парапланера не является синонимом секретаря или помощника по административным вопросам. Он был разработан, чтобы позволить финансовым планировщикам больше времени уделять своим клиентам. Это дает парапланеру другие обязанности, которые не требуют личного общения с инвесторами.
Многие парапланеры остаются в роли надолго. Для тех, кто является пожизненным парапланером, они могут также взять на себя дополнительную ответственность за подготовку новых участников на местах. Они могут также специализироваться в определенной области, такой как имущественное планирование или венчурный капитал. Другие могут использовать эту роль в качестве трамплина для продвижения в финансовой индустрии и могут сами стать финансовыми консультантами или планировщиками.
Парапланирование против финансового планирования
Парапланирование очень отличается от финансового планирования. Основное различие между ними заключается в том, насколько непосредственно они взаимодействуют с клиентами. В то время как парапланеры не имеют контактов с клиентами, финансовые планировщики имеют. Они дают рекомендации и советы людям об их инвестиционных целях, планах и стратегиях. Специалисты по финансовому планированию также имеют более продвинутые полномочия, образование и квалификацию, чем большинство планировщиков.
Парапланирование Квалификации
Ожидается, что парапланеристы будут иметь степень бакалавра в области бухгалтерского учета или финансов. Многие выпускники колледжей работают парапланерами, чтобы попасть в индустрию финансового планирования. Будучи парапланерами, они приобретают значительный опыт работы и навыки, общаются с другими специалистами по финансовому планированию и работают над тем, чтобы стать специалистами по финансовому планированию.
Регулирующий орган финансовой индустрии (FINRA) предлагает квалификацию Registered Paraplanner (RP). Чтобы получить это, кандидаты должны пройти курс из 10 модулей и сдать итоговый закрытый экзамен. Чтобы увеличить свои перспективы трудоустройства, парапланеристы могут стать сертифицированными общественными бухгалтерами (CPA).
По данным PayScale.com, средняя годовая зарплата парапланера по состоянию на август 2019 года составляет 45 303 доллара.
Payscale.com сообщил, что по состоянию на август 2019 года среднегодовая зарплата парапланеров составляла 45 303 доллара.
Примеры парапланирования
Парапланеры могут быть классифицированы в две отдельные группы: внутренние и внешние парапланеры. Вот быстрый взгляд на них обоих.
Внутренний Парапланирование
Внутреннее планирование позволяет финансовым консультантам ознакомиться со специальными навыками своих сотрудников. Например, если нужен парапланер, известный своими навыками чтения банковских выписок, финансовый планировщик сразу знает, кого использовать.
Найм внутренних специалистов по планированию также снижает риск утечки конфиденциальной клиентской информации конкурентам. Одним из недостатков найма штатных парапланеров является то, что они могут поставить себя выше других сотрудников и фирмы, чтобы получить повышение до более высокой должности.
Аутсорсинг Paraplanning
Фирмы, занимающиеся финансовым планированием, могут принять решение о передаче парапланирования на аутсорсинг компаниям или независимым подрядчикам, которые предоставляют эти услуги по запросу. Аутсорсинг может быть выгоден для небольших фирм с ограниченным бюджетом, которые нуждаются в дополнительной помощи в периоды занятости. Они также могут принести пользу фирмам, которые намерены развивать свой бизнес.
Фирмы по финансовому планированию, которые выбирают аутсорсинг, должны учитывать, что контроль может быть скомпрометирован, поскольку они передают работу внешним подрядчикам. Например, специалист по финансовому планированию может не знать о других рабочих обязательствах подрядчика, что может затруднить соблюдение жестких сроков. Установление измеримых рабочих целей обеспечивает подотчетность подрядчиков.
