Биткойн и другие криптовалюты работали на рынке Дикого Запада, который часто обходил уровень государственного контроля над традиционными финансовыми системами. Однако сейчас крайне изменчивая отрасль может столкнуться с самой большой угрозой, о которой говорилось в недавнем отчете Bloomberg.
Ожидается, что межправительственная организация опубликует 21 июня правила, которые могут привести к задержкам при торговле цифровыми активами, а также резко увеличить расходы на крипто-обмены и около 500 крипто-фондов. По словам Эрика Тернера, директора по исследованиям крипто-исследователя Messari Inc., новые правила являются «одной из самых больших угроз для криптографии на сегодняшний день». «Их рекомендация может оказать гораздо большее влияние, чем SEC или любой другой регулятор, который был на сегодняшний день, " добавил он.
Новые руководящие принципы ФАТФ
- Новые руководящие принципы описывают, как правительство должно контролировать криптографический бизнес. Это повлияет на биржи, депозитарии и криптохедж-фонды, другие требуют от компаний сбора информации о клиентах, которые инициируют транзакции на сумму свыше 1000 или 1000 евро.
Целевая группа по финансовым мероприятиям - это межправительственное мероприятие, которое разрабатывает рекомендации по борьбе с отмыванием денег и финансированием терроризма, согласно Bloomberg. По словам пресс-секретаря ФАТФ Александра Вигменга-Даниэля, организация, в которую входят 38 членов, в том числе США, и за которой следуют более 200 стран, готовит к выпуску руководящие принципы по работе с криптовалютой для каждой страны, которые она будет осуществлять самостоятельно. Организация расскажет, как правительства должны контролировать бизнес, работающий с токенами и криптовалютами, включая биржи, депозитарии и крипто-хедж-фонды.
Постановление рассматривается как большая нагрузка
Новое руководство FATF потребует от всех компаний сбора информации о клиентах, которые инициируют транзакции на сумму свыше 1000 или 1000 долларов США, включая сведения о получателях средств. Затем эта информация должна быть отправлена поставщику услуг получателя. Хотя на первый взгляд это может показаться простым, процесс может оказаться чрезвычайно трудоемким и неэффективным.
Это новое бремя заключается в точном определении получателя средств в отрасли, где большинство адресов кошельков в цифровых книгах, поддерживающих криптовалюты, являются анонимными, согласно Bloomberg.
Джон Рот, директор по нормативно-правовому соответствию на крипто-бирже Bittrex, объем ежедневных торгов которой составляет около 58 млн. Долл. США, дал мрачный прогноз по новому регулированию. «Это либо потребует полной и фундаментальной реструктуризации технологии блокчейна, либо потребует создания глобальной параллельной системы, как бы построенной среди примерно 200 бирж мира, - заявил он Bloomberg. «Вы можете вообразить трудности, пытаясь построить что-то подобное».
Мэри Бет Бьюкенен, генеральный советник Kraken, базирующегося в Силиконовой долине, обменивается с другими 195 миллионами долларов в ежедневном объеме торгов, говорит, что есть несколько бирж США, которые пытаются создать такую систему.
«Без усовершенствованных технологических систем это случай попытки применить правила 20-го века к технологиям 21-го века», - сказал Бьюкенен Bloomberg. «Нет технологического решения, которое позволило бы нам полностью соответствовать. Мы работаем с международными биржами, чтобы попытаться найти решение ».
Такая система может привести к росту числа транзакций между людьми для трейдеров, стремящихся защитить свою конфиденциальность. В связи с этим применение банковских норм в криптовалюте приведет к снижению прозрачности для правоохранительных органов.
«FATF действительно необходимо учитывать многие непреднамеренные последствия применения этого конкретного правила к поставщикам услуг виртуальных активов», - сказал Джефф Хоровиц, главный специалист по соответствию в популярной крипто-бирже Coinbase, в Bloomberg, хотя и отметил, что понимает «почему ФАТФ хочет сделать это ».
Заглядывая вперед
Многое все еще зависит от того, как правила FATF будут интерпретироваться и применяться регулирующими органами конкретной страны. Ожидается, что такие организации, как Управление по регулированию финансовой отрасли (FINRA), начнут удваивать меры по обеспечению соблюдения, и за ними могут последовать действия государственных органов, согласно сообщению в новостях.
Если есть одна вещь, которая наверняка, это то, что если страна не соблюдает новые правила, она будет внесена в черный список и, следовательно, рискует «по существу потерять доступ к глобальной финансовой системе», по словам главы Джесси Спиро политики в крипто-следственной фирме Chainalysis Inc.
