Что такое доходность взаимного фонда?
Доходность взаимного фонда - это мера доходности взаимного фонда. Он рассчитывается путем деления годового платежа по распределению доходов в виде дивидендов на стоимость акций взаимного фонда. Взаимный доход фонда зависит от рыночной стоимости фонда и изменений в годовом распределении дивидендов.
Доходность взаимного фонда обычно рассчитывается ежедневно по чистой стоимости активов фонда (NAV), которая определяется после закрытия рынка каждый день.
Ключевые вынос
- Доходность взаимного фонда относится к доходу, возвращенному его инвесторам через проценты и дивиденды, полученные в результате инвестиций фонда. Доходность взаимного фонда выражается в процентах на основе суммы дохода на акцию, деленной на стоимость чистых активов акции. Управляющие фондами могут использовать различные методы расчета доходности фонда, которые видят инвесторы, и поэтому потенциальным инвесторам следует ознакомиться с проспектом фонда, чтобы узнать, как он достигается. Высокодоходные паевые инвестиционные фонды могут быть привлекательными для инвесторов, стремящихся к большей доходности, однако это также может быть сигналом того, что фонд владеет более рискованные активы, чем вы могли бы чувствовать себя комфортно
Понимание доходности взаимного фонда
Взаимная доходность фонда может быть ведущей характеристикой для доходов инвесторов. Расчеты доходности взаимных фондов обычно включают любой тип дохода, выплачиваемого из взаимного фонда в течение одного года. Распределение дивидендов между взаимными фондами определяется советом директоров, который утверждает и оглашает распределение для инвесторов.
Все виды взаимных фондов платят дивиденды. В паевом инвестиционном фонде распределение обычно берется из дивидендов, выплачиваемых акциями в портфеле. В паевом инвестиционном фонде распределение дивидендов часто включает проценты, выплачиваемые за инвестиции в облигации в портфеле. Инвесторы, ищущие высокодоходные инвестиции в паевые инвестиционные фонды, имеют широкий выбор вариантов на рынке инвестиций.
Доходность взаимного фонда часто указывается как форвардная доходность или доходность за последние 12 месяцев. Форвардная доходность взаимного фонда умножает самое недавнее распределение дивидендов на ожидаемый годовой график дивидендов фонда. Конечная двенадцатимесячная дивидендная доходность представляет собой сумму дивидендов, выплаченных за последние двенадцать месяцев, деленную на стоимость одной акции взаимного фонда. Паевые инвестиционные фонды часто платят ежемесячно или ежеквартально.
Инвесторы в паевые инвестиционные фонды с высокой доходностью должны также обратить пристальное внимание на расчеты доходности своих фондов. Различные источники для отчетов о производительности могут использовать различные методологии. Для всесторонней оценки деятельности фонда инвесторы могут использовать общий доход. В отличие от стандартного дохода, общий доход учитывает все выплаты дивидендов в фонд.
Пример доходности фонда
Предположим, что у паевого инвестиционного фонда текущая рыночная цена составляет 20 долларов за акцию, и он выплачивал 0, 04 доллара в виде ежемесячных дивидендов за последний год. Доходность двенадцатимесячного паевого инвестиционного фонда будет рассчитываться путем деления годовых дивидендов, выплачиваемых на цену акции. Таким образом, доходность составит 0, 48 долл. США / 20 долл. США = 0, 024 или 2, 4%.
Теперь рассмотрим форвардную доходность паевого инвестиционного фонда. Предположим, что у паевого инвестиционного фонда текущая цена составляет 20 долларов, но он только что увеличил свой ежемесячный дивиденд до 0, 05 доллара. Форвардная доходность взаимного фонда будет рассчитываться путем деления ожидаемого годового дивиденда в размере 0, 05 х 12 на цену акции. Таким образом, форвардная доходность составит $ 0, 60 / $ 20 = 0, 03 или 3%.
Некоторые высокодоходные взаимные фонды
Инвесторы имеют широкий спектр доходов, выплачивая паевые инвестиционные фонды на выбор для инвестируемого рынка. Ниже приведены примеры высокодоходных паевых инвестиционных фондов.
AB All Market Альтернативный доход (AARYX)
Взаимный фонд альтернативного возврата AllianceBernstein All Market является одним из самых прибыльных взаимных фондов на рынке с возможностью инвестирования. Взаимный фонд инвестирует в акции, фиксированный доход и деривативы. Торговая цена $ 8.23. Его 12-месячная доходность составляет 19, 87%.
Авангардный индекс высокой дивидендной доходности (VHDYX)
Индекс высокой дивидендной доходности Vanguard является индексным фондом. Он стремится отслеживать авуары и доходность индекса высокой дивидендной доходности FTSE. Торговая цена $ 32, 86. Его дивидендная доходность за последние два месяца составляет 2, 84%.
Т. Роу Прайс на развивающихся рынках облигаций (PRELX)
Взаимный фонд T. Rowe Price Emerging Markets Bond инвестирует в облигации стран с формирующимся рынком. Торговая цена $ 6, 75. Его двенадцатимесячная доходность составляет 5, 74%.
