Содержание
- Рост в независимых фирмах
- РИА счастливее, зарабатывай больше денег
- Начать карьеру в брокерских конторах?
- Суть
Сделай сам не только для инвесторов - финансовые консультанты все чаще выбирают независимый маршрут, преобразуя отрасль, в которой долгое время доминировали крупные брокерские фирмы и провайдеры. И, оказывается, консультанты рады, что они сделали изменения. Более 90% респондентов, опрошенных Charles Schwab's Schwab Advisor Services, сообщают, что не сожалеют о своем решении пойти в одиночку.
«Независимые консультанты - это история роста индустрии консалтинга», - сказал Джонатан Битти, старший вице-президент, руководитель отдела продаж и управления взаимоотношениями в Schwab Advisor Services. «Мы продолжим наблюдать ускорение темпов роста по мере того, как все больше консультантов решат перейти на независимую модель, уверенную в том, что это лучший способ обслуживания клиентов, а также возможность создавать и развивать что-то свое. »
Ключевые вынос
- У финансовых консультантов появляется все больше и больше возможностей сделать это самостоятельно в качестве независимого зарегистрированного инвестиционного консультанта (RIA) вместо того, чтобы быть сотрудником фирмы. Быть RIA дает вам независимость и гибкость, и вам не нужно делитесь своими комиссиями или платите за рабочее место в брокерской фирме. Что вы потеряете, так это административную и коммерческую поддержку, офисные помещения, обучение, а также финансовую, нормативную и юридическую поддержку более крупных компаний. Однако независимые RIA, как правило, имеют тенденцию сообщать о том, что он счастливее и может зарабатывать больше.
Рост в независимых консультационных фирмах
Прошло несколько лет, и большинство финансовых консультантов были связаны с более крупной фирмой, будь то крупный банк на Уолл-стрит или региональный брокер. Но в последние несколько лет все больше и больше советников стали независимыми консультантами с помощью таких компаний, как Чарльз Шваб, который предлагает торговые, клиринговые и другие услуги для поддержки этой бизнес-модели, и Dynasty Financial Partners, которая обеспечивает управление активами. и технологические платформы для отдельных независимых финансовых консультативных фирм.
Ожидается, что в ближайшие годы на рынке RIA будет наблюдаться значительный рост, Schwab и некоторые из его коллег, в том числе Fidelity Investments и TD Ameritrade, стали свидетелями оживления в бизнесе в последнее время благодаря волне брокеров, которые бросаются в путь от таких компаний, как Merrill Lynch и Morgan Stanley, стремясь получить больший контроль над собственным бизнесом. Изменения в фидуциарном правиле также вызвали расширение бизнес-модели RIA. Например, Cerulli Associates прогнозирует, что RIA могут контролировать больше активов, чем основные брокерские компании, объединенные к 2020 году.
РИА счастливее, зарабатывать больше денег
В своем исследовании независимого консультанта Sophomore Study, опубликованном в марте 2018 года, Schwab Advisor Services опросило независимых финансовых консультантов и обнаружило, что из тех, кто совершил скачок, большинство - более 90% - заявили, что не сожалеют и примут одно и то же решение. снова. Более того, те же респонденты сказали, что теперь они счастливее, когда они независимы. Исследование показало, что RIA извлекли выгоду не только из свободы, которую приносит независимость, но и с точки зрения доходов, при этом семь из десяти заявили, что увеличили доходы с тех пор, как стали независимыми.
В то время как 94% участников опроса заявили, что создание RIA было обусловлено желанием сделать то, что правильно для их клиентов, 73% заявили, что это должно было построить более качественные и долгосрочные отношения с клиентами. Эта философия «поступай правильно по клиентам» окупается, по крайней мере, теми, которые опрошены Швабом. Опрос показал, что почти половина консультантов, или 48%, считают, что работа с фидуциарным агентством является наиболее важным преимуществом для клиентов, в то время как консультанты утверждают, что они сохранили в среднем 87% своих клиентов после обретения независимости.
Должны ли RIAs начать свою карьеру в брокерских конторах?
Принятие решения об обмене комфортом и защитой работы на крупную фирму, чтобы стать владельцем собственного бизнеса, может быть пугающим, но как только финансовые советники решили сделать шаг, они не остановились на достигнутом. Шваб обнаружил, что две трети советников заявили, что для принятия решения о переходе на модель RIA потребовалось менее трех лет, и, когда они это сделали, 90% советников перешли в течение года. Неудивительно, что большинство консультантов, участвовавших в опросе, начинали свою деятельность в банке или брокерской фирме с полным комплексом услуг или работали в национальном или региональном брокер-дилере, прежде чем перейти к независимой модели.
Из тех, кто начинал в банке или брокерской компании, 33% сказали, что выбрали этот путь, чтобы получить необходимый опыт. И хотя этот путь карьерного роста все еще очень распространен среди новых консультантов, которые только начинают работать в сфере управления активами, Schwab Advisor Services и Dynasty Financial Partners видят альтернативу для молодых консультантов. Ширл Пенни, президент и главный исполнительный директор Dynasty, описывает независимость как сродни изучению иностранного языка и отмечает, что консультанты все чаще хотят быть независимыми, но не одинокими.
Суть
Независимость имеет свои плюсы и минусы. Это будет зависеть от растущих служб поддержки RIA в отрасли, чтобы показать новым управляющим богатствами, что они могут найти независимый успех в сообществе поддерживающих предпринимателей.
