Что такое Liberty Reserve?
Liberty Reserve ранее была компанией, базирующейся в Коста-Рике, которая позволяла людям отправлять и получать безопасные платежи, не раскрывая номера своих счетов или настоящие личности. Запасы свободы (LR) были электронной валютой компании, которую можно было конвертировать в доллары США или евро. Возглавляемая Артуром Будовским, который отказался от своего американского гражданства, чтобы создать новую жизнь в Коста-Рике, компания работала с 2006 по 2013 годы, пока власти не начали расправляться с ней, когда обнаружили, что это крупный бизнес по отмыванию денег на несколько миллиардов долларов.
Понимание Liberty Reserve
Клиенты использовали онлайн-сервис обмена Liberty Reserve для обработки платежных операций и добавления или снятия средств со своих счетов. Учетная запись может быть создана просто с именем и датой рождения, которые не нужно проверять, и адресом электронной почты. С минимальным или отсутствием контроля за международными финансовыми операциями в Коста-Рике Liberty Reserve была свободна строить бизнес по обмену денег, где могли бы иметь место законные, хотя и нерегулируемые транзакции, но также и там, где незаконное отмывание денег может легко скрыться от глаз закона. Комиссия за каждую транзакцию составляла 1% от обработанной суммы или 2, 99 долл. США, в зависимости от того, что меньше. На своем пике Liberty Reserve обслуживал более миллиона клиентов по всему миру, в том числе 200 000 в США и обрабатывал около 12 миллионов транзакций в год, что обогатило Будовского и его партнеров.
Патриотический акт позволил властям США преследовать Liberty Reserve, потому что компания обращалась с долларами за рубежом. Часть мандата Закона о патриотизме заключалась в том, чтобы террористы не могли использовать доллары США для финансирования своей деятельности. В 2013 году США захватили и закрыли Liberty Reserve, а год спустя Будовский и несколько других бывших работников Liberty Reserve были арестованы в Испании и экстрадированы в США для предъявления обвинения в заговоре с целью отмывания денег. Сначала Будовский не признал себя виновным по обвинению, но затем несколько месяцев спустя изменил свою просьбу о признании вины в сделке с прокурорами. Некоторые из бывших работников компании получили относительно легкие штрафы и наказания. Руководитель, Будовский, с другой стороны, был приговорен в 2016 году к 20 годам лишения свободы.
