Что такое инвестиционный аналитик?
Инвестиционный аналитик - это финансовый профессионал с опытом оценки финансовой и инвестиционной информации, обычно с целью выработки рекомендаций по покупке, продаже и хранению ценных бумаг. Брокерские фирмы, инвестиционные консультанты и компании взаимных фондов нанимают инвестиционных аналитиков для подготовки инвестиционных исследований для различных целей.
Наиболее престижной сертификацией, которую может получить инвестиционный аналитик, является обозначение Chartered Financial Analyst (CFA). Им часто приходится использовать различные формулы и средства для идентификации информации.
Ключевые вынос
- Инвестиционный аналитик - это финансовый профессионал, обладающий опытом оценки финансовой и инвестиционной информации. Аналитики, работающие на стороне, работают на управляющих фондами в брокерах взаимных фондов и финансовых консультационных фирмах и выявляют инвестиционные возможности для своей фирмы. Аналитики на стороне акций часто работают на большие инвестиционные банки и выпускают рекомендации по покупке, продаже и хранению, а также исследования для конкретной компании.
Основы инвестиционной аналитики
Инвестиционный аналитик исследует экономические условия, информацию о компании и рыночные тенденции, чтобы определить рекомендации бизнеса, сектора и отрасли для покупки или продажи акций или паевых инвестиционных фондов. Биржевой аналитик остается в курсе событий в своей отрасли и создает финансовые модели, оценивающие будущие результаты для компаний и экономики. Аналитик оценивает исторические и прогнозные финансовые данные, как правило, с помощью современных финансовых моделей. Они изучают и включают исследования экономических и деловых тенденций для конкретной отрасли, географического региона или типа продукта.
Инвестиционные аналитики обычно бывают двух типов: аналитики на стороне покупки и аналитики на стороне продажи. Аналитики на стороне покупателя работают на управляющих фондами в брокерах взаимных фондов и финансовых консультационных фирмах. Они исследуют компании в портфелях своих работодателей, а также другие компании, которые могут представлять выгодные инвестиционные возможности. На основе этого исследования они готовят отчеты, которые предлагают руководству рекомендации по покупке и продаже.
Аналитики на стороне продажи часто работают в крупных инвестиционных банках, таких как Goldman Sachs. Их работа влечет за собой исследование финансовых основ компаний, которые банк рассматривает для обнародования и определения, какие из них имеют наибольший потенциал, чтобы стать прибыльными.
Для начинающих финансовых аналитиков одним из наиболее важных решений является, специализироваться ли в качестве аналитика акций или занять другую нишу под более широким зонтиком финансового анализа. Следующее сравнение объясняет некоторые тонкие различия между карьерой финансового аналитика и аналитика акций.
$ 76383
Средняя базовая заработная плата для инвестиционного аналитика в США в 2019 году, по данным glassdoor.com
Аналитик по образованию
Студент бакалавриата, как правило, специализируется в области финансов, информатики, биологии, физики или техники и изучает бизнес, экономику, бухгалтерский учет и математику. Магистр делового администрирования (MBA) также часто предпочитают старшие инвестиционные аналитики. Инвестиционные аналитики могут также обратиться за лицензированием ценных бумаг финансового регулирующего органа (FINRA), которое требует корпоративного спонсорства. Лицензии на ценные бумаги, которые часто требуются инвестиционным аналитикам, включают в себя генеральную лицензию представителя по ценным бумагам Series 7 и лицензию универсального агента по ценным бумагам Series 63. Лицензии FINRA обычно связаны с продажей определенных ценных бумаг в качестве зарегистрированного представителя фирмы. Инвестиционные аналитики могут также стремиться получить сертификацию Chartered Financial Analyst (CFA).
Позиции аналитика
Требуется экспертиза инвестиционного анализа во многих руководящих должностях. Портфельный менеджер выбирает, управляет и представляет продукты, отрасли и регионы для инвестиционного портфеля компании. Управление портфелем требуется для широкого круга обязанностей в отрасли управления инвестициями. Инвестиционные компании нанимают управляющих портфелями для управления всеми видами фондов с различными целями и структурами фондов. Менеджеры портфеля отвечают за анализ состояния рынка и инвестиционных ценных бумаг, а также за принятие решений о покупке и продаже для фонда.
Аналитик по инвестициям в акции работает как на стороне покупателя, так и на стороне продажи. Аналитик на стороне покупателя - это, прежде всего, аналитик по управлению портфелем, создающий инвестиционные исследования и рекомендации по инвестициям для портфелей с большими суммами капитала, таких как паевые инвестиционные фонды, хедж-фонды и страховые компании. Аналитик на стороне продавца консультирует финансовые сервисные компании по ценным бумагам, таким как акции или облигации.
