Инвестирование против трейдинга: обзор
Инвестирование и торговля - два совершенно разных метода получения прибыли на финансовых рынках. И инвесторы, и трейдеры стремятся получить прибыль за счет участия в рынке. В целом, инвесторы стремятся к большей доходности в течение длительного периода путем покупки и удержания. Трейдеры, напротив, используют как растущие, так и падающие рынки для входа и выхода из позиций в течение более короткого периода времени, получая меньшую, более частую прибыль.
Ключевые вынос
- Инвестирование требует долгосрочного подхода к рынкам и часто применяется для таких целей, как пенсионные счета. Торговля включает краткосрочные стратегии для максимизации прибыли ежедневно, ежемесячно или ежеквартально. Инвесторы с большей вероятностью выдержат краткосрочные убытки, а трейдеры будет пытаться совершать сделки, которые могут помочь им быстро получить прибыль от колебания рынков.
инвестирование
Целью инвестирования является постепенное наращивание благосостояния в течение продолжительного периода времени посредством покупки и владения портфелем акций, корзинами акций, взаимными фондами, облигациями и другими инвестиционными инструментами.
Инвесторы часто увеличивают свою прибыль, увеличивая или реинвестируя любую прибыль и дивиденды в дополнительные акции.
Инвестиции часто держатся в течение нескольких лет или даже десятилетий, используя преимущества таких привилегий, как проценты, дивиденды и дробление акций. В то время как рынки неизбежно колеблются, инвесторы будут «переживать» нисходящие тренды, ожидая, что цены восстановятся и любые убытки в конечном итоге будут возмещены. Инвесторов, как правило, больше заботит фундаментальные факторы рынка, такие как соотношение цена / прибыль и прогнозы менеджмента.
Любой, кто имеет 401 (k) или IRA, инвестирует, даже если они не отслеживают эффективность своих владений на ежедневной основе. Поскольку цель состоит в том, чтобы увеличить пенсионный счет в течение десятилетий, ежедневные колебания различных взаимных фондов менее важны, чем последовательный рост в течение длительного периода.
торговый
Торговля включает в себя более частые операции, такие как покупка и продажа акций, товаров, валютных пар или других инструментов. Цель состоит в том, чтобы получить доход, который превосходит инвестиции, купленные и удерживаемые. Хотя инвесторы могут довольствоваться годовой прибылью от 10 до 15 процентов, трейдеры могут стремиться к 10-процентной доходности каждый месяц Торговая прибыль генерируется покупкой по более низкой цене и продажей по более высокой цене в течение относительно короткого периода времени. Обратное также верно: торговую прибыль можно получить, продавая по более высокой цене и покупая для покрытия по более низкой цене (известной как «короткие продажи»), чтобы получать прибыль на падающих рынках.
В то время как инвесторы, покупающие и удерживающие, ожидают менее прибыльные позиции, трейдеры стремятся получить прибыль в течение определенного периода времени и часто используют защитный ордер стоп-лосс, чтобы автоматически закрывать убыточные позиции на заданном уровне цен. Трейдеры часто используют инструменты технического анализа, такие как скользящие средние и стохастические осцилляторы, чтобы найти торговые установки с высокой вероятностью.
Под стилем трейдера понимается период или период удержания, в течение которого акции, товары или другие торговые инструменты покупаются и продаются. Трейдеры обычно попадают в одну из четырех категорий:
- Трейдер позиции: позиции удерживаются от месяцев до лет. Трейдер позиции: позиции держатся от дней до недель. Торговец днями: позиции удерживаются только в течение дня без ночных позиций. Скальпер трейдера: позиции удерживаются от секунд до минут без ночлега позиции.
Трейдеры часто выбирают свой стиль торговли на основе таких факторов, как размер счета, количество времени, которое можно посвятить торговле, уровень опыта торговли, индивидуальность и толерантность к риску.
Советник Insight
Джош Брейн
Brein Wealth Management, LLC, Белвью, Вашингтон
В то время как можно было бы рассматривать их торговую деятельность как инвестицию, для меня разница между торговлей и инвестированием больше связана со временем.
Когда вы вкладываете средства во что-то, вы стремитесь вырастить свои деньги. Некоторые люди инвестируют в течение длительного времени, например, для выхода на пенсию, в то время как другие вкладывают средства в течение короткого времени, чтобы достичь определенной цели, такой как покупка автомобиля. Например, человек, владеющий аннуитетом, инвестирует в более длительный период времени, чем тот, кто любит торговать акциями и довольно часто перемещает свои деньги.
Торговля, с другой стороны, предполагает, что инвестор использует очень краткосрочный подход и в основном занимается либо быстрым получением денег, либо ощущением от участия в рынках.
