Содержание
- Определись
- Определите свой целевой рынок
- Будьте осторожны при выборе вашей модели
- Быть объективным и независимым
- Будь мультизадачником
- Суть
Как именно финансовый планировщик достигает вершины? Investopedia объединила некоторые из лучших специалистов по инвестиционному бизнесу в Соединенных Штатах для получения хороших, надежных советов, и вот формула, которую они советуют финансовым планировщикам использовать, чтобы стать топ-консультантами:
Ключевые вынос
- Стать ведущим финансовым консультантом может показаться долгосрочным в этой конкурентной отрасли. Мы спросили некоторых наиболее успешных консультантов страны, что им нужно, и они дали нам несколько полезных советов. Выделите нишу и сделайте свое имя известным чем-то конкретным и Определение целевого рынка подходило несколько раз. Возможность совмещать несколько задач объективным, непредвзятым образом также была ключевым советом.
Определись
Дэвид Молнар, управляющий директор финансовой компании HighTower в Сан-Диего, говорит, что консультанты должны выяснить, кем они хотят быть. «Решите, собираетесь ли вы стать консультантом по управлению активами или управляющим портфелем», - советует он. «Мы определяем консультанта по благосостоянию как человека, который использует целостный, основанный на планировании подход, разрабатывает соответствующие распределения активов, а затем передает на аутсорсинг ежедневные инвестиции управляющим деньгами, используя отдельные счета, паевые инвестиционные фонды или и то, и другое. больше о процессе управления активами и выполнит выбор безопасности данного портфеля собственными силами ».
Молнар говорит, что нет правильного или неправильного ответа на этот вопрос, так как есть много примеров успешных консультантов, которые придерживаются одной из двух дисциплин. «Но реальность такова, что вы не можете сделать оба эффективно», добавляет он. «Если вы только начинаете заниматься бизнесом или хотите начать карьеру в качестве финансового консультанта / плановика, на самом деле есть только один выбор. У вас нет времени, чтобы стать эффективным управляющим портфелем и выйти на рынок с новыми перспективами». клиенты «.
Определите свой целевой рынок
Молнар также советует специалистам по управлению активами узнать общие потребности и проблемы своей целевой аудитории, а затем стать экспертом в решении этих проблем. Сделайте следующие прямые шаги, он говорит:
- Посещение отраслевых выставок и сетевых функций. Познакомьтесь с профессионалами, которые обслуживают это сообщество. Сделай себя видимым для них. Знать рынок внутри и снаружи. Кто такие игроки? Кого следует избегать?
«Чем чаще вас видят на различных мероприятиях и сетевых мероприятиях, тем больше вас будут рассматривать как эксперта», - добавляет он.
Будьте осторожны при выборе вашей бизнес-модели
Уэйн Б. Титус III, фидуциарный, платный консультант AMDG Financial, расположенной в Плимуте, штат Мичиган, говорит, что консультанты должны определить, как лучше всего обслуживать своих клиентов. «Мой выбор - служить с фидуциарной, платной точки зрения», - говорит он. «Как CPA, мой профессиональный кодекс этики гласит, что я должен быть независимым на самом деле и с виду. Я считаю, что как независимый зарегистрированный инвестиционный консультант (RIA), моя фирма имеет наилучшие возможности, чтобы позволить мне обслуживать своих клиентов из самых независимая и объективная перспектива."
Всегда быть объективным и независимым советником
Титус говорит, что управляющие капиталом могут дать совет, который исходит из другой точки зрения, и клиенты должны уточнить, откуда вы. «Вы работаете со своим клиентом, чтобы поддержать его цели и задачи, без фактического или предполагаемого конфликта интересов», - говорит он. «Они четко понимают уровень ответственности и компенсации, которую вы получаете за работу, которую вы делаете. Они могут оценить реальную стоимость и выгоду от сделанного ими выбора».
Титус добавляет, что когда инвесторы понимают, что вы обязаны выполнять их обязанности лояльности и придерживаться самых высоких стандартов в соответствии с законом, многие преимущества начинают накапливаться в вашей практике. «Потенциальные инвесторы, заинтересованные в разумном управлении своим богатством, начинают выбирать вас среди других альтернатив на рынке», - говорит он. «Они становятся клиентами, рекомендуют и легко знакомят вас со своей семьей и друзьями. Направления - это норма; отношения длятся долгие годы, через несколько поколений».
Будь мультизадачником
Миноти Раджпут (Minoti Rajput), сертифицированный специалист по финансовому планированию в Саутфилде, штат Мичиган, предлагает безопасные стратегии планирования, говорит, что наличие некоторого разнообразия в вашей консультативной практике является ключом к достижению вершины. «Имейте больше чем одну область специализации, так как выполнение одной и той же работы и работа с одними и теми же типами клиентов могут стать утомительными, - говорит Раджпут, ветеран индустрии.
Она также рекомендует поддерживать связь с другими профессионалами в сфере финансовых услуг на регулярной основе. «Учиться и обмениваться идеями друг с другом - это замечательно; опираться друг на друга во время стресса еще лучше», - добавляет она.
Суть
Все наши эксперты добавили, что лучшие консультанты любят то, что они зарабатывают на жизнь, и одинаково эффективны как профессионалы в сфере продаж, так и профессионалы в области инвестиций. Они говорят, что элитные консультанты регулярно устанавливают цели привлечения клиентов и тщательно оттачивают процесс привлечения клиентов, основанный на цепочке потенциальных клиентов, рефералов и возможностей продаж, основанных на этой стратегии.
Так называемая «консультативная элита» также имеет тенденцию обладать множеством впечатляющих полномочий, таких как присвоение степени магистра финансов в дополнение к званию Сертифицированного финансового планировщика (CFP®). Клиенты любят экспертов, и чем больше у консультанта полномочий, тем лучше восприятие для потенциальных клиентов.
Все вышеперечисленное не представляет собой единственные атрибуты, которые отделяют среднее от элиты, но они находятся на вершине списка управляющих богатством, которые поднялись на вершину своей профессии, и они хотят, чтобы вы делали то же самое,
