За последние несколько лет отрасль независимого управления активами была постоянно растущим сегментом финансовых услуг. По данным Boston Consulting Group, в Соединенных Штатах и Канаде частное благосостояние составляет около 55, 7 триллионов долларов США. Эта цифра имеет много финансовых специалистов, обдумывающих идею открытия собственной фирмы по управлению активами. Мы рассмотрим некоторые ключевые советы, которые следует учитывать независимым финансовым консультантам при открытии собственной фирмы по управлению активами.
Следовать правилам
Стремящиеся предприниматели, занимающиеся управлением активами, должны позаботиться о соблюдении правил и этикета, оставляя своего нынешнего работодателя. Во многих случаях сотрудники финансовых служб имеют договорные обязательства перед своими работодателями, которые не позволяют им работать в конкурирующей фирме или для нее и рекламировать внешние услуги клиентам. Некоторые работники могут также иметь в своих контрактах оговорки о неконкурентоспособности, которые запрещают им работать в индустрии финансовых услуг в течение периода времени после их отъезда, хотя эти контракты часто могут быть нарушены при некоторых обстоятельствах. (Для получения дополнительной информации см. « Не подписывайте это без конкуренции, не читая этого» .)
Предприниматели должны тщательно рассмотреть эти договорные обязательства, чтобы избежать судебных исков и придерживаться этики здравого смысла. Например, предприниматели не должны работать над своим новым бизнесом в рабочее время, не должны связываться с клиентами до тех пор, пока они не покинут своего работодателя, и им следует тактично обращаться к бывшим клиентам, чтобы избежать каких-либо проблем с их бывшими работодателями.
Учитывайте затраты
Независимые финансовые консультанты, которые стремятся выстроить свою собственную практику, неизбежно принимают на себя большой риск в виде первоначальных затрат. В отличие от большинства малых предприятий, консультационные фирмы должны соответствовать ряду сложных нормативных требований, которые могут оказаться довольно дорогими. Первыми крупными расходами, которые несет новый бизнес, является соблюдение нормативных требований, включая установку ADV (брошюры для клиентов) и государственное лицензирование. В целом, эти услуги могут стоить от 2000 до 5000 долл. США с периодическим компонентом в 2000 долл. США или более. Расходы на страхование, офисные расходы, фирменные бланки, веб-сайты, банковские расходы, расходы на ассоциацию, подписку и многие другие расходы могут легко составить более десятков тысяч долларов. (Для получения дополнительной информации см.: Создайте свою собственную фирму по финансовому планированию .)
Финансовые консультанты также должны учитывать альтернативную стоимость создания собственной независимой практики, поскольку процент их существующих клиентов вряд ли последует за ними. Кроме того, многие рефералы могут отказаться переходить на новую практику и вместо этого предпочитают оставаться в более крупной компании. Эти затраты также могут составлять десятки тысяч долларов, но они компенсируются большей прибыльностью для каждого клиента.
Разработать поле
Большинству предпринимателей приходится начинать работу, как только они покидают своих бывших работодателей, чтобы заработать деньги и поддерживать свое новое предприятие. Зачастую первым шагом является обращение к бывшим клиентам с соблюдением правил. Прежде чем достигнуть этой точки, предприниматели должны иметь хорошо подготовленную презентацию для этих бывших клиентов, которая эффективно сообщает, почему они должны перемещать свои счета. Недавно созданные предприятия не имеют репутации (кроме владельца) и имеют высокий уровень риска с точки зрения платежеспособности на раннем этапе, что является проблемами, которые предприниматели должны преодолеть, имея дело с этими бывшими клиентами и пытаясь привлечь новых клиентов. (Подробнее см.: Советы по управлению от ведущих финансовых консультантов .)
Лучшие тона подчеркивают навыки предпринимателя и конкурентные преимущества по сравнению с более крупными учреждениями. Например, новая фирма может специализироваться на использовании компьютерных алгоритмов для определения наилучших возможностей. Новый владелец может также указать, что более мелкие фирмы по управлению активами могут предоставлять более персонализированную поддержку клиентов, учитывая меньшую клиентскую базу, обеспечивая более пристальное внимание к их счету и максимизируя свою прибыль.
Привлечь Профессионалов
Создание новой фирмы по управлению активами может быть сложным и длительным процессом, который включает в себя обширную юридическую, нормативную и нормативную работу. Хотя финансовые советники могут быть знакомы со многими из этих вещей, их создание часто требует профессиональной помощи. Хорошей новостью является то, что растет число компаний, которые помогают финансовым консультантам создавать собственную практику. Взамен эти компании могут взимать плату за консультацию, процент активов или даже приобретать долю в новой фирме. Например, Tru Independence занимается всем: от регистрации консультантов по инвестициям (RIA) / регистрации брокеров и дилеров, а также средств кредитования и кредитования до выбора и дизайна офисных помещений для начинающих предпринимателей.
Помимо прочной юридической поддержки, независимые финансовые консультанты должны рассмотреть возможность инвестирования в профессиональную помощь, когда дело доходит до разработки профессионально выглядящего веб-сайта, визитных карточек и других маркетинговых материалов. Профессиональные консультанты также могут оказаться полезными для избежания найма штатных сотрудников для решения простых задач, таких как бухгалтерия, бухгалтерский учет или даже секретарские обязанности, которые могут помочь снизить затраты на раннем этапе без ущерба для качества. (Для получения дополнительной информации см.: Ключи к независимости от RIA .)
Плечо Технология
Венчурный капиталист Марк Андреессен однажды сказал, что «программное обеспечение пожирает мир», что означает, что технологии быстро меняют методы работы целых отраслей. Хотя финансовые услуги медленно внедряют новые технологии, они становятся все более важной частью экосистемы. Существует множество различных инструментов, которые независимые консультанты могут использовать для улучшения обслуживания своих клиентов и оптимизации своей прибыльности. (Подробнее см.: Как технологии помогают финансовым консультантам .)
Технологии также могут быть использованы для снижения затрат в других областях бизнеса, таких как начисление заработной платы, бухгалтерский учет или маркетинг. Например, услуги «сделай сам», такие как ZenPayroll, могут помочь снизить расходы на заработную плату по сравнению с наймом внутреннего бухгалтера, в то время как автоматизированные телефонные системы таких компаний, как Grasshopper, могут избежать необходимости в выделенном секретаре. Эти типы услуг могут не зависеть от специалиста, но, безусловно, могут помочь повысить прибыльность.
10 лучших фирм по управлению активами
Суть
Открытие фирмы по управлению активами - сложный процесс, но с правильной помощью и инструментами в руках, это может быть очень полезным для предпринимателей. Помня об этих основных правилах, финансовые консультанты могут увеличить шансы на успех и избежать дорогостоящих судебных процессов и других трудностей, связанных с уходом из корпоративного мира и собственной практикой.
