Forex (FX) определение и использование

Содержание

• Что такое Форекс (FX)?
• Форекс Пары и Котировки
• Форекс лоты
• Насколько большой Форекс?
• Как торговать на Форекс
• Спот Сделки
• Forex (FX) Ролловер
• Forex Форвардные сделки
• Форекс (FX) Фьючерсы
• Отличия рынка Форекс
• Пример транзакции Форекс

Что такое Форекс (FX)?

Форекс (FX) - это торговая площадка, на которой торгуются различные национальные валюты. Рынок форекс является крупнейшим и наиболее ликвидным рынком в мире, триллионы долларов переходят из рук в руки каждый день. Здесь нет централизованного местоположения, скорее рынок форекс представляет собой электронную сеть банков, брокеров, учреждений и индивидуальных трейдеров (в основном, торгующих через брокеров или банки).

Многие субъекты, от финансовых учреждений до индивидуальных инвесторов, испытывают потребность в валюте, а также могут спекулировать на направлении движения конкретной пары валют. Они публикуют свои заказы на покупку и продажу валют в сети, чтобы они могли взаимодействовать с заказами других валют от других сторон.

Рынок Форекс открыт 24 часа в сутки, пять дней в неделю, кроме праздничных дней. Валюты могут по-прежнему торговаться в праздничные дни, если по крайней мере страна / глобальный рынок открыт для бизнеса.

Ключевые вынос

• Рынок форекс - это сеть учреждений, позволяющая торговать 24 часа в сутки, пять дней в неделю, за исключением случаев, когда все рынки закрыты из-за выходных. Трейдеры могут открыть счет форекс, а затем покупать и продавать валюты. Прибыль или убыток являются результатом разницы в цене, по которой валютная пара была куплена и продана. Форварды и фьючерсы являются еще одним способом участия на рынке форекс. Форварды настраиваются с валютами, обмен которых после истечения. Фьючерсы не настраиваются и более охотно используются спекулянтами, но позиции часто закрываются до истечения срока действия (чтобы избежать расчетов). Рынок форекс является крупнейшим финансовым рынком в мире. Розничные трейдеры, как правило, не хотят предоставлять полную сумму валюты, которую они торгуют. Вместо этого они хотят получить прибыль от разницы цен в валютах с течением времени. Из-за этого брокеры переносят позиции каждый день.

Основы рынка Форекс

Форекс Пары и Котировки

При торговле валютами они указываются в парах, таких как USD / CAD, EUR / USD или USD / JPY. Они представляют доллар США (USD) по отношению к канадскому доллару (CAD), евро (EUR) по отношению к доллару США и USD по отношению к японской иене (JPY).

Также будет цена, связанная с каждой парой, например 1.2569. Если эта цена была связана с парой USD / CAD, это означает, что купить один доллар стоит 1, 2569 CAD. Если цена увеличивается до 1, 3336, то сейчас стоит 1, 3336 канадских долларов, чтобы купить один доллар США. Доллар США увеличился в цене (уменьшение CAD), потому что теперь для покупки одного доллара стоит больше CAD.

Форекс лоты

На валютном рынке валюты торгуют лотами, называемыми микро, мини и стандартными лотами. Микро-лот стоит 1000 данной валюты, мини-лот 10 000, а стандартный лот 100 000. Это отличается от того, когда вы идете в банк и хотите обменять 450 долларов на вашу поездку. При торговле на электронном рынке форекс, торги происходят в установленных блоках валюты, но вы можете торговать столько блоков, сколько захотите. Например, вы можете обменять семь микро-лотов (7000) или три мини-лота (30 000) или 75 стандартных лотов (750 000).

Насколько большой Форекс?

Рынок Форекс является уникальным по нескольким причинам, в основном из-за его размера. Объем торгов, как правило, очень велик. Например, в апреле 2016 года торговля на валютных рынках в среднем составляла 5, 1 трлн долларов в день, по данным Банка международных расчетов.

Крупнейшие валютные рынки расположены в крупных мировых финансовых центрах, таких как Лондон, Нью-Йорк, Сингапур, Токио, Франкфурт, Гонконг и Сидней.

Как торговать на Форекс

Рынок Форекс открыт 24 часа в сутки, пять дней в неделю в основных финансовых центрах по всему миру. Это означает, что вы можете покупать или продавать валюты в любое время в течение недели.

С исторической точки зрения торговля иностранной валютой была в основном ограничена правительствами, крупными компаниями и хедж-фондами. Но в современном мире торговать валютами так же просто, как щелчком мыши. Доступность не проблема, это означает, что каждый может это сделать. Многие инвестиционные фирмы, банки и розничные брокеры Форекс предлагают частным лицам возможность открывать счета и торговать валютами.

При торговле на рынке форекс вы покупаете или продаете валюту определенной страны относительно другой валюты. Но нет физического обмена денег от одной стороны к другой. Вот что происходит в валютном киоске - вспомним туриста, посещающего Таймс-сквер в Нью-Йорке из Японии. Он может конвертировать свою физическую иену в наличные доллары США (и может взимать комиссию за это), чтобы он мог тратить свои деньги во время путешествия. Но в мире электронных рынков трейдеры, как правило, занимают позицию в определенной валюте, в надежде, что в валюте, которую они покупают (или в слабости, если они продают), будет некоторое восходящее движение и сила, чтобы они могли извлекать прибыль.

Валюта всегда торгуется относительно другой валюты. Если вы продаете валюту, вы покупаете другую, а если вы покупаете валюту, вы продаете другую. В мире электронных торгов выгода от разницы между ценами ваших транзакций.

Спот Сделки

Сделка на спотовом рынке заключается в немедленной доставке, которая для большинства валютных пар определяется как два рабочих дня. Основным исключением является покупка или продажа USD / CAD, которая рассчитывается за один рабочий день. Расчет рабочего дня исключает субботу, воскресенье и праздничные дни в любой валюте торгуемой пары. В период рождественских и пасхальных сезонов некоторые спотовые сделки могут занять до шести дней. Обмен средств производится на дату расчета, а не на дату транзакции.

Доллар США является наиболее активно торгуемой валютой. Евро является наиболее активно торгуемой контрвалютой, за ней следуют японская иена, британский фунт и швейцарский франк.

Движение рынка обусловлено сочетанием спекуляций, экономической мощи и роста, а также разницы процентных ставок.

Forex (FX) Ролловер

Розничные трейдеры, как правило, не хотят принимать доставку валют, которые они покупают. Они заинтересованы только в получении прибыли от разницы между ценами их сделок. Из-за этого большинство розничных брокеров автоматически «переводят» валютные позиции в 17:00 EST каждый день.

Брокер в основном сбрасывает позиции и предоставляет кредит или дебет для разницы процентных ставок между двумя валютами в удерживаемых парах. Торговля продолжается, и трейдеру не нужно доставлять или совершать сделки. Когда сделка закрыта, трейдер осознает свою прибыль или убыток на основе своей первоначальной цены сделки и цены, по которой он закрыл сделку. Кредиты или дебеты при пролонгации могут либо увеличивать эту прибыль, либо уменьшать ее.

Поскольку валютный рынок закрыт в субботу и воскресенье, процентная ставка или дебет с этих дней применяется в среду. Следовательно, удержание позиции в 17:00 в среду приведет к тому, что сумма будет зачислена или списана в три раза по сравнению с обычной суммой.

Forex Форвардные сделки

Любая валютная сделка, которая рассчитывается на дату позже, чем спот, считается «форвардом». Цена рассчитывается путем корректировки спотовой ставки для учета разницы в процентных ставках между двумя валютами. Величина корректировки называется «форвардными точками». Форвардные пункты отражают только разницу процентных ставок между двумя рынками. Они не являются прогнозом того, как спотовый рынок будет торговаться на дату в будущем.

Форвард - это сделанный на заказ контракт: он может заключаться на любую сумму денег и может рассчитываться на любую дату, которая не является выходным или праздничным днем. Как и в случае спотовой операции, средства обмениваются на дату расчета.

Форекс (FX) Фьючерсы

Форекс или валютный фьючерсный контракт - это соглашение между двумя сторонами о поставке установленного количества валюты в установленную дату, называемую истечением, в будущем. Фьючерсные контракты торгуются на бирже за установленные значения валюты и с установленными сроками истечения. В отличие от форварда, условия фьючерсного контракта не подлежат обсуждению. Прибыль получается из разницы между ценами, по которым контракт был куплен и продан. Большинство спекулянтов не имеют фьючерсных контрактов до истечения срока их действия, так как для этого потребуется, чтобы они поставили / оплатили валюту, которую представляет контракт. Вместо этого спекулянты покупают и продают контракты до истечения срока действия, осознавая свою прибыль или убытки по своим сделкам.

Отличия рынка Форекс

Есть некоторые основные различия между рынком форекс и другими рынками.

Меньше правил

Это означает, что инвесторы не придерживаются таких строгих стандартов или правил, как на фондовых, фьючерсных или опционных рынках. Нет клиринговых палат и центральных органов, которые контролируют весь рынок форекс. Вы можете коротко продать в любое время, потому что на форексе вы никогда не открываете короткую позицию; если вы продаете одну валюту, вы покупаете другую.

Тарифы и комиссии

Поскольку рынок не регулируется, то как брокеры начисляют комиссионные сборы, будут отличаться. Большинство форекс-брокеров зарабатывают деньги, размечая спред по валютным парам. Другие зарабатывают деньги, взимая комиссию, которая колеблется в зависимости от количества торгуемой валюты. Некоторые брокеры используют оба этих подхода.

Полный доступ

Там нет отсечки, когда вы можете и не можете торговать. Поскольку рынок открыт 24 часа в сутки, вы можете торговать в любое время суток. Исключением являются выходные или случаи, когда ни один глобальный финансовый центр не открыт из-за выходных.

левередж

Рынок Форекс позволяет использовать кредитное плечо до 50: 1 в США и даже выше в некоторых частях мира. Это означает, что трейдер может открыть счет на 1000 долларов и купить или продать, например, до 50 тысяч долларов в валюте. Плечо - обоюдоострый меч; это увеличивает как прибыль, так и убытки.

Пример сделок на Форекс

Предположим, трейдер считает, что евро повысится по отношению к доллару. Другой способ думать о том, что доллар упадет по отношению к евро.

Они покупают EUR / USD по 1, 2500 и покупают валюту на 5000 долларов. Позже в этот день цена выросла до 1, 2550. Трейдер стоит до $ 25 (5000 * 0, 0050). Если цена упадет до 1, 2430, трейдер потеряет 35 долларов (5000 * 0, 0070).

Цены на валюту постоянно движутся, поэтому трейдер может решить удержать позицию на ночь. Брокер будет пролонгировать позицию, что приведет к кредиту или дебету на основе разницы процентных ставок между еврозоной и США. Если в еврозоне процентная ставка составляет 4%, а в США процентная ставка составляет 3%, трейдер владеет валюта с более высокой процентной ставкой, потому что они купили евро. Поэтому при опрокидывании трейдер должен получить небольшой кредит. Если бы процентная ставка в евро была ниже, чем в долларах, трейдер был бы списан при пролонгации.

Ролловер может повлиять на торговое решение, особенно если сделка может быть проведена на длительный срок. Большие различия в процентных ставках могут приводить к значительным кредитам или дебетам каждый день, что может значительно увеличить или уменьшить прибыль (или увеличить или уменьшить потери) от торговли.

Большинство брокеров также предоставляют кредитное плечо. Многие брокеры в США предоставляют кредитное плечо до 50: 1. Предположим, наш трейдер использует кредитное плечо 10: 1 для этой транзакции. При использовании кредитного плеча 10: 1 трейдер не обязан иметь на своем счете 5000 долларов, даже если он торгует валютой на 5000 долларов. Им нужно всего 500 долларов. Пока они имеют кредитное плечо 500 и 10: 1, они могут торговать валютой на 5000 долларов. Если они используют кредитное плечо 20: 1, им нужно всего лишь 250 долларов США (потому что 250 долларов США * 20 = 5000 долларов США).

Получение прибыли в 25 долларов довольно быстро, учитывая, что трейдеру нужно всего лишь 500 или 250 долларов в капитале (или даже меньше, если использовать большее кредитное плечо), показывает силу кредитного плеча. С другой стороны, если бы у этого трейдера было только 250 долларов на счете, и торговля шла против них, они могли бы быстро потерять свой капитал.

Трейдерам рекомендуется управлять размером своей позиции и контролировать свой риск, чтобы ни одна сделка не привела к большим потерям.