Etoro обзор

раскрытие

75% розничных счетов CFD теряют деньги.

Основанная в 2007 году на Кипре, узкая направленность eToro на социальную и копировальную торговлю способствовала быстрому росту, который в настоящее время насчитывает более 10 000 000 клиентов по всему миру. Платформа также предлагает эти услуги в криптовалютном пространстве.

Ключевой особенностью этой уникальной проприетарной платформы является легкость, с которой отдельный клиент может осуществлять торговлю копиями. Платформа eToro предлагает множество трейдеров, которые хотят копироваться и которые следуют правилам контроля рисков. Эта доступность позволяет владельцам розничных счетов автоматически и в режиме реального времени имитировать сделки и торговые стратегии наиболее успешных клиентов. В то время как другие брокерские компании имеют аналогичные возможности, никто не интегрировал их с социальными сетями так же хорошо, как eToro. Торговля копиями сама по себе не является гарантией ни прибылей, ни убытков.

Хотя брокерская компания демонстрирует свою слабость по сравнению с некоторыми другими брокерами форекс, ее платформа хорошо приспособлена для тех, кто имеет базовое представление о торговле на рынке Форекс и криптовалютой. Платформа, превышающая среднюю стоимость торговли для торговли на рынке Форекс, и портал обслуживания клиентов, работающий только в режиме онлайн, создают среду, в которой клиенту нравится платформа как есть или она движется дальше. Клиенты используют систему тикетов и чатов для исправления торговых проблем, запросов на учетные записи и решения других проблем. Адекватная помощь и база данных FAQ поддерживают эти усилия. Тем не менее, когда трейдерам требуется время от времени держать руку или контакт в реальном времени, чтобы разобраться в сделке, платформа eToro не предоставляет эту опцию. Это, вероятно, большой фактор, вызывающий жалобы клиентов.

Открытие счета требует всего 200 долларов США (50 долларов США и Австралии), но комиссия за снятие средств выше средней, 25 долларов плюс банковские расходы.

Хотя плата за снятие средств может раздражать, отсутствие технологии подключения может быть гораздо более серьезной проблемой для более продвинутых трейдеров. eToro не предоставляет клиентам услуги по подключению стороннего программного обеспечения или алгоритмов (таких как советники MetaTrader 4) к каналу данных, поскольку они не предоставляют интерфейс API или хостинг VPS. В сочетании с широким распространением и относительно небольшим каталогом продукции это отсутствие индивидуальной настройки может направить высококвалифицированную клиентуру в другие брокерские конторы.

Pros

Социальная / копировальная торговая платформа
Надежная графика
Впечатляющий каталог криптовалют

Cons

Нет автономной версии
Маленькая настройка
Нет потоковых новостей

Доверять

4, 3

Брокер авторизован через Кипрскую комиссию по ценным бумагам и биржам (CySEC) и соответствует правилам Европейского агентства по ценным бумагам и рынкам (ESMA), но местожительство на Кипре может вызывать беспокойство у некоторых трейдеров, которые помнят финансовый кризис в республике в 2012 году. EToro также лицензируется Управлением по финансовому поведению Великобритании (FCA), которое требует более подробного раскрытия информации о рисках. В мелком шрифте признается, что брокер может хранить средства клиентов в банках за пределами европейской экономической зоны, увеличивая риск в случае банкротства банка, но они обеспечивают защиту брокеров по умолчанию в ЕС и Великобритании до € 20 000 или £ 50 000.

Они не предлагают гарантированной защиты от потери убытков или дополнительного покрытия от частных страховщиков, в то время как в неадекватном интерфейсе ввода ордеров отсутствуют функции управления рисками, кроме остановок и трейлинг-стопов. Стоп-убытки для криптовалют не могут быть ниже 25% подверженности, что еще больше ограничивает настройку и увеличивает риск для инвесторов. Правила ESMA, вступившие в силу в августе 2018 года, предписывают защиту от отрицательного баланса, поэтому клиенты не могут потерять более 100% стоимости своего аккаунта.

Функции безопасности включают двухуровневую аутентификацию по телефону и стандартное шифрование SSL. Обширная документация по наилучшему исполнению и политике конфликта интересов вселяет уверенность, но брокер выступает в качестве маркет-мейкера и контрагента во всех сделках. Раскрытие информации о сборах обширное и легко читаемое, что повышает прозрачность, но маркетинговая реклама, утверждающая, что средства клиентов хранятся только в учреждениях первого уровня, представляется ошибочной, учитывая разглашение мелким шрифтом.

Опыт рабочего стола

2, 6

Социальная торговая платформа eToro основана на веб-технологиях и ориентирована на простоту использования, а не на сложность. Менее опытные клиенты, а также более опытные трейдеры могут оценить простоту, хотя у платформы нет отдельной версии. Диаграмма на удивление полнофункциональная, с 66 индикаторами и многочисленными инструментами для рисования. Платформа построения графиков не поддерживает функции тестирования на истории, хотя платформа имеет данные о производительности из CopyTraders и CopyPortfolios. Ссылка на новости разочаровывает, открывая социальный форум, на котором размещаются сообщения клиентов, но они не сильно мешают текущим или потоковым новостям. Списки наблюдения могут быть настроены и сохранены, в то время как для ввода заказа не хватает возможностей управления рисками. Брокер не предлагает MetaTrader или других сторонних альтернатив.

Каждая запись в списке наблюдения показывает процент покупок и продаж клиента в режиме реального времени, что позволяет быстро анализировать настроения. CopyPortfolios присоединились к программе CopyTrader в 2017 году, и оба объекта могут быть автоматизированы для отражения положения в режиме реального времени.

Мобильный опыт

4, 2

Мобильные версии eToro для iOS и Android позволяют легко синхронизировать платформы, с хорошо организованными меню, но с меньшим количеством функций построения графиков и ограниченными возможностями настройки. Меню индикатора было сокращено до пяти основных типов, а система ввода заказов идентична веб-версии. В отличие от веб-версии, в список наблюдения не входят данные о позиционировании клиентов, что указывает на странное упущение с учетом деловой направленности eToro. Пользователи могут устанавливать собственные ценовые оповещения, а также получать push-уведомления о событиях на рынке и проблемах со счетом.

Инструменты исследования и понимание

2.5

Исследования бесполезны и дезорганизованы, доступ к ним осуществляется через блог, в который вошли многие общие статьи, но не все они были своевременными. Кнопка «Исследование» в мобильном приложении показала сообщение о том, что аналитическое исследование доступно только для накопительных аккаунтов. Некоторые темы блога, такие как криптовалюты, были освещены более подробно, чем анализ рынка Форекс или рынка, в которых криптомания 2017 года освещалась больше, чем текущие события, в то время как несколько статей освещали фундаментальный или технический анализ конкретных инструментов.

образование

Необъяснимо, что ссылка «Торговая академия» была размещена в нижнем колонтитуле, а не в верхнем меню. Ссылка Live Webinar, также внизу, создала страницу без программ или архивов. Образовательный портал разочаровывает: в презентации PowerPoint всего 11 базовых программ. Курс «Расширенный технический анализ» открыл список простых свечных моделей с «бычьим» и «медвежьим» обозначениями. На сайте не было найдено письменных учебных материалов, кроме описаний платформ и инструментов в FAQ и справочных базах. eToro поддерживает видеобиблиотеку YouTube, но в разделе учебников содержатся только практические презентации по платформе.

Особые возможности

2.5

eToro сфокусирован на своих сильных сторонах, а именно на социальной и копировальной торговле, внутриплатформенных данных о социальных настроениях, а также на автоматической торговле клиентами и портфелями. Они предоставляют защиту отрицательного баланса профессиональным клиентам в качестве добровольного стимула, поскольку это не требуется в соответствии с правилами ESMA. Отсутствие программы массовых скидок не позволяет платформе быть менее дорогостоящей, хотя компания действительно предлагает программу eToro Club, которая предоставляет некоторые скидки и дополнительные услуги в зависимости от размера учетной записи. Сравнение лицом к лицу между наиболее популярными брокерами форекс и eToro может дать неблагоприятное сравнение, если вы не учитываете основные преимущества этой платформы.

Несмотря на это, есть несколько вещей, которые платформа может улучшить. Управление заказами и гарантированная защита от стоп-лосса могут значительно снизить риск больших потерь, особенно с покрытием криптовалюты, которое имеет ограниченную функциональность стоп-лосса.

Эти недостатки также могут быть устранены с помощью интерфейса API или VPS-хостинга на альтернативах платформы, но эти опции недоступны. Таким образом, платформа хороша для тех, кто хочет полагаться в первую очередь на совмещение портфелей продвинутой клиентуры (в программе CopyTrader) или на проприетарные алгоритмы (робо-советник в программе CopyPortfolios).

С 7 марта 2019 года eToro запустила свой кошелек с блокчейном для Android и iOS, который теперь будет доступен в 31 штате США. Платформа предлагает до 15 различных криптовалют в США и 16 в других странах. Доступные криптовалюты варьируются от биткойнов (BTC) до звездных люменов (XLM). Эта новая функция расширяет их предложения для американских трейдеров, но делает их акцент на криптографии очевидным. Важно отметить, что в США eToro предоставляет своим клиентам только доступ к криптовалютам. Те, кто находится за пределами США, имеют возможность торговать на рынке Форекс, CFD, акциями и криптовалютами.

Инвестиционные продукты

3, 5

Каталог продуктов брокера относительно небольшой, с 47 валютными парами и 19 CFD на товары / индексы. Он также охватывает более 1500 акций и внушительные 77 CFD на криптовалюту. Все инструменты могут быть проданы на длинной или короткой стороне, но пользователи должны прочитать мелкий шрифт, потому что каждое место и тип заказа несут разные расходы на ночь и выходные. CopyPortfolio расширяет каталог продуктов, потому что алгоритмы могут получить доступ к рынкам, которые не доступны напрямую как CFD. И хотя брокер поддерживает агрессивную программу, позволяющую избежать конфликта интересов, он выступает в качестве контрагента, устанавливая значения спроса и предложения, которые могут не соответствовать консолидированным рыночным потокам.

Комиссии и сборы

2, 7

Минимальные спреды на форекс, товарные и индексные индексы высоки: EUR / USD на 3, 0 пипса и S & P 500 на 75, 00 пипсов. В мелком шрифте также отмечается, что спреды могут значительно расшириться при изменении рыночных условий. Стоимость ночевок и проведения выходных выше среднего, что может значительно снизить прибыльность. Компания предлагает конкурентный спрэд для каждой акции, и она недавно ввела биржевую торговлю без комиссионных, но в настоящее время удержание на ночь в будние дни в настоящее время стоит 24 цента за 1000 долларов США с длинной заемной сделкой. В выходные дни эта плата утраивается, но за длительную экспозицию без плеча плата не взимается.

Брокер взимает комиссию в размере 25 долларов в дополнение к возможной банковской или кредитной карте за снятие средств, один из самых высоких среди европейских брокеров. Не допускается снятие средств менее 50 долларов США. Вывод средств и другие сборы полностью раскрываются на удобной для чтения странице оплаты, которая содержит несколько пропусков. Плата за бездействие быстро переваривает оставшиеся остатки на счетах, взимая $ 10 в месяц после 12 месяцев отсутствия торговой активности. Компания предлагает программу eToro Club, которая предоставляет некоторые скидки и дополнительные услуги в зависимости от размера аккаунта.

Служба поддержки

3, 2

Страница контактов относится к поддержке 24/5, но в списке нет телефонных номеров, за исключением австралийского филиала. Ссылка на справочный центр ведет к базе данных часто задаваемых вопросов и справки, а также к входу в систему для низкотехнологичной системы создания билетов, которая была оставлена большинством предприятий в последнее десятилетие. Ссылка на номер телефона на этой странице ведет на страницу контактов, вызывая разочарование клиента. Для существующих клиентов существует онлайн-чат. Ссылка на платформу обслуживания клиентов ведет к меню тикетов и баз данных. eToro поддерживает активные учетные записи Twitter и Facebook, которые используются главным образом для маркетинговых и аналитических записей.

Что тебе нужно знать

eToro хорошо подходит для менее квалифицированных трейдеров с ограниченным временем, которые хотят оценить производительность советника по роботам или самых успешных клиентов брокера. Это может быть рискованным предприятием, потому что мало стратегий работают в любых рыночных условиях. С другой стороны, более продвинутые трейдеры и профессионалы, желающие выделить ресурсы для альтернативных стратегий на основе копирования, с большей вероятностью поймут риски и при необходимости предпримут защитные меры. Розничные и профессиональные клиенты, которым нужен более широкий спектр брокерских услуг, быстрое обслуживание клиентов и конкурентные расходы, вероятно, должны искать что-то другое.

Сравнить eToro

Те, кто ищет впечатляющий каталог криптовалют, могут найти то, что им нужно, с помощью eToro. Посмотрите, как они сравниваются с другими онлайн-брокерами, которых мы рассмотрели.

методология

Investopedia стремится предоставить инвесторам объективные, всесторонние обзоры и рейтинги онлайн-брокеров. Наши обзоры являются результатом полугодовой оценки всех аспектов платформы онлайн-брокера, включая пользовательский опыт, качество торговых сделок, продукты, доступные на их платформах, затраты и сборы, безопасность, мобильность и обслуживание клиентов. Мы установили рейтинговую шкалу на основе наших критериев, собрав более 3000 точек данных, которые мы взвесили в нашей системе начисления баллов.

Кроме того, каждый опрошенный нами брокер должен был заполнить опрос из 320 пунктов обо всех аспектах своей платформы, которые мы использовали в нашем тестировании. Многие из онлайн-брокеров, которых мы оценили, лично продемонстрировали нам свои платформы в наших офисах.

Наша команда отраслевых экспертов во главе с Терезой В. Кери провела наши обзоры и разработала эту лучшую в отрасли методологию для ранжирования онлайн-платформ для пользователей на всех уровнях. Нажмите здесь, чтобы прочитать нашу полную методологию.

Оглавление: