Основным требованием для того, чтобы стать финансовым консультантом, являются знания в тех областях финансов, в которых они работают, но настоящая профессиональная компетентность требует гораздо большего. Фактически, финансовые консультанты должны носить много шляп, чтобы эффективно выполнять свою работу, а те, кто рассматривает эту область как карьеру, должны узнать о том, на что действительно похожа повседневная жизнь консультантов.
Любой, кто работает в финансовой индустрии, может сказать вам, что первым шагом к тому, чтобы стать успешным консультантом, является получение хорошего образования по механике любого аспекта финансов, в котором вы собираетесь работать. Это может быть степень бакалавра или магистра в некоторых случаях, профессиональная сертификация, такая как обозначение сертифицированного финансового планировщика, или просто лицензия или два для тех, кто хочет сосредоточиться на конкретном типе финансового продукта. Но ваше реальное образование в этой области даже не начнется, пока вы не начнете карьеру финансового консультанта.
Типичный день финансового консультанта
Обычный день финансового консультанта обычно начинается рано и часто длится до вечера, особенно для новичков в отрасли. Ежедневное расписание типичного советника обычно включает в себя следующее:
- Поиск - Метод и объем этого будут зависеть в значительной степени от обстоятельств советника. Новоиспеченный профессионал, у которого нет книги по бизнесу, может рассчитывать потратить, по крайней мере, половину каждого дня, стуча по тротуару тем или иным способом, либо создав реферальную сеть, либо лично встречаясь с потенциальными клиентами. Те, кто начинает с тёплого рынка, на котором нужно искать, будут тратить достаточно времени на взаимодействие с этими людьми; например, новый консультант, который долгое время работал в другой компании, может сосредоточиться на спонсировании мероприятий для сотрудников этой компании для развития бизнеса. Другие современные методы включают создание сильного цифрового присутствия и запись блога. Обслуживание текущих клиентов. По мере того, как консультанты создают свою бизнес-книгу, их внимание постепенно начнет смещаться с приобретения нового бизнеса на обслуживание текущих клиентов. Многие авторитетные консультанты начнут свой день с анализа клиентских портфелей, ответа на запросы клиентов и решения нерешенных вопросов, прежде чем перейти к новому бизнесу. Большинство авторитетных консультантов скажут вам, что этот подход - лучший способ для создания нового бизнеса, потому что клиенты, которые получают отличный сервис, являются счастливыми клиентами, которые будут получать рекомендации Административные хлопоты - Хотя это часто может относиться к категории обслуживания клиентов, любой потенциальный консультант должен быть готов потратить значительную часть своего рабочего дня на решение бюрократических задач, таких как отчеты о соответствии, обновление записей о клиентах, обработка торговых билетов и работа с другими документами. процедуры. Здесь, вероятно, следует сказать, что большинство успешных консультантов способны сохранять довольно большое количество деталей в своих головах на постоянной основе. Финансовое планирование - хотя это может показаться очевидным, вам нужно будет уделить время доставке ваших основных товаров и услуг вашей клиентуре - и это может быть сложно вписаться в ваш график. Ввод данных в программы финансового планирования или налогообложения может быть долгим и утомительным процессом и требует особого внимания к деталям. Даже те, кто платит другим за ввод данных, должны будут внимательно следить за этим процессом. Непрерывное образование. Этот неотъемлемый элемент финансового планирования может значительно превзойти простое удовлетворение требований отрасли или образовательных требований, включая инвестиции и исследования продуктов. Многие ценные бумаги и страховые транспортные средства требуют специальной подготовки, прежде чем продавец одобрит советника для их продажи. Некоторые консультанты часто посещают недельные семинары по специальным темам или продолжают зарабатывать новые должности, чтобы обеспечить уровень обслуживания, в котором нуждаются их клиенты. Это может быть не только трудоемким, но и дорогостоящим в некоторых случаях.
Человеческий элемент
Как и следовало ожидать, другой - и самый важный - элемент работы любого финансового консультанта - это построение и управление отношениями с клиентами. Это начинается с создания профессионального впечатления на этапе поиска, предоставления того, что вы обещаете на этапе планирования, и постоянного поддержания связи с ними. И, конечно, иногда это может быть реальной проблемой, например, когда клиент, лишенный наследства от родителей, звонит вам и кричит, что из-за этого он подаст на вас в суд, даже если бы вы не были менее вовлечены, Ваша способность обучать клиентов и убеждать их в том, что они поступают правильно, существенно повлияет на ваш общий успех и потенциальную ответственность в этом бизнесе.
И клиенты - не единственные люди, которых вам нужно держать на своей стороне. Вам нужно будет научиться разговаривать и договариваться с оптовиками, сотрудниками по соблюдению нормативных требований, должностными лицами регулирующих органов и представителями службы поддержки, которые могут или не могут настроиться помогать вам или работать с вами, когда вам это нужно. Ваша способность поддерживать их доброжелательность может означать разницу между серьезными неудобствами и потерянным бизнесом и слаженной практикой.
Как приготовиться
Суть
Ваша работа в качестве финансового консультанта будет охватывать гораздо больше, чем управление инвестиционными портфелями или закрытие продаж. Поиск, маркетинг, обслуживание клиентов, соблюдение требований, администрирование и образование также будут частью вашей повседневной жизни, и ваша способность эффективно интегрировать эти вещи в ваш график может в конечном итоге определить ваш уровень успеха в бизнесе. Для получения дополнительной информации и ресурсов о том, как стать финансовым консультантом, посетите Ассоциацию финансового планирования, Национальную ассоциацию личных финансовых консультантов или Совет CFP. (Информацию по теме см. В разделе «Карьера финансового консультанта: за и против»)
