Что такое риск компании?
Риск компании - это финансовая неопределенность, с которой сталкивается инвестор, владеющий ценными бумагами в конкретной фирме. Это также называется специфичным для компании риском, несистематическим риском и диверсифицируемым риском. Риск владения компанией можно снизить с помощью таких стратегий инвестирования, как диверсификация и покупка некоррелированных ценных бумаг или активов.
Ключевые вынос
- Риск компании также известен как бессистемный риск, который можно диверсифицировать, владея достаточным количеством акций или активов. Риск компании - это любой риск, такой как усиление регулирования или конкуренции, который может повлиять на прибыльность или платежеспособность компании. Риск компании отличается от систематического риска, который представляет собой рыночный риск, который затрагивает все акции и не может быть диверсифицирован,
Понимание риска компании
Риск компании - это риск того, что определенные факторы, будь то внутренние или внешние, будут влиять на компанию. Это включает в себя изменения в продуктах или финансовом положении компании, которые могут негативно повлиять на стоимость акций компании. Инвесторы могут активно ограничивать подверженность портфеля взлетам и падениям производительности одной компании.
Систематические и несистематические риски
В то время как несистематический риск - это риск, специфичный для компании, систематический риск - это неопределенность, связанная с инвестированием в более широкий рынок. Его нельзя диверсифицировать, потому что он влияет на все ценные бумаги на рынке. Крупные политические и экономические события, такие как войны и спады, являются примерами событий, которые представляют систематический риск. Инвесторы могут снизить подверженность систематическому риску путем хеджирования.
Хотя риск является неотъемлемой частью достижения более высоких уровней прироста инвестиций, величина принимаемого риска может регулироваться и настраиваться в соответствии с временными рамками каждого инвестора, требуемой нормой доходности и допустимым уровнем риска.
Типы Рисков Компании
Существует множество типов специфических для фирмы рисков, которые могут повлиять на потенциальную прибыльность или даже платежеспособность компании. Это может включать такие вещи, как изменения в законодательстве, которые наносят ущерб компании или вынужденный отзыв. Кроме того, новые конкуренты и мошенничество также могут представлять риск,
Финансовый риск
Существуют также определенные финансовые риски, связанные с тем, как компания обращается с деньгами. На компанию могут положительно или отрицательно повлиять изменения ставок, по которым они могут брать кредиты, и то, сколько долгов они несут на счетах. Фирма может также чрезмерно зависеть от роста доходов от небольшой или ключевой группы клиентов.
Маркетинговый риск
Компания также должна быть осторожна с рисками, связанными с общественностью. Однажды влиятельный человек может бредить продуктом, а на следующий день - бойкотировать его использование. Опубликованное исследование или государственный регулирующий орган могут указать, что продукт компании является небезопасным или ошибочным, рискуя репутацией бизнеса производить качественные товары.
Операционный риск
Операционные риски могут быть вызваны непредвиденными и / или небрежными событиями, такими как поломка в цепочке поставок или критическая ошибка, которая упускается из виду в процессе производства. Нарушение безопасности может раскрыть злоумышленникам конфиденциальную информацию о клиентах или другие виды конфиденциальных данных.
Стратегический риск
Стратегический риск может возникнуть, если бизнес застрянет, продавая товары или услуги в умирающей отрасли без четкого плана развития предложений компании. Компания может также столкнуться с этим риском, вступив в несовершенное партнерство с другой фирмой или конкурентом, что вредит их будущим перспективам роста.
Правовой риск
Правовые и нормативные риски могут подвергнуть компанию множеству обязательств и потенциальных судебных исков со стороны клиентов, поставщиков и конкурирующих фирм. Принудительные меры со стороны государственных органов и изменения в законодательстве также могут быть трудно предотвратить.
