Что такое дипломированный страховщик жизни?
Сертифицированный страховщик жизни (CLU) - это профессиональное обозначение для лиц, которые хотят специализироваться на страховании жизни и планировании недвижимости. Обладатели сертификата «Сертифицированный специалист по финансовому планированию» (CFP) часто добавляют CLU к своим полномочиям, чтобы продемонстрировать дополнительный предметный опыт. Лица должны пройти серию курсов и экзаменов, чтобы получить обозначение.
Понимание дипломированных страховщиков жизни
Обозначение CLU является одним из старейших и наиболее уважаемых документов в сфере финансовых услуг, начиная с конца 1920-х годов. Он представляет собой глубокое понимание широкого спектра вопросов управления личными рисками и планирования страхования жизни. Программа также подчеркивает этику, профессионализм и глубокие знания при предоставлении консультаций в области страхования жизни, бизнес-планирования и имущественного планирования. Наличие дополнительных знаний в этих областях дает финансовым планировщикам конкурентное преимущество перед другими планировщиками с меньшим количеством полномочий.
Ключевые вынос
- Chartered Life Underwriter - это обозначение, которое показывает опыт в планировании имущества, страховании жизни и бизнес-планировании. Для получения звания CLU должны пройти серию курсов и экзаменов. Многие сертифицированные специалисты по финансовому планированию добавляют CLU к своим полномочиям, чтобы продемонстрировать предметную экспертизу. Американский колледж финансовых услуг присваивает обозначение CLU и поощряет владельцев придерживаться высоких стандартов. Статус CLU может быть аннулирован за проступки.
По данным Американского колледжа финансовых услуг, который присваивает обозначение CLU, финансовые профессионалы, имеющие обозначение CLU, могут получать в среднем на 51% больший доход, чем их коллеги, потому что у них есть специальные навыки, чтобы помогать клиентам. Программа учит многим аспектам личного и делового финансового планирования:
- Как установить и достичь финансовых целей путем анализа финансовой жизни клиента и определения потребностей в страховании жизни и здоровья, а также рисков, связанных с личным имуществом и ответственностью, способов достижения большей финансовой безопасности с помощью продуктов страхования жизни и аннуитета. Как управлять успешным бизнесом с помощью стратегического организационного и профилактического планирования. повысить стоимость недвижимости, сохранить существующие активы и обеспечить финансовую безопасность при выходе на пенсию.
Квалификация для CLU
Американский колледж финансовых услуг является аккредитованным некоммерческим образовательным учреждением, основанным в 1927 году. Он имеет высочайший уровень аккредитации в области образования - региональную аккредитацию - через Комиссию по высшему образованию средних штатов. В колледже работают штатные преподаватели отрасли, и он является одним из ведущих преподавателей финансовых специалистов в Соединенных Штатах.
Чтобы получить CLU, люди должны пройти пять основных курсов плюс три факультативных курса и сдать восемь двухчасовых экзаменов по 100 вопросов. Обязательные названия курсов включают в себя « Основы страхового планирования», « Индивидуальное страхование жизни», «Закон о страховании жизни», « Основы планирования недвижимости и планирования для владельцев бизнеса и профессионалов» . Другие темы курса включают финансовое планирование, медицинское страхование, подоходное налогообложение, групповые пособия, инвестиции и планирование выхода на пенсию.
Андеррайтер Chartered Life должен соблюдать Кодекс этики Американского колледжа финансовых услуг, который включает следующие профессиональные обязательства:
«Я буду в свете всех условий, окружающих тех, кому я служу, которые приложу все добросовестные усилия, чтобы выяснить и понять, оказать ту услугу, которая при тех же обстоятельствах я применил бы к себе».
Кроме того, поддержание обозначения требует 30 часов непрерывного образования каждый год, и обозначение может быть удалено за неэтичное поведение через комитет по сертификации Совета попечителей Американского колледжа.
