Содержание
- Что делают брокеры и трейдеры?
- Стать трейдером Уолл-стрит
- Начиная
- Требования: экзамены и лицензирование
- На стол и пол
- Направление карьеры
- Оплата труда
- Суть
У вас есть проблемы с выбором карьеры трейдера на Уолл-стрит или биржевого маклера? Оба связаны с покупкой и продажей ценных бумаг, но характер каждого из них сильно различается. И эти различия могут иметь решающее значение при определении того, какая карьера подойдет вам лучше всего.
мы рассмотрим эти различия, а также то, как стать трейдером или брокером.
Брокер или трейдер: какая карьера вам подходит?
Что делают брокеры и трейдеры?
В то время как брокеры и трейдеры имеют дело с ценными бумагами, брокеры также являются агентами по продажам, которые действуют либо от своего имени, либо для брокерской фирмы по ценным бумагам. Они несут ответственность за получение и ведение реестра постоянных индивидуальных клиентов, также известных как розничные клиенты и / или институциональные клиенты. С другой стороны, трейдеры, как правило, работают в крупной фирме по управлению инвестициями, бирже или банке и покупают и продают ценные бумаги от имени активов, которыми управляет эта фирма.
Покупая и продавая
Брокеры имеют прямой контакт с клиентами. Они покупают и продают ценные бумаги на основе пожеланий этих клиентов. Некоторые из них могут даже выступать в качестве финансовых планировщиков для своих клиентов, формируя пенсионный план, занимаясь диверсификацией портфеля и консультируя по вопросам страхования или инвестиций в недвижимость, если их фирма предлагает такие финансовые услуги и услуги по управлению активами. Они занимаются акциями и облигациями, а также взаимными фондами, ETF и другими розничными продуктами, а также опциями для более искушенных клиентов.
Трейдеры, как правило, покупают или продают ценные бумаги, основываясь на пожеланиях управляющего портфелем в инвестиционной фирме. Трейдеру могут быть назначены определенные счета и поручено создать инвестиционную стратегию, которая лучше всего подходит этому клиенту. Трейдеры работают на разных рынках - акции, долговые обязательства, деривативы, товары и форекс, среди прочих - и могут специализироваться на одном типе инвестиций или классе активов.
Брокер часто тратит много времени на информирование клиентов об изменениях цен на акции. Кроме того, брокеры проводят значительную часть своих дней в поисках расширения клиентской базы. Они делают это путем холодного звонка потенциальным клиентам и демонстрации их опыта и способностей, или путем проведения открытых семинаров на различные инвестиционные темы.
Исследование
И брокеры, и трейдеры обращаются к исследованиям аналитиков, чтобы дать рекомендации клиентам или портфельным менеджерам по покупке или продаже ценных бумаг. Однако трейдеры часто проводят собственные исследования и анализ. Несмотря на прежний стереотип индивидуальных выкрикивающих предложений и заказов на торговой площадке, большинство трейдеров теперь проводят свое время на телефоне или перед экранами компьютеров, анализируя графики производительности и оттачивая свои торговые стратегии - поскольку получение прибыли зачастую является всеобщим время
Не заблуждайтесь, однако, как брокеры, так и трейдеры, как правило, имеют высокий уровень энергии. Они, как правило, хорошо владеют многозадачностью и могут справиться с быстро меняющейся средой высокого давления, особенно между 9:30 и 16:00 по восточному поясному времени - когда рынки открыты.
Стать трейдером Уолл-стрит
Теперь, когда мы представили вам обзор, пришло время более конкретно взглянуть на то, что связано с тем, чтобы стать трейдером с Уолл-стрит. («Уолл-стрит» используется в переносном смысле в индустрии финансовых услуг. В эпоху цифровых технологий трейдеры могут и работают, работая где угодно.) Хотя мы сосредоточимся на профессии трейдера, пути становления брокером - фон и образование - это почти одно и то же.
образование
Торговцы были снова породой самоучки. В настоящее время основным требованием является четырехлетнее высшее образование, по крайней мере, если вы хотите работать в уважаемом финансовом учреждении или компании. Большинство трейдеров имеют ученые степени по математике (особенно бухгалтерский учет), финансам, банковскому делу, экономике или бизнесу Не то, чтобы у гуманитарных деятелей не было успешной карьеры в качестве трейдеров - любая область, которая поощряет исследования и аналитическое мышление, развивает полезные навыки. Но не заблуждайтесь, решающие вопросы, финансы и деловые вопросы являются важной частью профессии, поэтому вы должны чувствовать себя комфортно с ними.
Некоторые кандидаты даже переходят на получение MBA, где они узнают о бизнесе, анализе, микроэкономике и бизнес-планировании. Другие преследуют магистра наук в области финансов. Этот маршрут дает возможность узнать о финансовых вычислениях, передовых финансовых концепциях, глобальных инвестициях, управлении рисками, а также о инструментах с фиксированным доходом, таких как облигации и ГКО.
Независимо от того, что является основным, вы должны узнать как можно больше о финансовых рынках. Возьмите в привычку смотреть финансовые каналы или читать деловые публикации, такие как «The Wall Street Journal» или подобные сайты.
Несмотря на то, что некоторые прыгают сразу после колледжа, трейдеры нередко имеют какой-то другой опыт работы до выхода на поле. Они могут работать в финансовом отделе корпорации. Это еще более верно в отношении брокеров - учитывая высокий уровень взаимодействия с клиентами, любой предыдущий опыт продаж высоко ценится.
Начиная
Самый простой способ получить доступ к торговому отделу фирмы на Уолл-стрит - в отдел, где совершаются операции с ценными бумагами, - это обратиться в инвестиционный банк или брокерскую компанию. Начните с позиции начального уровня, например помощника биржевого аналитика или трейдера, и изучите все, что сможете. Многие финансовые фирмы предлагают стажировки - некоторые платные, а некоторые - нет, а также программы обучения на протяжении года для студентов, не имеющих права на учебу, особенно для тех, кто находится на пути к получению своей торговой лицензии.
Требования: экзамены и лицензирование
Если вы не хотите торговать только для себя, для того, чтобы стать трейдером или брокером, вам необходимо получить лицензию регулирующего органа финансовой отрасли (FINRA) для выполнения заказов. И чтобы получить лицензию, вам нужно пройти некоторые тесты FINRA.
Чтобы стать трейдером, вы должны сдать экзамен на представителя по торговле ценными бумагами с оценкой не менее 70%. Этот экзамен в разговорной речи называется экзаменом серии 57. По состоянию на 1 октября 2018 года экзамен длится 105 минут и состоит из 50 вопросов. Он охватывает торговую деятельность и ведение бухгалтерских книг и записей, торговую отчетность и оформление и расчеты.
Чтобы стать брокером, вы должны получить 72% или выше на экзамене Общего представителя по ценным бумагам, который чаще всего называют экзаменом Series 7. Это 225-минутный экзамен, состоящий из 125 вопросов, который проверяет основы инвестирования и инвестиционных продуктов, а также правила и положения Комиссии по ценным бумагам и биржам (SEC). Многие трейдеры тоже сдают этот экзамен.
В дополнение к сериям 7 и 57 во многих штатах требуется, чтобы кандидат сдал экзамен по закону штата о единообразных агентах по ценным бумагам, обычно называемый экзаменом серии 63. Экзамен Series 63 также проверяет различные аспекты фондового рынка. Когда человек имеет лицензию от FINRA, он или она становится членом фондовой биржи и имеет возможность покупать или продавать акции и другие ценные бумаги.
По состоянию на октябрь 2018 года в ряды были внесены некоторые изменения. Единый экзамен по основам индустрии ценных бумаг (SIE) заменил перекрывающиеся части экзаменов 7, 57 и других серий. Затем кандидаты сдают дополнительный, меньший «дополнительный» экзамен, связанный с конкретной областью, в которую они надеются войти. Реформы также сделают процесс сдачи экзаменов более демократичным. В настоящее время вам необходимо быть нанятым или «спонсируемым» зарегистрированной компанией FINRA компанией, чтобы пройти один из тестов. Спонсорство часто является частью программ обучения финансовых фирм, при этом прием на работу зависит от кандидата, имеющего право на получение лицензии, - аналогично тому, как юридические фирмы привлекают выпускников, которые готовятся к экзамену на адвоката. SIE снимает это требование, хотя вам все равно нужно быть связанным с фирмой-участницей FINRA, чтобы сдать дополнительные экзамены.
На стол и пол
У вас есть два года после сдачи экзамена, чтобы зарегистрироваться в FINRA для получения лицензии. Перед выдачей вам понадобится проверка биографических данных - криминальная и финансовая - и вам необходимо зарегистрироваться в SEC.
После сдачи экзамена (ов) и получения лицензии вы можете запросить перевод в любое свободное торговое бюро. Здесь вы узнаете, как разрабатывать торговые стратегии, руководить торговыми операциями и совершать сделки от имени инвестиционного банка или клиентов фирмы. В торговом отделении вы также получаете возможность изучать компании вблизи, пока вы чувствуете рынки. Вы постепенно определите для себя нишу, будь то фьючерсные контракты, акции или долговые инструменты.
Однако, прежде чем начинать назначения на реальной торговой площадке, вы должны быть проверены ФБР. Поскольку трейдеры с Уолл-стрит занимаются такими деликатными финансовыми вопросами, как государственные ценные бумаги, бюро проверяет, есть ли у вас криминальное прошлое. Это связано с тем, что утечка какой-либо информации может повредить спекуляции на рынке и экономическому шпионажу.
Направление карьеры
Есть множество различных карьерных путей, которые может выбрать биржевой брокер, когда он или она получил некоторый опыт. Вот несколько вариантов:
Финансовый консультант
Консультанты дают финансовые советы своим клиентам и рекомендуют им финансовые вложения и инструменты, чтобы они могли достичь своих целей.
Финансовый аналитик
Они анализируют и изучают тенденции и данные, предоставляя консультационные услуги другим - главным образом организациям.
Инвестиционный банкир
Эти банкиры выступают в качестве посредников между бизнесом и инвесторами. Предприятия привлекают капитал, продавая ценные бумаги, а инвесторы покупают ценные бумаги, чтобы получить прибыль. Инвестиционные банкиры оказывают консультативные услуги предприятиям и помогают им привлечь необходимый им капитал.
Оплата труда
Несмотря на то, что волнение, связанное с пребыванием на торговой площадке или работой с высокими ставками финансового мира, может быть соблазнительным, давайте не будем забывать о важном аспекте этой карьеры: зарплате.
По данным Бюро статистики труда США (BLS), средняя годовая зарплата агентов по ценным бумагам, товарам и финансовым продажам по состоянию на май 2017 года составляла 63 780 долларов США. BLS не разделяет трейдеров и брокеров, а обобщает категорию, как указано выше. Прогноз для отрасли положительный - ожидается, что рост занятости в период между 2016 и 2026 годами составит около 6%, поскольку спрос на финансовые услуги, инвестиционно-банковские услуги и пенсионное планирование возрастут.
Суть
Люди хотят стать трейдерами по разным причинам. Деньги - это ключевой момент, но ключ к увлечению финансами и движением инвестиционных фондов тоже важен. Если вам нравится иметь дело с людьми, вы можете предпочесть жизнь брокера. Что бы вы ни предпочли, будьте готовы процветать на быстро меняющемся рабочем месте, потому что деньги никогда не спят.
