Как потенциальные финансовые консультанты могут лучше подготовиться к своим сертификационным экзаменам CFP?
Принимая лучшие учебные и учебные программы, которые могут повысить их шансы на сдачу экзамена.
Экзамен CFP - это путь к тому, чтобы стать сертифицированным специалистом по финансовому планированию, и это один из четырех критериев, по которым кандидаты CFP должны сдать свой диплом (наряду с этикой, образованием и опытом).
«По моему опыту, экзамен представляет собой один« неизвестный »элемент процесса сертификации», - говорит профессор Крейг Лемуан, CFP, в Американском колледже в Брин-Мауре, Пенсильвания (школа готовит специалистов в области финансовых услуг уже более восьми десятилетий).,
Лемуан говорит, что в 2012 году экзамен CFP изменился с тематического формата на доменный, что означает, что экзамен основан на восьми ключевых областях управления активами, таких как получение клиентов и сбор данных инвестиционных исследований.
«Домены похожи на этапы процесса финансового планирования, такие как установление отношений с клиентом или сбор данных», - добавляет он. «Кандидаты должны знать, что вопросы, связанные с предметной областью, могут быть более сложными для изучения, чем экзамен, состоящий из предписанных тем финансового планирования. Студенты, ищущие наилучшие шансы для сдачи экзамена, должны учиться по программам, которые используют модели предметной области в своих учебниках и учебных программах». «.
Вот еще несколько советов по подготовке к экзамену CFP:
Создайте учебную программу на основе дат испытаний
Экзамен CFP, который стоит 595 долларов США, проводится сертифицированным Советом по стандартам финансового планирования, Inc. и проводится каждую третью пятницу и субботу в марте, июле и ноябре.
Экзамен охватывает различные темы, наиболее распространенными из которых являются планирование инвестиций и планирование выхода на пенсию, включая планирование недвижимости, общие принципы финансового планирования, планирование страхования и управления рисками, а также планирование вознаграждений работникам.
Единственное академическое требование для сдачи теста - наличие у бакалавра степени бакалавра. Кроме того, заявитель CFP должен заявить, что он или она выполнит пятилетнюю квалификационную работу, связанную с областью управления инвестициями. Кандидат также должен иметь трехлетний опыт работы в инвестиционной отрасли, чтобы сдать экзамен.
Сначала задавайте правильные вопросы
Поскольку только 50-60% претендентов сдают экзамены CFP, выбор и следование лучшим учебным пособиям и курсам - это не роскошь, а необходимость.
Согласно Сертифицированному совету по финансовому планированию, экзаменаторы CFP могут выбирать из множества источников обучения (хотя оно не одобряет какого-либо учебного пособия или услуги), включая программы сертификации, практические учебные курсы или интерактивные учебные курсы.
Выбор программы
При выборе программы, которая наилучшим образом соответствует вашим потребностям, Совет CFP советует задать (и получить ответы) следующие вопросы, прежде чем подписать их в нижней строке:
• Каков уровень вашего образования (младший / старший бакалавриат, магистратура или докторантура)?
• Сколько времени нужно, чтобы завершить учебный план?
• Сколько стоит ваша программа? Включает ли эта сумма книги, тесты и другие сборы?
• Ожидаете ли вы внесения изменений в вашу программу?
• Как вы планируете свои курсы? Как часто предлагаются курсы?
• Предлагается ли ваша программа дистанционного обучения онлайн или на бумажном носителе?
• Каковы полномочия вашего факультета?
• Есть ли в вашей программе стажировки или услуги по трудоустройству?
• В целом, как ваша программа подготовит кого-то к планированию финансов?
Фокус на «Вопросы на основе обучения »
Лемуан советует кандидатам CFP изучать и задавать вопросы по дискретному, сетовому и практическому стилю. «Вопросы и конкретные темы финансового планирования по фактическому экзамену меняются с каждой администрацией и не известны академическим программам или поставщикам проверок до сдачи теста», - говорит он. «Тем не менее, студенты могут узнать стиль экзамена, решая практические вопросы».
Рассмотреть онлайн-курсы
Любимая стратегия обучения Lemoine CFP - интерактивное онлайн-обучение, такое как личные веб-курсы, которые идеально подходят для профессиональных студентов. «Эти программы позволяют ученикам напрямую взаимодействовать с инструктором и могут быть заархивированы на случай, если ученик пропустит сессию», - объясняет он. «Кирпич и миномет могут быть слишком жесткими для некоторых работающих профессионалов. Я лично хочу, чтобы программа была строгой при сохранении актуальности».
Покупайте по цене - но покупайте больше
Большинство учебных пособий и программ CFP недешевы, но в некоторых случаях вам, возможно, придется заплатить больше или рискнуть получить то, за что платите. Например, Dalton Education, один из ведущих поставщиков образовательных услуг, платит более 7600 долларов США за базовый девятимесячный учебный курс CFP - и это не покрывает расходы на учебники. Интернет-курс может быть лучшим выбором для кошелька.
Чтобы ознакомиться с полным списком учебных программ CFP, посетите веб-сайт Совета CFP. Там вы получите доступ к зарегистрированным CFP Board программам обучения в трех категориях:
• государством
• по типу
• по вариантам дистанционного обучения
Забронируй это
Начните свою обзорную кампанию CFP с помощью руководств и рабочих тетрадей стоимостью менее 50 долларов США, но вы получите информацию о том, что вам нужно знать, чтобы пройти экзамены CFP. У Amazon.com есть хороший список, в том числе «Ваше руководство к сертификационному экзамену CFP» (за 17 долларов США) и «Рабочая тетрадь с сертификационным экзаменом CFP» (за 36 долларов США).
Суть
Конкуренция за то, чтобы стать финансовым планировщиком, горячая и становится все жарче. Совет CFP сообщает, что индустрия вырастет на 41% к 2016 году. Это означает, что чем раньше вы сдадите экзамен CFP, тем лучше вам будет закрепиться в одном из самых быстрорастущих секторов Уолл-стрит.
