Лучшие дисконтные брокеры

Дисконтный брокер предоставляет сниженные комиссии по сделкам. Хотя эти тарифы относительно недороги, брокеры со скидками не предоставляют другие услуги, которые обычно предоставляются брокерами с полным спектром услуг, такие как инвестиционные консультации, анализ и планирование выхода на пенсию. Многие экономные трейдеры ищут брокеров с очень низкой комиссией. Этот тип брокера также может быть привлекательным для более опытных трейдеров, которые не нуждаются в инвестиционном совете или анализе. Рассматривая наших лучших дисконтных брокеров, мы переоценили категории затрат в нашей методологии и убедились, что технология торговли по-прежнему остается важным фактором.

Лучшие дисконтные брокеры

Наш список пяти крупнейших дисконтных брокеров:

• Интерактивные брокерыCharles SchwabTD AmeritradeFidelity InvestmentsRobinhood

Интерактивные Брокеры

4, 8

ОТКРОЙ СЧЕТ

• Минимальная учетная запись: $ 0
• Тарифы: $ 0, 005 за акцию для стандартной платформы, $ 0 для IBKR Lite

Читать полный обзор ОТКРЫТЬ СЧЕТ

Система маршрутизации ордеров Interactive Brokers, вероятно, найдет для вас достаточное улучшение цены, чтобы компенсировать любые торговые издержки. Их набор инструментов для частых трейдеров помогает найти подходящие сделки. Interactive Brokers также недавно выпустила свою платформу IBKR Lite. Клиенты IBKR Lite не платят комиссию за американские акции, но они ограничены веб-клиентским порталом и мобильными приложениями IB.

Pros

• Низкие торговые издержки и маржинальные ставки

• Платформа и сервисы предназначены для активных трейдеров.

• Клиенты могут торговать на 120 рынках в 31 стране, используя 23 валюты

• Хорошие графики и портфельный анализ

Cons

• Небольшие или неактивные аккаунты подлежат дополнительной комиссии

• Мозаика, основная платформа, имеет крутой кривой обучения

• Поток котировок только на одном устройстве одновременно

Чарльз Шваб

4.5

ОТКРОЙ СЧЕТ

• Минимальная учетная запись: $ 0
• Тарифы: Комиссия за торговлю акциями, ETF и опционами в США по состоянию на 7 октября 2019 года. $ 0, 65 за опционный контракт.

Читать полный обзор ОТКРЫТЬ СЧЕТ

Schwab отменил свои базовые комиссионные за сделки с акциями и ETF, а также комиссию за каждую сделку за опционные сделки. Комиссионные также исключаются за транзакции OTCBB (копейки), что является дифференциатором. Опционные сделки в настоящее время составляют $ 0, 65 за контракт, что является значительным снижением цены для небольших многочастных сделок.

Pros

• Инструменты расширенных опций и торговые идеи встроены в StreetSmart Edge

• Мобильные веб-платформы и нативные мобильные приложения предлагают одинаковую функциональность

Cons

• Некоторые функции разделены между различными платформами

• Толчок к использованию финансового консультанта

TD Ameritrade

4, 4

ОТКРОЙ СЧЕТ

• Минимальная учетная запись: $ 0
• Комиссионные: бесплатные комиссии по торговле акциями, ETF и опционами в США по состоянию на 3 октября 2019 года. 0, 65 долл. США за опционный контракт.

Читать полный обзор ОТКРЫТЬ СЧЕТ

Ранее TD Ameritrade, самый дорогой из крупных онлайн-брокеров, отменил базовые торговые комиссии по акциям, ETF и опционам для клиентов из США. Хотя они снизили торговые комиссии, их маржинальные процентные ставки остаются на верхнем уровне шкалы.

Pros

• Обширные исследовательские возможности и многочисленные новостные ленты держат вас в курсе

• Образовательные предложения разработаны, чтобы сделать начинающих инвесторов более комфортными с широким разнообразием классов активов

• Дополнительные каналы поддержки были разработаны с использованием Facebook Messenger, WeChat, Twitter и других.

Cons

• Как и в случае с другими брокерами с несколькими платформами, клиентам, возможно, придется использовать более одной торговой системы, чтобы найти все инструменты, которые они хотят использовать.

• Веб-сайт настолько наполнен контентом и инструментами, что найти какой-то конкретный предмет сложно

Fidelity Investments

4, 4

ОТКРОЙ СЧЕТ

• Минимальная учетная запись: $ 0
• Тарифы: $ 0 для сделок с акциями / ETF, $ 0 плюс $ 0, 65 / контракт для торговли опционами

Читать полный обзор ОТКРЫТЬ СЧЕТ

В октябре 2019 года все американские акции и биржевые фонды (ETFs) больше не облагаются комиссией, и базовая плата за ногу для опционных сделок также была отменена. Опционные сделки составляют $ 0, 65 за контракт по новой цене Fidelity.

Что нам нравится

• Отличные торговые исполнения

• Исследование биржевого фонда (ETF) подробно

• Доступ к Active Trader Pro для всех клиентов

Что нам не нравится

• Клиентам, возможно, придется переключаться между несколькими платформами, чтобы использовать предпочтительные инструменты

• Не граждане США или резиденты не могут открыть счет

Робин Гуд

4, 3

ОТКРОЙ СЧЕТ

• Минимальная учетная запись: $ 0
• Стоимость: $ 0
• Лучше всего для: низкие цены и стильное приложение

Читать полный обзор ОТКРЫТЬ СЧЕТ

Robinhood не взимает торговых комиссий, но вы платите ежемесячную комиссию за их сервис Gold, который дает вам доступ к маржинальным кредитам. Заказы не маршрутизируются, чтобы получить наилучшую цену, поэтому ваши фактические торговые расходы, вероятно, будут выше.

Pros

• Торговля акциями и опционами без комиссии

• Мобильное приложение и веб-сайт очень просты в использовании

Cons

• Только моментальные снимки, нет потоковой передачи

• Очень мало исследований доступно

• Сделки не могут быть направлены в интересах клиента

Что брокеры берут на торговлю?

Брокеры могут взимать различные сборы в зависимости от услуг, которые они предлагают. Вот некоторые комиссии, которые вы обычно можете ожидать в брокерской фирме:

• Комиссия за торговлю акциями (за сделку): как правило, между 0, 00 и 6, 95 $ Комиссия за торговлю акциями (за акцию): Как правило, от 0, 006 до 0, 01 $. Торговая комиссия с участием брокера: Обычно от 0, 00 до 50, 00 долл. Плата за взаимный фонд: обычно от 0, 00 до 50, 00 долл.

Важный

Некоторые брокеры взимают плату за каждую ногу за опционные сделки, поэтому частые трейдеры могут искать брокеров, которые взимают только плату за контракт.

Рост свободной торговли

За последние несколько лет ситуация в индустрии онлайн-брокерских услуг резко изменилась, особенно в связи с изменением затрат для клиентов. Поскольку волатильность вернулась в 2018 году, многие инвесторы отступили в сторону. В результате, брокеры должны были сделать свои платформы как можно более привлекательными, чтобы вернуть пугливых инвесторов.

Одним из способов сделать это было снижение комиссионных сборов, которые в некоторых случаях сводились к тому, чтобы делать сделки совершенно бесплатными. Поскольку брокерские услуги сократили расходы, это вызвало цепную реакцию. Брокерам необходимо оставаться конкурентоспособными и снижать цены.

В то время как большинство брокеров просто сокращали расходы для своих клиентов, другие шли другим путем, полностью исключая комиссионные. Одним из первых пионеров торговли без комиссии был Robinhood. Хотя они не взимают комиссию за сделки, они зарабатывают деньги другими способами, включая оплату потока заказов и проценты за наличные на счетах.

Брокеры со скидками против брокеров с полным спектром услуг

Существуют различные типы брокеров, которые начинающие инвесторы могут рассмотреть в зависимости от уровня обслуживания и стоимости, которую вы готовы заплатить. Брокер с полным набором услуг или традиционный брокер может предоставить более широкий набор услуг и продуктов, чем это было бы у типичного брокера скидок. Брокеры с полным спектром услуг могут предложить своим клиентам финансовое и пенсионное планирование, а также налоговые и инвестиционные консультации. Эти дополнительные услуги и функции обычно стоят дороже.

Плюсы и минусы дисконтных брокеров

Брокеры со скидками могут быть идеальными для тех, кто хочет сэкономить, но если вы новичок в мире инвестиций и нуждаетесь в дополнительных практических рекомендациях, они могут не стоить этого для вас.

Pros

• Более низкая стоимость

• Не нужно беспокоиться о пристрастных инвестиционных рекомендациях

• Доступ к основным образовательным ресурсам, которые помогут вам сделать это самостоятельно

Cons

• Нет совета или руководства

• Возможные скрытые платежи

• Меньше практического обслуживания клиентов

методология

Investopedia стремится предоставить инвесторам объективные, всесторонние обзоры и рейтинги онлайн-брокеров. Наши обзоры являются результатом полугодовой оценки всех аспектов платформы онлайн-брокера, включая пользовательский опыт, качество торговых сделок, продукты, доступные на их платформах, затраты и сборы, безопасность, мобильность и обслуживание клиентов. Мы установили рейтинговую шкалу на основе наших критериев, собрав более 3000 точек данных, которые мы взвесили в нашей системе начисления баллов.

Кроме того, каждый опрошенный нами брокер должен был заполнить опрос из 320 пунктов обо всех аспектах своей платформы, которые мы использовали в нашем тестировании. Многие из онлайн-брокеров, которых мы оценили, лично продемонстрировали нам свои платформы в наших офисах.

Наша команда отраслевых экспертов во главе с Терезой В. Кери провела наши обзоры и разработала эту лучшую в отрасли методологию для ранжирования онлайн-платформ для пользователей на всех уровнях. Нажмите здесь, чтобы прочитать нашу полную методологию.