Содержание
- Диапазон выбора и риски
- Глобал Х СуперДивиденд
- Глобал Х США СуперДивиденд США
- PowerShare S & P 500 High Dividend
- WisdomTree США, высокий дивиденд
- PowerShares Preferred
- PowerShares KBW High Dividend
- iShares US Привилегированные акции
- SPDR Доу-Джонс Промышленный Средний
- Суть
Растут популярность биржевые фонды с выплатой дивидендов (ETF), особенно среди инвесторов, которые ищут высокую доходность и большую стабильность в своих портфелях. Как и в случае с акциями и многими взаимными фондами, большинство ETF выплачивают свои дивиденды ежеквартально - раз в три месяца. Тем не менее, ETFs, которые предлагают ежемесячные дивиденды, также доступны. Этот регулярный ежемесячный доход помогает многим лицам с фиксированным доходом, но также может предоставить отличный выбор для всех инвесторов в нестабильной рыночной обстановке.
Ежемесячные дивиденды могут быть более удобными для управления денежными потоками и помогают в составлении бюджета с предсказуемым потоком доходов. Кроме того, эти продукты дают большую общую прибыль, если ежемесячные дивиденды реинвестируются.
Диапазон выбора и риски
К счастью, есть множество ежемесячных дивидендных фондов ETF, предлагаемых крупными фирмами, включая State Street Global Advisors, Vanguard Group и BlackRock, Inc. Однако есть и более мелкие фирмы, такие как Global X Funds, которые увеличивают свое присутствие в ЕФО арена. Эти инвестиционные продукты стали почти нарицательными и включают в себя популярные продукты Spider SPDR и iShares.
Большинство ежемесячных плательщиков дивидендов происходят из сегмента рынка облигаций, но есть более 40, которые инвестируют в акции, привилегированные акции или сочетание активов.
Прежде чем любой инвестор слишком сильно полюбит эти продукты, он должен проявить должную осмотрительность и проверить ETF на предмет его расходов и рисков. Хотя получение дивидендного дохода каждый месяц может показаться привлекательным, инвестор должен компенсировать расходы холдинга с его выгодами.
Управляющие фондами иногда предлагают высокую доходность, выражаемую двузначными числами, которую они не могут поддерживать, чтобы привлечь инвесторов, которые иначе игнорировали бы их. Важно обратить внимание и на соотношение расходов. Помните, чем меньше денег уходит в карман менеджера, тем лучше. Некоторые фонды могут возвращать свои высокие доходы за счет использования кредитного плеча, которое может не подходить для всех инвесторов.
(Подробнее см.: « Надлежащая проверка дивидендов» .)
Следующий список торгуемых на бирже средств представлен не в определенном порядке и предлагается только в качестве примера средств, которые попадают в категорию ежемесячных ETF с выплатой дивидендов. Показатели производительности по состоянию на октябрь 2017 года.
Глобал Х СуперДивиденд
Активы под управлением: $ 1, 03 млрд.
Общие расходы: 0, 58%
Выход (12 мес.): 6, 57%
2016 Возврат (Цена): 13, 31%
Этот ETF (SDIV) отслеживает индекс 100 одинаково взвешенных компаний, которые входят в число самых высокооплачиваемых плательщиков во всем мире - стратегия, которая заслужила это признание в финансовой прессе.
Фонд включает в себя обыкновенные акции, трасты инвестиций в недвижимость (REIT) и основанные товарищества с ограниченной ответственностью (MLP), которые должны сочетать максимальную доходность с волатильностью ниже средней, чтобы быть включенной в индекс.
Глобал Х США СуперДивиденд США
Активы под управлением: $ 425, 6 млн.
Общие расходы: 0, 45%
Выход (12 мес.): 6, 13%
2016 Возврат (Цена):: 10, 61%
Основанный в 2013 году, DIV является относительно небольшим ETF. Как и его международный аналог, он сосредоточен на корзине низколетучих, высокодоходных ценных бумаг, цель состоит в том, чтобы отслеживать показатели 50 одинаково взвешенных обыкновенных акций, MLP и REIT в рамках индекса INDXX SuperDividend US Low Volatility.
Она показала очень хорошие результаты по сравнению с контрольным показателем, вернув среднегодовое значение в 6, 2% за последние четыре года. Ценные бумаги, перечисленные в индексе, являются одними из самых доходных в Соединенных Штатах, и они имеют более низкую относительную волатильность, чем рынок. Он очень хорошо сочетается с SDVI для инвесторов, которые хотят по-настоящему глобального контроля над высокодоходными акциями.
PowerShares S & P 500 High Dividend
Активы под управлением: 3, 02 млрд. Долларов
Общие расходы: 0, 30%
Выход: 3, 6%.
Возврат 2016 (Цена): 22, 36%
Как говорится в отчете, ETF PowerShares S & P 500 с высоким дивидендом и низкой волатильностью (SPHD) ищет акции, которые приносят высокие дивиденды и предлагают низкую волатильность. Это сильно взвешено в сторону коммунальных услуг. Другие холдинги включают Health Care REIT, Inc. (HCN) и Altria Group, Inc. (Миссури). Низкие расходы фонда особенно привлекательны.
WisdomTree США, высокий дивиденд
Активы под управлением: $ 1, 24 млрд.
Общие расходы: 0, 38%
Выход (12 мес.): 3, 25%
Возврат 2016 (Цена): 8, 63%
DHS имитирует высокий дивидендный индекс WisdomTree, фундаментально взвешенный индекс, который показывает компании, ранжированные по дивидендной доходности со средним ежедневным объемом торгов не менее 200 миллионов долларов. Фонды фонда хорошо диверсифицированы в таких секторах, как недвижимость, здравоохранение, энергетика и коммунальное хозяйство, а также потребительские товары.
PowerShares Preferred
Активы под управлением: 5, 31 млрд. Долларов
Общие расходы: 0, 5%
Выход (12 мес.): 5, 6%
2016 Возврат (Цена):.85%
PowerShares Preferred Fund (PGX) - это еще один привилегированный ETF, который обеспечивает доходность. Целью PGX является копирование производительности и доходности индекса привилегированных ценных бумаг с фиксированной ставкой BofA Merrill Lynch. В его портфеле более 200 привилегированных акций, имеющих большой вес в финансовом секторе. и меньшее присутствие в телекоммуникациях, промышленности и энергетике. Менее 5% портфеля инвестируется в ценные бумаги с рейтингом А и АА, а остальная часть инвестируется в основном в ценные бумаги с рейтингом BBB или BB. Созданный в январе 2008 года, фонд вернул годовой 5, 66% с 2013 года; Прошлый год был грубым, но в настоящее время он вырос на 10% с начала года.
PowerShares KBW High Dividend
Активы под управлением: $ 329, 94 млн.
Общие расходы: 2, 99%
Выход (12 мес.): 8, 32%
Возврат 2016 (Цена): 20, 48%
Основанный на одном из престижных индексов Keefe, Bruyette & Woods NASDAQ, финансовый дивиденд с высокой дивидендной доходностью PowerShares KBW ETF-фонда является довольно заманчивым. KBWD сильно взвешен (не менее 90%) по отношению к публичным финансовым компаниям, которые должны работать лучше в условиях растущей процентной ставки.
iShares US Привилегированные акции
Активы под управлением: $ 18, 7 млрд.
Общие расходы: 0, 47%
Выход (12 мес.): 5, 68%
Возврат 2016 (цена): 1, 3%
ETF привилегированных акций США (PFF) является жизнеспособной альтернативой для инвесторов, стремящихся к высокой доходности. PFF был запущен в марте 2007 года, и по состоянию на октябрь 2017 года он был крупнейшим фондом в своей категории. PFF стремится отразить результаты и доходность Индекса привилегированных акций США S & P. Портфель хорошо диверсифицирован, без обеспечения безопасности более 3, 23%. Тем не менее, он имеет тенденцию отдавать предпочтение финансовым компаниям, которые являются крупными эмитентами привилегированных ценных бумаг. Более 80% портфеля инвестируется в ценные бумаги с рейтингом BBB или B, а менее 8% - в рейтинг А или выше. ETF с привилегированными акциями, как правило, рассчитаны на доход, а не на результат, как в случае с PFF, который обеспечил устойчивую общую доходность 5, 29% за последние пять лет.
SPDR Доу-Джонс Промышленный Средний
Активы под управлением: $ 19, 1 млрд.
Общие расходы: 0, 17%
Выход (12 мес.): 2, 11%
2016 Возврат (Цена): 16, 37%
SPDR Dow Jones Industrial Average ETF (DIA) не предлагает самую высокую доходность, но инвесторы, которые предпочитают некоторый потенциал повышения капитала за счет своих доходов, могут найти свой портфель привлекательным. Созданный в январе 1998 года (что делает его одним из старейших ETF), он является одним из немногих, непосредственно участвующих в индексе Dow Jones Industrial Index (DJIA), который сам является дедушкой фондовых индексов, состоящей из 30 самых голубых голубых фишек. компании. Он проделал похвальную работу по отслеживанию DJIA, вернув 7, 41% за 10 лет с 2005 года и 10, 70% за пять лет с 2010 года.
(Для получения дополнительной информации см. Топ-3 ETFs, которые отслеживают Dow на 2017 год. )
Суть
ETF с высоким дивидендом предлагают дешевый и простой способ добавить дополнительный поток доходов в портфели пенсионеров и начинающих инвесторов. Как всегда, важно провести тщательную проверку в любом фонде, прежде чем вносить свои с трудом заработанные деньги.
