Я провожу много времени, разговаривая с людьми об огромных богатствах, которые можно получить, инвестируя в недвижимость. Мы говорим о переворачивании домов и покупке арендуемой недвижимости, и я объясняю, как эти инвестиции могут приносить им доход даже в период их выхода на пенсию.
Но иногда люди не проявляют особого интереса, потому что у них нет времени на реконструкцию выкупа, или они не хотят возиться с звонками от арендаторов, когда трубы протекают, или боятся, что им придется преследовать арендаторов чтобы получить их арендную плату. Поэтому меня часто спрашивают, есть ли альтернативы, где они все еще могут инвестировать в недвижимость, но без всех головных болей и выделенного времени.
Мой ответ ДА! Есть несколько способов инвестировать в «недвижимость» через фондовый рынок. Вы можете купить акцию и держать ее годами, если хотите, и никто не разбудит вас в полночь, потому что нет горячей воды.
Вот 5 способов инвестировать в недвижимость через фондовый рынок:
Инвестиция № 1: Акции Home Builder.
Вы постоянно видите их подписку на новые разработки, но знаете ли вы, что несколько компаний, занимающихся жилищным строительством, такие как Lennar (NYSE: LEN), KB Home (NYSE: KBH), Ryland Homes (NYSE: RYL) и DR Horton (NYSE: DHI) есть публичные акции, которые торгуются на Уолл-стрит каждый день?
Некоторые из этих компаний также платят инвесторам небольшой квартальный дивиденд. Их цены имеют тенденцию колебаться с ростом и падением рынка недвижимости. В 2015 году Райланд вырос на 19%, а в Леннаре - на 17, 2%.
Инвестиция № 2: биржевые фонды недвижимости (ETF).
Некоторые люди боятся отдельных акций, потому что цены на акции могут быть достаточно волатильными, и потери в 20% и более довольно распространены, если мы получаем медвежий рынок. Одним из способов смягчения волатильности является покупка биржевого фонда (ETF), который представляет собой корзину акций, в которую входит ряд аналогичных компаний в конкретной стране, классе активов или секторе рынка.
Предположим, вам нравится идея покупки акций Home Builder, но вы боитесь купить только одну или не знаете, как определить, какие из них будут работать лучше в будущем. Чтобы решить эту проблему, вы можете диверсифицировать свою деятельность, купив SPDR S & P Homebuilders ETF (NYSE: XHB), которая представляет собой корзину из нескольких десятков акций, связанных с недвижимостью, включая все упомянутые выше строители жилья. Хотя XHB может не подняться так сильно, как отдельные акции, он также не потеряет столько же стоимости во время спада на фондовом рынке или недвижимости. В 2015 году XHB вырос на 5, 38%, а в его худшем квартале падение составило всего 2, 76%.
Инвестиция № 3: Розничные акции, связанные с недвижимостью.
Некоторые розничные акции очень сильно привязаны к показателям рынка недвижимости. Три, которые сразу приходят на ум, - это магазины Home Depot (NYSE: HD), Lowes (NYSE: LOW) и Bed, Bath и Beyond (NASDAQ: BBBY).
Но даже когда дома не продаются, люди могут ремонтировать свои нынешние дома, так как они чувствуют, что могут жить в них какое-то время дольше. Таким образом, эти компании будут часто работать хорошо, даже на более медленных рынках недвижимости. Акции Home Depot выросли с 27 долларов в 2010 году до 111 долларов в 2015 году, увеличившись на 311% всего за пять лет!
Опять же, если покупка отдельных акций немного пугающая, в XHB можно найти и розничные акции, связанные с недвижимостью.
Инвестиция № 4: Жилищно-строительные компании
Компании, которые производят строительные материалы, используемые в жилой и коммерческой недвижимости, также получают выгоду от бума в сфере недвижимости, так как для удовлетворения спроса проводится больше строительных работ. К ним относятся такие компании, как Beacon Roofing Supply (NASDAQ: BECN) и Louisiana-Pacific Corp. (NYSE: LPX).
Но акции этих компаний также могут преуспеть в неурожайные годы, потому что их оценка стоимости акций часто связана с погодными явлениями. Когда крупные ураганы, торнадо и другие стихийные бедствия разрушают большие районы городов и населенных пунктов, в конечном итоге разрушенные дома, офисы и магазины будут восстановлены. Это означает, что для замены поврежденных конструкций потребуется больше черепицы, деревянного сайдинга и других строительных материалов. Спрос на строительные материалы повышает цены, и акционеры этих акций затем процветают.
Инвестиция № 5: Инвестиционные трасты в недвижимость (REIT)
Инвестиционные фонды недвижимости - это акции компаний, которые владеют и управляют недвижимостью, которая ежемесячно приносит доход. Чаще всего эти компании владеют коммерческой недвижимостью, такой как многоквартирные дома, торговые центры, складские помещения или офисные здания.
REIT известны тем, что выплачивают дивиденды с высокой доходностью по своим акциям, так как они уполномочены законом возвращать 90% всей прибыли акционерам. Нередко REIT выплачивает дивидендную доходность от 5% до 10%. REITs могут не так высоко ценить цены акций, но большие дивиденды компенсируют это и обеспечивают инвесторам высокий общий годовой доход.
Даже в годы плохой или посредственной работы эти выплаты дивидендов могут быть отличными источниками дохода для своего портфеля и особенно хороши для пенсионеров. По мере старения бэби-бумеров, REIT, которые инвестируют в резиденции для пожилых людей, такие как дома престарелых, апартаменты для пожилых людей и вспомогательные жилые помещения, могут работать особенно хорошо.
Одним из таких REIT, который я бы порекомендовал в качестве долгосрочного отчета о дивидендах, является Senior Housing Properties Trust (NYSE: SNH). SNH владеет и управляет рядом учреждений, связанных со старшими. Его текущий годовой дивиденд в размере $ 1, 56 на акцию составляет 8, 8%. Даже в трудные годы недвижимости 2008-2012 гг. SNH никогда не уменьшала свои дивиденды и даже увеличивала их с 1, 40 до 1, 56 долл. В год в течение этого периода времени.
Таким образом, у вас есть пять способов участвовать в инвестировании в недвижимость, не прибегая к помощи молотка или не совершая звонки арендаторам в полночь. Если вы ищете повышение цены или ежемесячный доход, есть инвестиционные инструменты для всех возрастных групп и типов инвесторов.
