Долг - это грязное четырехбуквенное слово, которого все боятся. Есть так много телевизионных шоу, книг и журналов, посвященных обучению людей тому, как выбраться из долгов. Хотя долг может быть отрицательным, он также может быть положительным при правильном использовании. Вот пять способов, которыми долг может сделать вас богаче.
В картинках: выкапывание долга за 8 шагов
Долг можно использовать в качестве рычага для экспоненциального умножения вашей прибыли. Что такое кредитное плечо? Кредитное плечо использует заемные деньги, чтобы увеличить отдачу от инвестиций. Кредитное плечо может позволить вам получить возврат, который вы считали невозможным, но с большим риском потери своего капитала.
- Маржинальное инвестирование
Инвестирование в маржу позволяет вам покупать больше акций в долларах, чем у вас есть деньги. Например, если у вас есть 50 000 долларов на вашем традиционном брокерском счете, вы можете использовать свои инвестиции и открыть маржинальный счет. Маржинальный счет позволяет выставить максимум 50% от цены покупки акции. У вас будет 50 000 долларов наличными, а дополнительные 50 000 долларов будут заимствованы у вашего брокера. Ваши инвестиции в 50 000 долларов дают вам покупательную способность в 100 000 долларов. Вы можете использовать эти деньги и купить акции на 100 000 долларов.
Если цена акций повышается, вы можете погасить кредит и получить прибыль. Это звучит здорово! Отрицательным является то, что если капитал на вашем счету падает ниже определенного значения, ваша брокерская фирма может сделать запрос маржи. Что такое маржинальный колл? Вспомните Майкла Дугласа в фильме «Совершенное убийство». Ваш брокер может ликвидировать всю вашу позицию в акциях, оставляя вас банкротом.
Усиленные ETFs
ETFs с использованием заемных средств позволяют инвесторам и трейдерам увеличивать свою прибыль, открывая длинные или короткие позиции по определенному индексу. Фондовые компании, такие как Proshares, предлагают ETF с использованием заемных средств, которые позволяют инвесторам увеличивать прибыль (и убытки) на 200% и 300%. Эти средства позволяют вам инвестировать в конкретные индексы, облигации, товары или сектора. ETFs с левериджем привлекательны из-за необычайного потенциала прибыли. В периоды рыночного бума вы можете получить доходность за счет ETF с использованием заемных средств, о которых мечтают другие инвесторы.
Проблема заключается в том, что те же методы, которыми пользуются ETF для вас, - это то, как они могут работать против вас. Если вы не разбираетесь в торговле этими фондами и вне ее, ETFs с левериджем могут увеличить убытки, уничтожив все ваши инвестиции в течение нескольких дней. (Узнайте больше в разделе « Рассмотрение доходности ETF с использованием заемных средств» .)
Хедж-фонды
Как мы все узнали во время финансового кризиса, хедж-фонды являются одними из крупнейших пользователей кредитного плеча. Хедж-фонды известны тем, что они генерировали необычные прибыли, используя кредитное плечо. Многие хедж-фонды в 10 раз превышают свои активы. Менеджеры хедж-фондов миллиардеров, такие как Джон Полсон, использовали рычаги, чтобы превратить аккредитованных инвесторов в мультимиллионеров.
Однако, если инвестиционный тезис управляющего фондом неверен, это может вывести хедж-фонд из бизнеса и потерять капитал всех инвесторов. Хедж-фонды, такие как Long Term Capital Management, которые нуждались в финансовой помощи, были увеличены в 30 раз по сравнению с их активами. (Подробнее читайте в нашем разделе « Хедж-фонды» .)
Короткая продажа
Вы когда-нибудь смотрели финансовую программу по телевизору и слышали, что пришло время шортить рынок? Короткие продажи - это популярный способ делать ставки против конкретной ценной бумаги, заимствуя акции у инвестора и продавая их в надежде, что акции упадут.
Короткие продавцы, такие как Билл Флекенштейн, заработали целое состояние, правильно рассчитав падение цен на акции. Недостатком коротких продаж является то, что убытки не ограничены, что означает, что короткие продавцы могут потерять гораздо больше, чем первоначальные инвестиции.
Торговля валютой
Торговля валютой позволяет инвесторам контролировать большие блоки валюты с небольшим количеством денег. Валютные инвесторы могут увеличить свои счета 100: 1. Плюсы торговли валютой в том, что вы можете взять небольшую сумму денег и очень быстро превратить ее в значительные суммы. Джордж Сорос известен как «человек, который сломал Банк Англии», заработав 1 миллиард долларов, делая ставки против фунта. И наоборот, торговля валютой может очистить счет трейдера за считанные минуты. (Попробуйте наш симулятор валютной торговли сегодня и посмотрите, каково это быть трейдером на Форекс: FXTrader.)
Суть
Это может идти вразрез с общепринятой мудростью, но при правильном использовании долг может сделать вас богаче, чем вы мечтаете. Если у вас есть какие-либо сомнения по этому поводу, просто спросите Джорджа Сороса.
Следите за последними финансовыми новостями; прочитайте Water Cooler Finance: больше разлитой нефти, меньше рабочих мест.
