Fidelity Investments является хорошо зарекомендовавшей себя частной компанией по управлению инвестициями, которая специализируется на предоставлении услуг по управлению капиталом и брокерских продуктов. Fidelity имеет почти 70-летний опыт управления деньгами инвесторов, и по состоянию на октябрь 2018 года активы под управлением (AUM) превышали 2, 1 триллиона долларов. Fidelity, на странице своего фонда, имеет доступ к более чем 10 000 взаимных фондов, которые предлагают широкий спектр инвестиционных подходов, четыре из которых выделяются среди тех, которые они предлагают напрямую.
Fidelity Capital & Income Fund (FAGIX)
Фонд Fidelity Capital & Income Fund инвестирует в корпоративные облигации не инвестиционного уровня с некоторым распределением по акциям США. Фонд выбирает свои активы на основе сильных и совершенствующихся основ и очень способного управления. Фонд инвестирует более 70% своих активов в облигации, а остаток распределяется между денежными средствами и акциями. Фонд имеет коэффициент расходов 0, 67%, не взимает сборов за нагрузку и не требует минимальных инвестиционных затрат. По состоянию на 24 октября 2018 года его портфель облигаций имеет среднюю дюрацию 3, 75 года и 30-дневную доходность по SEC 4, 26%.
Фонд Fidelity Capital & Income Fund заработал среднюю годовую доходность в 9, 96% с 2008 по 2018 год, опередив большинство своих аналогов в категории Morningstar с фиксированным доходом. Благодаря значительному распределению по облигациям с низким рейтингом, фонд подходит для инвесторов с высокой степенью риска. Фонд получает постоянный пятизвездочный общий рейтинг от Morningstar.
Фонд верности GNMA (FGMNX)
Фонд Fidelity GNMA инвестирует в соглашения РЕПО Ginnie Mae, которые представляют собой ценные бумаги с фиксированным доходом, гарантированные государственным органом. Фонд имеет опытную команду менеджеров, которая бдительно ищет ценные бумаги с ошибками. Около 85% активов фонда инвестируются в ипотечные ценные бумаги (МБС), а остальная часть распределяется между денежными средствами и государственными облигациями США.
По состоянию на 24 октября 2018 года, фонд имеет среднюю продолжительность 4, 88 года и 30-дневную доходность SEC 2, 58%. Фонд Fidelity GNMA взимает коэффициент расходов 0, 45%. С 2008 по 2018 год среднегодовая доходность составила 3, 56%. Morningstar присвоил фонду пятизвездочный общий рейтинг за солидную работу.
Муниципальный доходный фонд Fidelity Michigan (FMHTX)
Муниципальный доходный фонд Fidelity Michigan инвестирует в облигации, выпущенные муниципалитетами в Мичигане, что сразу выделяется среди более крупных зонтичных инвестиций других фондов, но имеет большой смысл в качестве холдинга. Почти все облигации, которыми владеет фонд, имеют кредитный рейтинг A или выше. Поскольку доходы от его активов освобождаются от федеральных налогов, этот фонд наиболее подходит для инвесторов, чей налогооблагаемый доход попадает в высокие налоговые рамки, хотя не обязательно в качестве основного пакета.
Фонд имеет 30-дневную доходность по SEC - 2, 35%, но, учитывая налоговую прибыль, доходность составляет 4, 75%. Он показал среднегодовой доход в размере 4, 31% с 2008 по 2018 год, при этом коэффициент расходов составил 0, 49%, и он требует минимальных инвестиций в размере 10 000 долларов США.
Фонд корпоративных облигаций Fidelity (FCBFX)
Фонд корпоративных облигаций Fidelity инвестирует в широкий спектр корпоративных облигаций, выпущенных преимущественно национальными корпорациями. Поскольку корпоративные облигации, как правило, имеют более высокий риск дефолта, эти облигации обеспечивают более высокую доходность для инвесторов. По состоянию на 24 октября 2018 года средний кредитный рейтинг активов фонда составлял BBB, что является самым низким рейтингом для облигации, которая считается инвестиционной, хотя процентные ставки в A, AA и AAA велики. У фонда есть большие запасы облигаций, выпущенных финансовыми учреждениями, такими как JP Morgan Chase, Банк Америки, Goldman Sachs и Royal Bank of Scotland.
Фонд корпоративных облигаций Fidelity является одним из самых эффективных фондов корпоративных облигаций, управляемых Fidelity, и он получил четырехзвездочный общий рейтинг от Morningstar. Среднегодовая доходность за последние пять лет составила 3, 74%. Фонд имеет коэффициент чистых расходов 0, 45% и требует первоначальных инвестиций в размере 2500 долларов США. Он имеет 30-дневную доходность по SEC 3, 87% и среднюю продолжительность 6, 76 лет.
