Т. Роу Прайс существует с 1937 года и специализируется на активном управлении взаимными фондами и другими услугами по управлению активами. Целевой клиент T. Rowe Price, скорее всего, очень похож на клиентов Vanguard. Они стремятся передать большую часть процесса управления инвестициями профессионалам. Их клиенты менее заинтересованы в активном управлении акциями и опционными счетами самостоятельно.
Авангард был пионером в мире индексированных взаимных фондов и ETF. Это остается популярным выбором для индивидуальных инвесторов, ищущих недорогие фонды. Vanguard, основанная в 1975 году Джоном Боглом, заслуживает похвалы за то, что была первой фирмой, предложившей индексированный взаимный фонд. Индексные фонды полагаются на пассивное управление для поддержания низких затрат и соответствия доходности индекса.
В 2019 году в номинации «Лучшие онлайн-брокеры» Vanguard получил награду «Лучший для ETF».
- Минимальная учетная запись: $ 2500
- Тарифы: $ 19, 95 за сделку для счетов, совершивших менее 30 сделок
- Подходит для тех, кто ищет полный спектр услуг по управлению активами
- Минимальная учетная запись: $ 0
- Сборы: $ 0 / акция и торговля ETF, $ 0 плюс $ 1 за контракт для опционов
Торговый опыт
Технически возможно торговать акциями и опционами с T. Rowe Price. Тем не менее, торговые возможности через веб-сайт брокера настолько просты, насколько это возможно. Исследования и графики также являются зачаточными. Это не должно быть проблемой для инвесторов, которые заинтересованы в T. Rowe Price из-за его средств.
В торговой платформе Vanguard отсутствует самая продвинутая функциональность. Инвестор может использовать упрощенные графики и списки наблюдения, но есть несколько других инструментов, помимо функций, необходимых для ввода заказа. Трейдеры, ищущие продвинутые графики или гибкие технологии, не смогут найти их на веб-платформах Vanguard или мобильных торговых платформах.
Т. Роу Прайс
- Доступ к их семейству взаимных фондовЗнакомый и удобный для навигации веб-сайтНе развитые функции маршрутизации заказов
авангардный
- Чистые и простые возможности диаграмм довольно ограничены. Никакого технического анализа
Мобильные и новые технологии
И Vanguard, и T. Rowe Price имеют мобильные приложения, которые можно использовать для совершения сделок, проверки баланса и внесения депозитов. Ни одно из приложений не удовлетворит потребности активных инвесторов. Расширенные диаграммы, скрины или другие функции почти полностью отсутствуют.
Т. Роу Прайс
- Доступно на iOS или Android
авангардный
- Мобильное приложение доступно для устройств iOS, Android и Kindle Fire.
Новости и исследования
Авангард работает немного лучше, чем можно было ожидать в исследовательском отделе. В конце концов, компания занимается маркетингом собственных средств и ETF. Инвесторы могут найти основы компании, финансовые отчеты и анализатор ETF. Проверка взаимных фондов очень проста.
Т. Роу Прайс предлагает аналогичный набор исследовательских функций наряду с лучшими новостными лентами и общими комментариями рынка. Ни один из инструментов исследования или понимания Т. Роу Прайса или Авангарда не является уникальным. Превосходные инструменты легко найти в другом месте онлайн. Однако Т. Роу Прайс имеет небольшое преимущество перед Авангардом в этой категории.
Т. Роу Прайс
- Исследования и комментарии выше среднего.
авангардный
- Паевые инвестиционные фондыЭлектроанализаторы
образование
Типичный клиент Vanguard - это инвестор, ориентированный на долгосрочное пассивное инвестирование. Их цель - выход на пенсию или другие финансовые цели, поставленные далеко в будущем. Имея это в виду, ограниченные образовательные предложения Vanguard имеют больше смысла. Инвесторы могут многое узнать о пенсионном планировании, взаимных фондах и ETF. Более глубокие темы, такие как технический и фундаментальный анализ, не рассматриваются.
Как и Авангард, Т. Роу Прайс имеет образовательный контент для клиентов. Их советы также направлены на то, чтобы помочь инвесторам подумать о планировании будущих финансовых целей, таких как выход на пенсию. Информация от T. Rowe Price не является всесторонней. Идея заключается в том, что инвесторы будут обращаться за профессиональной консультацией к фирме, а не принимать решения самостоятельно. Вряд ли инвесторы, оценивающие Vanguard или T. Rowe Price, ищут образование. Оба брокера выступают в качестве консультантов для своих клиентов.
Т. Роу Прайс
- T. Rowe Price Insights (R) Ограниченные вводные ресурсы
авангардный
- Ориентирован на паевые инвестиционные фонды и ETFsIn глубинный индекс инвестирования
Расходы
Авангард не является лидером по низким ценам для торговли акциями. Тем не менее, он может свободно торговать дешевыми средствами Vanguard. Фирма взимает $ 7, 00 за сделку за акции и опционы. За каждый опционный контракт, вовлеченный в сделку, взимается дополнительная плата в размере 1 доллара США. Комиссия за торговлю не авангардными средствами составляет 20 долларов. В центре внимания клиентов Vanguard находятся взаимные фонды фирмы и ETF, которые предлагают очень низкие комиссии. Активные трейдеры, торгующие акциями или опционами, вероятно, сочтут другие комиссии относительно высокими.
Вы можете торговать акциями и опционами через учетную запись T. Rowe Price, но затраты на нее необычайно высоки. Торговля акциями или опционами составляет $ 19, 95, а опционы - это дополнительные $ 1, 00 за контракт. Плата за обмен взаимными фондами с другими фирмами варьируется в зависимости от фонда, но многие из них можно обменять бесплатно. Минимальная сумма счета составляет 2500 долларов США, а для счетов с остатками менее 10000 долларов США - годовая плата в размере 20 долларов США.
И Vanguard, и T. Rowe Price в основном занимаются маркетингом своих инвестиционных фондов. Сборы с фондов, такие как соотношение расходов и комиссионные за транзакции, вероятно, будут более релевантными, чем комиссии за отдельные сделки с акциями. В этом отношении средства Авангарда обычно намного дешевле, чем продукты Т. Роу Прайса. Во многом причина разницы в стоимости заключается в том, что Vanguard специализируется на пассивных индексных фондах. Т. Роу Прайс концентрируется на активном управлении, разработанном, чтобы превзойти фондовые индексы или другие ориентиры.
Пример может помочь прояснить разницу. По состоянию на сентябрь 2019 года Фонд роста голубых фишек T. Rowe Price (TRBCX) имел среднюю доходность 16, 50% за последние десять лет при соотношении расходов 0, 7%. В то же время индекс авангардного роста Mega Cap ETF (MGK) составлял в среднем 14, 97% в год при соотношении расходов 0, 07%. Более высокая доходность фонда T. Rowe Price, кажется, оправдывает дополнительные расходы в этом случае. Тем не менее, мы все знаем, что прошлые результаты не обязательно свидетельствуют о будущих результатах. Может быть нереально ожидать, что инвесторы смогут заранее определить, какой фонд превзойдет их.
Т. Роу Прайс
- Комиссия за торговлю акциями: $ 19, 95 за сделку. Минимальная сумма сделки: $ 2500.
авангардный
- Комиссия за торговлю акциями: 7 долларов США, минимальная сумма счета: 0 долларов США
методология
Investopedia стремится предоставить инвесторам объективные, всесторонние обзоры и рейтинги онлайн-брокеров. Наши обзоры являются результатом полугодовой оценки всех аспектов платформы онлайн-брокера, включая пользовательский опыт, качество торговых сделок, продукты, доступные на их платформах, затраты и сборы, безопасность, мобильность и обслуживание клиентов. Мы установили рейтинговую шкалу на основе наших критериев, собрав более 3000 точек данных, которые мы взвесили в нашей системе начисления баллов.
Кроме того, каждый опрошенный нами брокер должен был заполнить опрос из 320 пунктов обо всех аспектах своей платформы, которые мы использовали в нашем тестировании. Многие из онлайн-брокеров, которых мы оценили, лично продемонстрировали нам свои платформы в наших офисах.
Наша команда отраслевых экспертов во главе с Терезой В. Кери провела наши обзоры и разработала эту лучшую в отрасли методологию для ранжирования онлайн-платформ для пользователей на всех уровнях. Нажмите здесь, чтобы прочитать нашу полную методологию.
