Великая рецессия закончилась в 2009 году и повлияла на жизнь многих людей. Инвесторам нужно было извлечь много уроков, многие из которых увидели, что их инвестиционные счета были разрушены продажей в панике. Если бы они держали свои инвестиции, они бы полностью оправились и продолжали увеличиваться в стоимости.
Это первый урок любой рецессии. За рецессией всегда следует восстановление, которое включает сильный отскок на фондовом рынке. Второй урок заключается в том, что инвесторам не нужно сидеть сложа руки, поскольку их портфели обрушиваются из-за массовых продаж. Есть некоторые инвестиционные стратегии, которые могут использовать преимущества рецессионных сил для позиционирования портфеля для быстрого и сильного восстановления.
Ключевые вынос
- За рецессией всегда следует восстановление, которое включает в себя сильный отскок на фондовом рынке. Когда рынок начинает падать, пришло время воспользоваться преимуществами, увеличив свои взносы или начав усреднять затраты в долларах на неквалифицированном инвестиционном счете. Лучший способ владеть дивидендными акциями - через паевые инвестиционные фонды или биржевые фонды (ETF), которые строго инвестируют в компании, выплачивающие дивиденды.
Средняя стоимость в долларах, когда цены на акции снижаются
Как и в случае большинства спадов, вы, вероятно, не увидите следующего. Но вы, вероятно, увидите распродажи на фондовом рынке задолго до рецессии. Когда это произойдет, запомните первый урок: восстановление наступает после рецессии.
Зная это, инвесторы могут воспользоваться снижающимся рынком с помощью метода инвестирования в усредненных затратах. Если вы ежемесячно вносите взносы в квалифицированный пенсионный план, вы уже используете эту технику. Но когда рынок начинает падать, наступает время воспользоваться преимуществами, увеличив свои взносы или начав усреднять долларовые затраты на неквалифицированном инвестиционном счете.
Когда вы инвестируете среднюю стоимость в долларах, вы постепенно уменьшаете общий базис стоимости в цене акции, поэтому, когда цена восстанавливается, базис стоимости всегда ниже, чем цена. Например, если вы инвестируете 500 долларов в месяц во взаимный фонд, продающий за 25 долларов, ваш вклад покупает 20 акций. Если цена акции упадет до 20 долларов, ваш вклад купит 25 акций. Теперь в вашем аккаунте 45 акций со средней стоимостью 22 доллара.
По мере того, как цена акций падает, ваш вклад в размере 500 долл. США приобретает все большее количество акций, а ваша базовая стоимость продолжает падать. Когда цены на акции повышаются, ваш вклад покупает меньше акций каждый месяц, но текущая цена акции всегда выше, чем ваша стоимость. Метод усреднения стоимости доллара лучше всего работает в долгосрочной перспективе для инвесторов, которые не хотят беспокоиться о том, как их инвестиции работают.
Купить в дивиденды
Для инвесторов дивиденды служат нескольким целям. Во-первых, если компания имеет долгую историю выплаты и увеличения дивидендов, вы можете быть спокойны, что она финансово устойчива и может выжить в большинстве экономических условий. Во-вторых, дивиденды обеспечивают подушку возврата. Даже когда цены на акции падают, вы все равно получаете отдачу от своих инвестиций. Именно по этим причинам дивидендные акции имеют тенденцию превосходить акции без дивидендов в периоды спада на рынке.
Лучший способ владеть дивидендными акциями - через паевые инвестиционные фонды или биржевые фонды (ETF), которые строго инвестируют в компании, выплачивающие дивиденды. Фонды, которые инвестируют в компании с долгой историей выплаты дивидендов и значительным опытом увеличения этих дивидендов, имеют тенденцию генерировать высокую текущую доходность при увеличении капитала.
Однако не ожидайте, что эти фонды превзойдут рынок во время восстановления рынка. Они хранятся в портфелях, чтобы обеспечить стабильную доходность на разных рыночных циклах. По мере восстановления рынка вы можете постепенно выделять средства из своих дивидендов, но вы всегда должны поддерживать часть в качестве защитной меры.
Инвестируйте в потребительские товары
Даже во время рецессии потребители должны покупать продукты питания, лекарства, средства гигиены и медицинские принадлежности. Это основные потребительские товары, которые являются последними статьями семейного бюджета. Таким образом, в то время как компании, продающие телевизоры с плоским экраном и другие дискреционные продукты, испытывают падение доходов, компании, продающие продукты питания и предметы первой необходимости, этого не делают.
Данные показывают, что эти типы компаний превзошли S & P 500 за последние пять кризисных периодов. Основные потребительские компании включают Johnson & Johnson, Procter & Gamble, Conagra и Wal-Mart. Эти конкретные компании также платят хорошие дивиденды, что усиливает их защитный профиль. Существуют также паевые инвестиционные фонды, которые инвестируют строго в основные компании потребителей. Портфолио Fidelity Select Consumer Staples инвестирует не менее 80% своих активов в компании, занимающиеся производством, продажей или распространением потребительских товаров.
