Содержание
- Думай глобально, действуй локально
- Перед вызовами
- Размер - это еще не все - сервис тоже
- Подготовка к будущему росту
- Суть
Инвесторы с высоким уровнем собственного капитала требуют много от своих финансовых консультантов. В частности, сверхбогатые рассчитывают получить платформу полного сервиса от своих менеджеров. Все больше и больше они ищут консультантов, которые могут предложить им глобальные услуги по управлению активами, потому что многие из них держат большие суммы за пределами США.
Ключевые вынос
- Миллионеры, вплоть до миллиардеров, часто не имеют времени управлять своими финансовыми империями и обращаться за советом к консультантам, которые специализируются на клиентуре с высоким доходом. Многие богатые люди хранят активы за границей, и поэтому возникают уникальные проблемы, чтобы минимизировать налоги и иметь местное присутствие везде, где бы они ни находились. активы могут храниться. Ожидается, что, прежде всего, сервис будет качественным и реляционным на этом уровне управления активами.
Думай глобально, действуй локально
Чтобы удовлетворить эти требования, многие крупные фирмы по управлению активами стремятся приспособить и расширить свой бизнес, чтобы удовлетворить уникальные потребности клиентов, которые имеют активы за рубежом, но хотят обслуживаться на местном уровне. В частности, группа по управлению активами Deutsche Bank, Deutsche Asset & Wealth Management, обнаружила, что его сверхбогатые клиенты теперь требуют доступа к различным отделам в инвестиционном банке, чтобы дополнить услуги по управлению активами, которые они получают, когда они надеются инвестировать в США, Европа и Азия.
С появлением новых финансовых консультантов, выходящих на рынок, брокерские фирмы и банки больше не являются оплотом индустрии управления активами. Зарегистрированные инвестиционные консультанты (RIA) в настоящее время дают этим фирмам шанс за свои деньги, что способствует повышению качества отраслевых предложений в целом.
Перед вызовами
Чтобы опередить конкурентов, необходимо сохранить лучшие таланты. Это также означает, что эти топ-консультанты отвечают требованиям своих клиентов и не отстают от постоянно меняющейся финансовой среды . Выйдя из финансового кризиса, финансовые консультанты узнали, что они должны быть более внимательными к потребностям своих клиентов и сосредоточиться на построении этих отношений, чем когда-либо прежде.
Это связано с тем, что сегодня клиенты с высоким уровнем собственного капитала гораздо больше осведомлены о рынках и услугах по управлению капиталом, чем в прошлом. Теперь им требуется больше с точки зрения уровня сложности, который они хотят иметь у своих консультантов, и уровня доверия, которое они готовы отдать в руки своих консультантов. Имея это в виду, фирмам, управляющим богатством, также было бы разумно держаться за своих самых талантливых консультантов и продолжать развивать этот талант на протяжении многих лет.
Размер - это еще не все - сервис тоже
Более крупные консалтинговые фирмы могут лучше удовлетворять потребности инвестора со сверхвысоким капиталом, чем более мелкие бутик-фирмы, потому что у них есть множество отделов, на которые они могут опираться при удовлетворении потребностей своих клиентов. Но больше не всегда значит лучше. Для клиентов важнее услуги, которые эти фирмы могут предложить, и доступ, который они могут предоставить к решениям по управлению активами.
В наши дни клиенты также требуют больше основанных на советах отношений со своими консультантами по благосостоянию, и им нужно больше консультаций по управлению рисками. Финансовый кризис заставил многих клиентов со сверхвысокими доходами сосредоточиться на сохранении своего богатства, а не на его создании. Тем не менее, они все еще оппортунистичны, когда дело доходит до инвестиций. В ответ некоторые фирмы сосредоточились на создании инвестиционных моделей, которые быстро реагируют на новые тенденции и события на рынке, а также отвечают потребностям самых искушенных клиентов фирмы.
Подготовка к будущему росту
В ответ на изменяющиеся тенденции создания богатства Deutsche Bank стремится расширить свой бизнес по управлению активами на Западном побережье, а также увеличить объем услуг, которые он предоставляет в энергетическом поясе страны. Он также сосредоточится на повышении узнаваемости своего бренда в Северной и Южной Америке.
Суть
Финансовые консультанты, которые обслуживают ультрабогатых, должны рассмотреть вопрос о расширении предлагаемых ими сложных решений, улучшении отношений между клиентом и консультантом и предложении глобальных услуг, чтобы лучше привлекать и удерживать клиентов.
