Авангард LifeStrategy Консервативный Фонд Роста (VSCGX)
Фонд консервативного роста Vanguard LifeStrategy - это фонд средств, который инвестирует средства в другие взаимные фонды Vanguard для получения фиксированного распределения, подходящего для консервативных инвесторов. Портфель состоит из около 40% акций и 60% облигаций с целью достижения текущего дохода и умеренного прироста капитала. Как портфели акций, так и облигации имеют некоторую внешнюю подверженность. Портфель облигаций фонда широко диверсифицирован среди краткосрочных, среднесрочных и долгосрочных государственных и агентских облигаций США, корпоративных облигаций инвестиционного уровня и ценных бумаг с ипотечным покрытием (MBS). Интересный для пенсионеров, стремящихся сократить не менее 4% своих портфелей, Фонд консервативного роста Vanguard LifeStrategy возвращал почти 5% в год в течение последних 10 лет. Эти доходы идут намного дальше из-за крайне низкого уровня расходов фонда - 0, 15%.
Доходный фонд Авангарда Уэллсли (VWINX)
Немногие консервативные фонды достигли солидного уровня доходности Фонда дохода Авангарда Уэллсли. За последние 15 лет он принес доход выше, чем в среднем по своей категории; и за последние 10 лет он превзошел 95% своих аналогов. Его основная цель заключается в обеспечении долгосрочного роста доходов помимо устойчивого уровня текущего дохода. Это также стремится захватить некоторую прибыль фондового рынка, ограничивая риск снижения. Фонд использует сбалансированный подход, инвестируя около 40% в акции с большой капитализацией с историей выплаты дивидендов выше среднего или с ожиданиями увеличения дивидендов. Шестьдесят процентов инвестируется в различные виды облигаций, включая государственные облигации США, корпоративные облигации инвестиционного уровня и другие ценные бумаги с фиксированным доходом. Консервативный подход фонда очень хорошо послужил инвесторам во время обвала рынка в 2008 году, снизившись всего на 9, 84%, что является частью снижения, испытываемого средним фондовым фондом. По состоянию на 7 сентября 2018 года доходность за 5 лет составила 6, 65%.
Авангард Целевой Пенсионный Фонд 2015 (VTXVX)
Фонды с целевым сроком - это конечные средства для выхода на пенсию, с портфелями, построенными вокруг гипотетического графика выхода на пенсию. Цель целевого фонда - максимизировать ожидаемую доходность относительно профиля риска, принятого портфелем, для обеспечения баланса доходов и роста доходов пенсионеров. Фонд Vanguard Target Retirement 2015 выполняет эту задачу путем инвестирования в пять фондов индекса Vanguard, включая Фонд индекса общего фондового рынка, Фонд индекса общего рынка облигаций II и Фонд краткосрочных индексов ценных бумаг, защищенных от инфляции. Фонд увеличил свою подверженность международным ценным бумагам через Total International Stock Index Fund и Total International Bond Index Fund. Общее распределение портфеля составляет 70% в отечественных и зарубежных ценных бумагах с фиксированным доходом и 30% в отечественных и зарубежных акциях. По состоянию на 7 сентября 2018 года доходность за 5 лет составила 6, 57%.
Vanguard Managed Payout Fund (VPGDX)
Управляемые фонды выплат предназначены для регулярных ежемесячных выплат, которые идут в ногу с инфляцией. Для этого им необходимо достичь баланса между сохранением капитала, текущими доходами и ростом доходов. Фонд управляемых выплат Vanguard стремится к ежегодной доходности распределения 4%, вкладывая средства в диверсифицированную совокупность других фондов Vanguard, в том числе высоко оцениваемого фонда Vanguard Total Stock Market Index. Он также инвестирует во внешние фонды для достижения требуемого уровня доходности риска. Ежемесячные выплаты устанавливаются в январе каждого года и, как ожидается, будут оставаться постоянными каждый месяц. Минимальные инвестиции составляют 25 000 долларов США, а коэффициент расходов практически не существует на уровне 0, 01%. По состоянию на 7 сентября 2018 года доходность фонда за 5 лет составила 6, 96%.
Авангардный управляемый налогом сбалансированный фонд (VTMFX)
Управляемый налогом сбалансированный фонд стремится обеспечить высокую прибыль после уплаты налогов, основанную на безналоговых доходах от муниципальных ценных бумаг и долгосрочном приросте капитала от обыкновенных акций. Его портфель распределяется почти поровну между двумя. Три четверти его муниципальных холдингов имеют один из трех лучших кредитных рейтингов, а портфель имеет взвешенный в долларах срок погашения от шести до 12 лет. Недавние холдинги в его портфеле акций включают Apple, Microsoft и Amazon. По состоянию на 7 сентября 2018 года инвесторы имели среднюю пятилетнюю доходность 8, 74%. Его коэффициент расходов 0, 11% является одним из самых низких в своей категории.
