Если вы хотите добавить в портфель биржевой фонд (ETF), ориентированный на акции, вам обычно приходится выбирать между одной из двух широких категорий: рост и стоимость. Ценные ETF рассчитывают инвестировать в основном в акции компаний, которые считаются недооцененными, используя такие показатели, как отношение цены к прибыли (P / E) по сравнению с аналогами или более широким рынком. Напротив, растущие ETF фокусируются на инвестировании в быстрорастущие и зачастую более волатильные компании в надежде получить доход выше среднего.
Обе эти стратегии могут приносить рыночную прибыль. Ваши индивидуальные допуски по риску, цели инвестирования и текущая структура портфеля являются наиболее важными факторами при определении, следует ли добавить ETF роста или стоимости в портфель. Вообще говоря, наличие в портфеле как стоимостных, так и растущих ETF обеспечивает ценные преимущества по диверсификации, снижающие риски.
Ключевые вынос
- ETFs как стоимости, так и роста могут быть важной частью любого портфеля. Выбор, чтобы сосредоточиться либо на ETFs стоимости, либо на ETF роста, сводится к терпимости к личному риску. их стоимость лучше на волатильных рынках, но может иметь меньший потенциал для роста.
Временные горизонты также должны быть рассмотрены. Как правило, вы можете пойти на больший риск, если ваши деньги останутся вложенными дольше. Более длительные временные горизонты дают вам больше шансов преодолеть краткосрочную волатильность рынка. Например, молодые инвесторы, добавляющие средства на индивидуальный пенсионный счет (IRA), могут инвестировать в течение десятилетий и могут пойти на некоторый дополнительный риск, чтобы добиться более высокой прибыли.
Значение ETFs
Важным фактором при выборе между ростом и стоимостью является текущий портфель. Если вы только начинаете, создайте портфель вокруг ядра ETF с высокой стоимостью. Эти фонды, как правило, состоят из компаний, которые производят продукты, которые каждый день используют почти все. Примерами традиционных ценных бумаг являются AT & T, Procter & Gamble, General Electric и Coca-Cola. Эти компании стремятся обеспечить консервативный долгосрочный рост при сравнительно более низкой волатильности.
Еще одним преимуществом добавления стоимости ETFs к портфелю является их дивидендная доходность. Эти компании, как правило, являются крупными генераторами денежных потоков, и этот денежный поток часто выплачивается в форме дивидендов. Дивиденды предоставляют вам предсказуемый поток дохода, который может стать значительным процентом от общей прибыли акционеров ETF.
ETFs роста
ETFs роста обычно дополняют основной портфель. Популярные растущие компании, такие как Facebook, Amazon и Alphabet, могут приносить доход выше среднего, но они также обладают большой волатильностью и могут бороться, особенно во времена экономической слабости. Портфель, состоящий в основном из растущих ETF, может подвергнуть вас чрезмерному риску, но, будучи сбалансированным с ценными ETF, они могут создать привлекательный профиль риска / доходности.
Если вы ищете регулярный доход от растущего ETF, вы, скорее всего, будете разочарованы. Многие ориентированные на рост компании реинвестируют имеющиеся денежные средства обратно в развитие бизнеса вместо того, чтобы выплачивать прибыль акционерам напрямую. Многие из этих компаний платят мало, если вообще что-то, регулярные дивиденды.
Особые соображения
Изучите, во что обычно инвестирует фонд и как им управлять. Фонд с менеджером, который был у руля в течение нескольких лет, обеспечивает послужной список исторических результатов и дает представление об управлении фондом.
Некоторые фонды, например, относятся к категории ценных фондов, но несут большие ассигнования в более рискованные сектора, такие как технологии. Убедитесь, что вы знаете, что вы покупаете. Также рассмотрите соотношение расходов фонда. Расходы фонда сокращаются непосредственно на доходы; избегать средств с показателями расходов выше среднего.
Выбор между стоимостью и ростом ETF является лишь частью процесса принятия решений. Выбор правильного ETF не менее важен.
