Если вы инвестор, который предпочитает стратегию «купи-и-держи», позволяющую тщательно проверенным инвестициям накапливать значительную прибыль с течением времени, биржевые фонды (ETF) на основе индексов могут быть для вас подходящим средством. Даже инвестиционный значок Уоррен Баффетт знает, что трудно превзойти индексные фонды, поэтому он классно поручил инвестировать в фонд S & P 500 90% денег, которые он завещает своей жене.
Конечно, вам не нужно быть похожим на Баффета и размещать все свои деньги в индексном фонде. Но поскольку долгосрочные инвестиции идут, эти транспортные средства являются привлекательным и, как правило, недорогим выбором как для крупных, так и для мелких инвесторов.
Что такое ETF?
Как и взаимный фонд, ETF - это пул денег, который инвестирует в акции, товары, облигации или корзину других активов. В отличие от взаимных фондов, акции ETF торгуются как обычные акции на бирже. Между тем, индексные фонды предназначены для отслеживания показателей, таких как индекс S & P 500.
Ключевые вынос
- ETFs владеют базовыми активами и делят владение этими активами на акции, которые инвесторы могут покупать и продавать через брокерскую фирму. Индексный фонд предназначен для отражения эффективности популярного индекса, такого как индекс S & P 500 или индекс Dow Jones Industrial Average. ETF Vanguard Total Stock Market и SPDR 500 Trust - два ETFs с индексами с низкими издержками, которые инвесторы могут купить, чтобы участвовать в работе фондового рынка США. Инвесторы, желающие выйти на рынки за пределами Северной Америки, могут рассмотреть возможность инвестирования в фонд iShares Core MSCI EAFE. (IEFA).
Если вы являетесь долгосрочным инвестором, планирующим портфель и стремящимся добавить индексные фонды в выборку, есть из чего выбирать. Ниже приведены три из лучших на основе активов под управлением (AUM), долгосрочной производительности и соотношения расходов
Авангардный общий фондовый рынок ETF (VTI)
- Эмитент: VanguardAssets под управлением: 823 млрд долл. Годовая производительность: 9, 00% Коэффициент расходов: 0, 03%
Если вы не уверены, какой индекс использовать, или хотите инвестировать в различные сектора и рыночную капитализацию, это может быть фонд для вас. Как следует из названия, ETF Total Stock Market охватывает весь внутренний фондовый рынок в США, отслеживая CRSP US Total Stock Market Index.
VTI - это сбалансированный фонд со здоровым сочетанием акций с малой, средней и синей фишками. VTI - высокоэффективный фонд с низким коэффициентом расходов. АУМ также впечатляет более чем на 800 миллиардов долларов.
10 советов для успешного долгосрочного инвестора
SPDR S & P 500 ETF (SPY)
- Эмитент: State Street Global AdvisorsУправляемые активы: $ 262 млрд. Годовая производительность: 10, 15% Коэффициент расходов: 0, 09%
Первым на рынок, этот дедушка ETF привлекает большое внимание тактических трейдеров и инвесторов типа «купи-и-держи». Фонд отслеживает индекс S & P 500, который представляет собой группу акций - в основном с большой капитализацией - которые котируются на фондовых биржах США. Технически SPDR 500 ETF представляет собой паевой инвестиционный траст (UIT), что означает, что он не может реинвестировать денежные дивиденды между распределениями. Эта незначительная деталь может привести к небольшому отклонению результатов деятельности фонда от индекса, на котором он основан. Этот фонд может похвастаться хорошей годовой эффективностью более 10%.
Топ 3 ETFs
Фонды были выбраны на основе сочетания производительности с течением времени, коэффициентов расходов и AUM. Все данные действительны на 12 сентября 2019 года.
IShares Core MSCI EAFE ETF (IEFA)
- Эмитент: iSharesAssets под управлением: $ 63 млрд. Годовая производительность: 0, 15% Коэффициент расходов: 0, 07%
IEFA обеспечивает доступ к акциям развитых рынков в Европе, Азии и на Дальнем Востоке, за исключением внутренних и канадских акций. Его базовый индекс MSCI EAFE охватывает около 98% мировых фондовых рынков за пределами Северной Америки. Кроме того, он включает акции с малой капитализацией пропорционально рынку - то, что обычно не включают конкурирующие фонды. Япония и Великобритания занимают первые два места в портфеле фонда.
Имея около 3000 акций, IEFA является хорошо диверсифицированным фондом с низкими затратами на владение, что делает его главным выбором как для краткосрочных, так и для долгосрочных инвесторов, которые стремятся выйти на рынки за пределами Северной Америки. Фонд является более новым, чем другие упомянутые, с датой создания 18 октября 2012 года. За прошедший год цена ЕФО значительно колебалась, но пока не достигла большого прогресса. Тем не менее, он вернулся на 2, 6% ежегодно в течение последних пяти лет и 6, 5% ежегодно с момента его создания.
