Содержание
- Что в вашем списке ведра?
- Для чего эти деньги?
- Будет ли это хорошо?
- Есть что-то интересное
- Проведите исследование на перспективу
- Скажите им, почему вы это делаете
- Суть
Выиграть новый бизнес может быть достаточно сложно для финансовых консультантов. Пейзаж сложен, и у потенциальных клиентов есть много вариантов с точки зрения обращения за финансовым советом. Рост онлайн финансовых консультантов (он же roboadvisors) добавляет еще одно измерение к этому уравнению.
Удовлетворение и заинтересованность новых клиентов - это сложная задача для финансовых консультантов и, честно говоря, для любого поставщика профессиональных услуг. Клиенты ищут надежного руководства и совета от своего финансового консультанта. Но построение отношений взаимного доверия также требует навыков некоторых людей. В конце концов, клиенты с большей вероятностью будут искать другого финансового консультанта по причинам, которые не имеют ничего общего с их инвестиционными результатами. Вот несколько советов для финансовых консультантов по общению с новыми клиентами и потенциальным клиентам, если можно так выразиться.
Ключевые вынос
- В то время как финансовые рынки могут выглядеть как крутая и рассчитанная игра с числами, быть финансовым консультантом - это все о человеческих отношениях и общении. Поиск новых потенциальных клиентов или возможность идти в ногу с существующими клиентами означает, что вам часто придется ломать лед и начинать. Генеративный разговор. Здесь мы перечислим несколько креативных ледоколов, на которые могут положиться советники, от начала разговора до исследования вопросов, которые могут открыть их, чтобы произнести первые слова.
Что в вашем списке ведра?
Некоторые финансовые консультанты любят спрашивать потенциальных клиентов о том, каковы их пять главных целей. Это не только легкомысленный разговор, он помогает клиенту сформулировать свои мечты и стремления на будущее.
Хотя некоторые из перечисленных пунктов могут быть просто забавными, многое из того, что слышат консультанты, часто будет основано на видении клиента на будущее. Такой разговор может помочь клиенту раскрыть свои надежды и мечты и что для них важно.
Что вы хотите, чтобы эти деньги сделали для вас?
Это основной вопрос, который финансовые консультанты всегда должны задавать клиентам. Это отличный способ сломать лед, когда отношения новые, и это вопрос, который нужно задавать снова и снова на протяжении всего периода ваших отношений с вашим клиентом.
Большинству клиентов действительно все равно, недооценены ли малые капиталы или вы чувствуете, что акции развивающихся рынков готовы к росту. Они, вероятно, не хотят знать подробности ваших предложений по распределению активов, хотя они хотят чувствовать себя комфортно, когда вы их понимаете.
Клиенты заинтересованы в достижении своих финансовых и жизненных целей. Спрашивать о том, что клиенты хотят, чтобы их деньги делали для них и их семей, а затем действительно прислушиваться к ответам, - это главный ледокол, который показывает клиенту, что его потребности и желания определяют отношения.
Я не знаю, будут ли эти отношения подходящими
Это отличный ледокол на встречах с потенциальными клиентами. И если вы успешный финансовый консультант, это должно быть искренним заявлением. Отношения с клиентом должны хорошо подходить в обоих направлениях.
Объяснение этого потенциальному клиенту сразу же создает доверие и уверенность в том, что вы заинтересованы в том, чтобы помочь людям, которых вы принимаете в качестве клиентов.
Есть что-то интересное в вашем офисе
Интересный плакат или вешалка на стене, спортивные сувениры или другие подобные вещи могут вызвать интерес клиентов и потенциальных клиентов, а также работать ледоколами, чтобы начать разговор.
Проведите исследование на перспективу
В сегодняшнем онлайн-мире финансовые консультанты могут легко выполнить поиск Google по потенциальному клиенту или просмотреть свой профиль LinkedIn, если они находятся в социальной сети. Речь идет не о том, чтобы быть любопытным, а о том, чтобы узнать кое-что о перспективах, прежде чем встретиться с ними.
Ваши онлайн-запросы могут выявить знакомых вам людей, школы или работодателей, которых вы разделяете, и некоторую другую информацию, которая поможет вам понять, кто является клиентом.
Конечно, большинство потенциальных клиентов проверяют вас онлайн. Информация, полученная в Интернете, может быть хорошим ледоколом на встрече, если вы не выглядите как жуткий или преследующий вас. На самом деле, я думаю, что перспектива будет впечатлена тем, что вы нашли время, чтобы узнать о них.
Скажите им, почему вы это делаете
Показывать, что вы увлечены оказанием помощи клиентам, рассказывая свою собственную историю, может быть мощным ледоколом. В то время как всегда лучше сделать минимальное количество разговоров и сосредоточиться на том, чтобы клиент делал большую часть разговоров, обмен вашей историей с клиентами привлечет их,
Этот вид понимания вашей профессиональной страсти и устремлений может помочь вам открыть их для вас и поделиться с вами своими надеждами, мечтами и страхами относительно своих денег.
Суть
Независимо от того, ухаживаете ли вы за новым клиентом или начинаете ли отношения с кем-то, кто решил стать клиентом, финансовые советники должны найти способы вырваться из строя и наладить отношения. В этом смысле это ничем не отличается от любых деловых или личных отношений. Чем отличается то, что финансовые консультанты просят своих клиентов доверять им консультировать их по критическим финансовым вопросам, которые в конечном итоге влияют на качество их жизни?
Люди склонны вести дела с людьми, которые им нравятся, и можно показывать клиентам, кто вы есть. Ледоколы могут служить для начала разговоров более легким и комфортным тоном, что облегчает переход к более серьезным проблемам, помогая клиентам принимать важные финансовые решения, которые повлияют на их жизнь.
