Обозначение «Сертифицированный финансовый планировщик» широко считается определяющим признаком среди инвесторов и финансовых специалистов. Лица, преследующие звание CFP, могут получить профессиональную компетентность из учебной программы, в то время как престиж, связанный с присвоением звания, может также увеличить личный бизнес человека. (Это особенно актуально для тех, кто желает предоставлять финансовые консультации по почасовой ставке.)
На самом базовом уровне назначение CFP помогает финансовым специалистам лучше понять общую финансовую ситуацию своих клиентов. Если вы хотите стать биржевым маклером, страховым агентом, налоговым специалистом или специалистом по ипотечному кредитованию, вы сможете продолжить свою карьеру, получив обозначение CFP. Но те, кто намеревается использовать CFP, должны знать, во что они ввязываются.
Чего ожидать от экзамена CFP
Экзамен CFP включает вопросы по пяти областям финансов: инвестиции, налоги, пенсионное обеспечение, имущественное планирование и страхование, последняя из которых включает разделы по планированию образования, этике и процессу финансового планирования.
Тест длится приблизительно семь часов, разбит на две трехчасовые сессии с перерывом в 40 минут. В это время люди должны ответить на 170 вопросов с несколькими вариантами ответов, включая несколько коротких и обширных тематических исследований. Тематические исследования позволяют студенту продемонстрировать свои знания материала курса и применить его к реальным сценариям.
Экзамен CFP проводится три раза в год в марте, июле и ноябре. Хотя студентам разрешено и поощряется сдавать экзамен CFP несколько раз, шансы студента, сдавшего тест, являются самыми высокими для их первого экзамена и уменьшаются с каждым последующим экзаменом, который они сдают. В 2017 году Совет CFP сообщил, что общий коэффициент сдачи составил 64%, а коэффициент сдачи экзаменов для начинающих - 69%.
Тем не менее, следует отметить, что показатели сдачи экзаменов не являются точным отражением ваших шансов на сдачу экзамена. На цифры, представленные Советом CFP, влияют студенты, которые не сдают экзамен в первый раз и пытаются сдать его без дополнительной подготовки. Студенты, которые не сдают экзамен в первый раз, не должны отчаиваться делать дополнительную работу для ног и пытаться снова.
Как учиться
Хотя экзамен CFP длится всего семь часов, для того, чтобы попасть туда, требуется в среднем 1000 часов обучения. Студенты, которые сдали экзамены на получение страховки или экзамены по ценным бумагам под управлением FINRA, могут почувствовать, что их подготовка к этим тестам поможет им сэкономить некоторые из этих 1000 часов, но, к сожалению, это не всегда так. Несмотря на то, что материал обоих типов тестов частично совпадает, экзамен CFP требует, чтобы учащиеся по-разному применяли свои знания по этому материалу.
Вот несколько советов, которые помогут вам максимально повысить эффективность вашего обучения.
- Не зацикливайтесь на запоминании понятий. Лицензирование экзаменов викторины кандидатов на краткосрочный и долгосрочный отзыв фактов, но экзамен CFP требует гораздо больше студентов. Чтобы сдать экзамен CFP, кандидаты должны не только знать учебный план, но и уметь синтезировать и применять его в реальных сценариях финансового планирования. На самом деле, то, как вы можете подумать о подготовке к экзаменам на лицензирование, может оказаться контрпродуктивным, когда дело доходит до экзамена CFP. Несмотря на то, что для обеих сертификаций требуется много запоминания, лица, не практикующие отзыв и применение, будут не готовы к экзамену CFP. Изучите рассуждения совета CFP. Многие новички будут удивлены тем, как экзамен CFP Board отвечает на экзамены. Совет CFP имеет конкретное обоснование, которое он использует при создании правильных ответов на тестовые вопросы. Чтобы иметь наилучшие шансы для сдачи экзамена, студенты должны понимать и применять это обоснование как можно точнее. Стремитесь к достижению наилучшей оценки. Это, вероятно, само собой разумеется, но кандидаты, сдающие экзамен CFP, должны работать на максимально возможную оценку. Лицензионные тесты оцениваются и получают процентную оценку, при которой учащиеся должны набрать минимальный процент для сдачи. Но с CFP кандидаты не получают оценки. Вместо этого они получают уведомление по почте, в котором сообщается, прошли ли они экзамен или не прошли его. Запишитесь на обзорный курс. Вы также можете подумать о зачислении на один из многочисленных обзорных курсов, предлагаемых при подготовке к экзамену CFP. Преподаватели, которые преподают обзорные курсы, часто предоставляют студентам внутренние советы по аргументации в рамках тематических исследований и могут указывать, какой вес будет придаваться каждому разделу экзамена. Учитывая широту материала в учебной программе CFP, некоторые темы либо не будут проверены, либо будут заданы очень мало вопросов. Понимая, насколько вероятно, тема будет представлена на экзамене, люди могут более эффективно структурировать свое обучение.
Как преуспеть в день теста
Когда речь заходит о тестировании с множественным выбором, количество советов составляет десять центов, но эти стратегии бесценны. Вот наши главные рекомендации для студентов, которые надеются повысить свои шансы на сдачу экзамена CFP.
- Ответь на каждый вопрос. Убедитесь, что вы отвечаете на каждый вопрос, даже если вам нужно угадать. У вас есть 25% шанс угадать ответ правильно, но 0% шанс получить этот ответ, если вы пропустите вопрос. Кандидаты на экзамене CFP не штрафуются за угадывание, поэтому вы должны отвечать на каждый вопрос. Если вы можете безопасно исключить один или даже два из возможных ответов, ваши шансы выбрать правильный ответ значительно возрастут. Придерживайтесь своей интуиции. Ваш первый ответ на вопрос с множественным выбором, как правило, является наиболее точным. Изучите налоги. Когда дело доходит до учебной программы CFP, студенты склонны соглашаться с тем, что налоговый раздел является наиболее трудным для изучения и применения. Возможно, стоит потратить дополнительное время на изучение ваших налогов, прежде чем начинать программу обучения CFP. Один из полезных способов сделать это - изучить и сдать экзамен IRS Enrolled Agent, так как большая часть материала этого теста также присутствует на экзамене CFP.
Крам или не крам
Некоторым студентам требуется до пяти лет, чтобы завершить учебную программу курсовой работы, которая требуется для сдачи экзамена CFP Board. Другие занимают пять месяцев. Хотя количество времени, необходимое для подготовки к экзамену CFP Board, будет разным для каждого студента, все кандидаты сталкиваются с одинаковым набором вопросов, когда наступает тестовый день. Руководства по подготовке к экзаменам часто предостерегают студентов от подготовки к экзаменам, но многие кандидаты сдают экзамен CFP каждый год, делая именно это. Прежде чем принять решение изучать в последнюю минуту, подумайте, сколько вы уже подготовили и насколько хорошо вы справляетесь с краткосрочным отзывом.
Практические советы
Как и в случае любого теста, студенты должны заранее хорошо выспаться, позавтракать, надеть удобную одежду и быть готовыми к яркому свету и неудобным стульям, которые присутствуют в любой тестовой среде. Хотя широта материала, включенного в учебную программу CFP, поначалу может пугать, практически любой студент, который уделяет время учебе, способен сдать экзамен - если не его первая попытка, то в следующий раз.
