В связи с волатильностью и давно назревшей коррекцией на фондовом рынке в недавнем прошлом, многие бывшие самодовольные инвесторы сейчас пытаются защитить себя в будущем. Действительно, все инвесторы должны прислушаться к четырем своевременным советам, предлагаемым The Wall Street Journal. Это: избегайте сосредоточенных позиций; снизить риск снижения цен; не паникуйте по поводу волатильности; и охотиться за сделками в следующей распродаже. «Инвесторы, которые остаются диверсифицированными, регулярно проводят перебалансировку, придерживаются плана и понимают свои недостатки, намного лучше на этом рынке», - заявил Журналу Гленн Уиггл, управляющий партнер Peak Brokerage Services.
Индекс волатильности CBOE (VIX) провел большую часть 2017 года и первые недели 2018 года на довольно спокойном уровне около 10. Затем он начал расти 5 февраля, в конечном итоге достигнув недавнего максимума 50, 30 на внутридневных торгах 6 февраля. согласно Yahoo Finance. Совсем недавно, его диапазон был около 18, намного ниже панических (или панических) уровней в начале февраля, но значительно выше, чем в начале года. Между тем, частично благодаря возвращению волатильности, Индекс тревожности Investopedia (IAI) регистрирует очень высокий уровень беспокойства о рынках ценных бумаг среди наших миллионов читателей во всем мире.
1. Оставайтесь диверсифицированными
Инвесторы должны регулярно проверять свои портфели, чтобы ни одна из указанных позиций не представляла чрезмерно большой процент от общей суммы. Эмпирическое правило, которое многие советники используют в журнале, заключается в том, чтобы урезать распределение капитала, если оно переместится более чем на пять процентных пунктов над вашей долгосрочной целью. (Для получения дополнительной информации см. Также: Стратегии акций для крайне изменчивого рынка .)
2. Уменьшить риск снижения
Инвесторы в фонды должны принять к сведению, как они работали, когда их показатели упали. Если фонд отклонил больше, чем его эталон, он может иметь более рискованный портфель, чем вы ожидали. Возможно, управляющий фондом добавил несколько горячих акций, которые не входят в его ориентир, в попытке превзойти этот ориентир, когда рынок рос. В любом случае, вы не можете полагаться на название фонда, заявленный стиль или заявленный эталон, чтобы точно знать, что вы получаете, отмечает Журнал, предполагая, что часто могут потребоваться дополнительные раскопки такого рода.
3. Не паникуйте из-за волатильности
«Волатильность - это нормальная часть инвестирования, которая может быть вызвана любым количеством событий, поэтому инвесторы не должны удивляться, когда это происходит, говорят консультанты», - пишет журнал. Действительно, инвесторы должны следить за долгосрочной перспективой и игнорировать временные рыночные шумы, поскольку инвесторы-гуру Уоррен Баффет и Джон Богл, основатель Vanguard Group, неоднократно советуют в MarketWatch. (Подробнее см. Также: Баффет предупреждает инвесторов, чтобы они не брали деньги на покупку акций .)
3a. Избежание волатильности имеет цену
Среди множества новых инвестиционных тем - фонды с низкой волатильностью, которые обладают наименее волатильными акциями в индексе S & P 500 (SPX). Согласно анализу провайдера финансовых данных CFRA, в журнале говорится, что эти средства действительно упали меньше, чем рынок в недавней коррекции. Но преимущество было скромным: около 50–60 базисных пунктов в течение недели, заканчивающейся 9 февраля, когда S & P 500 упал на 5, 2%.
Возможно, еще важнее то, что эти фонды с низкой волатильностью отставали от S & P 500 на целых пять процентных пунктов (или 500 базисных пунктов) на основе общей доходности в 2017 году, когда рынок вырос, согласно CFRA и Journal. Инвесторы, которые вложились в эти фонды после недавней коррекции, вероятно, будут хуже, если рынок продолжит расти, предупреждает Журнал. (Более подробно см. Также: 10 акций низкой волатильности для диких рынков .)
4. Сделайте волатильность своим другом
Суть
Лен Хайдучок, генеральный директор Dedicated Financial Services в Нью-Джерси, предупреждает, что попытка победить рынок в краткосрочной перспективе редко превосходит продуманную, долгосрочную стратегию покупки и удержания. «Если вы не понимаете, что можете потерять значительную сумму в течение короткого периода, вы не должны быть на фондовом рынке», - сказал он в интервью.
