В 2018 году Vanguard Group, гигантская зарегистрированная инвестиционная компания Malvern, Пенсильвания, наконец-то превзошла Fidelity Investments как лидера в управлении 401 (k) активами (AUM) с ошеломляющими $ 5, 3 трлн. Успех Vanguard во многом объясняется популярностью его недорогих индексных фондов в сочетании с его полным столом управления 401 (k).
Действительно, согласно книге Джона Богла, который создал первый индексированный взаимный фонд в 1975 году после того, как он основал Vanguard Group, и который умер в январе 2019 года в возрасте 89 лет, успех индексных фондов, скорее всего, приведет лишь к небольшому управлению капиталом. фирмы, контролирующие половину всех акций США. В случае Vanguard, его универсальные покупки привлекли спонсоров пенсионного плана в массовом порядке.
Ключевые вынос
- Vanguard Group является главным инвестиционным менеджером с точки зрения активов под управлением, с $ 5, 3 трлн под своим знаменем. Vanguard в первую очередь известен своим обширным выбором недорогих индексных фондов. Согласно опросу, спонсоры плана дали Vanguard высшие оценки в рейтинге. Области эффективности инвестиций, веб-сайт и онлайн-сервисы, комиссионные сборы за транзакции, решение проблем, варианты инвестиций и прозрачность комиссионных
Авангард 401 (к) План Сервис
Через свою Группу институциональных инвесторов Vanguard предлагает целый ряд 401 (k) управленческих услуг, от разработки плана и аналитики до надзора за управлением инвестициями. Спонсорам плана назначается менеджер по работе с клиентами, который обеспечивает повседневную поддержку по всем аспектам управления планом.
Кроме того, консультанты по Закону о трудоустройстве при выходе на пенсию (ERISA) легко доступны для решения вопросов регулирования и соблюдения, которые могут возникнуть. Наконец, отдел анализа портфеля Vanguard тесно сотрудничает со спонсорами плана, чтобы проверять и постоянно контролировать внешних управляющих фондами.
Vanguard инвестировала значительные средства в свои бэк-офисные системы, чтобы предоставлять самые современные услуги по администрированию и ведению документации. В результате клиенты получают большую выгоду от более упорядоченных процедур, которые снижают их затраты и выявляют области для потенциального улучшения участия в плане.
В исследовании, проведенном маркетинговым консалтингом Cogent Reports, участники плана оценили Vanguard как наивысшую в общей удовлетворенности.
Как поживает Авангард в 401 (k) Управленческих службах?
Согласно исследованию, проведенному маркетинговым консалтингом Cogent Reports, участники плана оценили Vanguard как наивысшую по общему уровню удовлетворенности и, в частности, оценили его первым в следующих категориях:
- Эффективность инвестированияВеб-сайт и онлайн-сервисыПлата за транзакции в фондеРешение проблемШирокий выбор вариантов инвестированияПрозрачность оплаты
Когда спонсоров плана попросили оценить их общую удовлетворенность своим поставщиком плана, 83% клиентов Vanguard выразили наивысшую удовлетворенность своими услугами. Между тем, средний уровень удовлетворенности поставщиков плана составил всего 62%. Опрос также показал, что Авангард занимает первое место в следующих областях:
- Точность и своевременность процесса транзакцийПоддержка администрирования планаФорма подачи заявки 550Качество вариантов инвестированияФинансовые показатели расходовКачество и четкость информации о раскрытии комиссийПрозрачность комиссийПлаты администрации сайта
Спонсоры плана несут фидуциарную ответственность за обеспечение разумной платы за управление инвестициями в зависимости от предоставляемых услуг. Согласно исследованию NerdWallet «Лучшие счета IRA за 2018 год», «Авангард» был одним из самых высоких по стоимости с точки зрения стоимости спонсоров плана полного обслуживания.
