Серия 6 является лицензией на ценные бумаги, дающей право владельцу зарегистрироваться в качестве представителя компании и продавать взаимные фонды, переменные аннуитеты и страхование. Владельцам лицензии Series 6 не разрешается продавать корпоративные или муниципальные ценные бумаги, программы прямого участия и опционы. С помощью серии 6 человек может покупать или продавать взаимные фонды, переменное страхование жизни, ценные бумаги муниципальных фондов, переменные аннуитеты и паевые инвестиционные фонды.
Серия 6
Серия 6 - это лицензия, которую ищут профессионалы в сфере финансовых услуг. Обычные рабочие места, использующие лицензию Series 6, включают финансовых консультантов, специалистов пенсионного плана, инвестиционных консультантов и частных банкиров. Чтобы получить лицензию Series 6, кандидаты должны сдать экзамен Представителя инвестиционной компании / Variable Contracts Products Limited (Series 6). Экзамен «Основы индустрии ценных бумаг» (SIE) является обязательным требованием для экзамена Series 6.
Экзамен Series 6 проводится Управлением по надзору за финансовой отраслью (FINRA) и охватывает темы, касающиеся взаимных фондов, переменных аннуитетов, правил в области ценных бумаг и налогообложения, пенсионных планов и страховых продуктов. Проходной балл достигается путем правильного ответа не менее чем на 35 из 50 вопросов в течение 90 минут. Есть пять дополнительных вопросов, которые не оцениваются в общей сложности 55 вопросов. Тест стоит 40 долларов. Он администрируется через компьютер без использования справочных материалов.
Требования к серии 6
Кандидаты должны быть спонсированы членом FINRA или саморегулируемой организацией (SRO), чтобы сдать экзамен. Предварительных условий для экзамена нет, но экзамен по предметам первой необходимости в области ценных бумаг (SIE) - это серия 6. До октября 2018 года экзамен состоял из 100 вопросов и не содержал требований SIE.
После получения проходной оценки кандидаты должны зарегистрироваться в FINRA через свою спонсорскую фирму, чтобы совершать сделки с разрешенными ценными бумагами. Владельцы серии 6 считаются ограниченными представителями своей спонсорской фирмы. Как ограниченный представитель, они могут продавать взаимные фонды, переменные аннуитеты и страховые взносы.
План экзамена серии 6
Как указано FINRA, экзамен Series 6 охватывает четыре конкретных раздела:
- Ищет бизнес для брокера-дилера от клиентов и потенциальных клиентов, что составляет 12 вопросов, охватывающих 24% экзамена. Открывает счета после получения и оценки клиентов. Финансовый профиль и инвестиционные цели составляют восемь вопросов, охватывающих 16% экзамена. Предоставляет Клиенты, обладающие информацией об инвестициях, выносящие соответствующие рекомендации, переводящие активы и ведущие соответствующие записи, составляют половину экзамена из 25 вопросов, что покрывает 50% экзамена. Получает и проверяет инструкции по покупке и продаже клиентов; Процессы, завершение и подтверждение транзакций - это пять вопросов, охватывающих 10% экзамена.
Сохранение лицензии Series 6
Чтобы сохранить лицензию Series 6, лицензиаты должны соответствовать требованиям непрерывного образования и быть спонсированы зарегистрированной компанией FINRA. Подробности о непрерывном образовании можно найти здесь: FINRA непрерывного образования.
Программа непрерывного образования FINRA включает в себя два элемента: элемент регулирования и элемент фирмы. FINRA требует от лицензиатов пройти компьютерное обучение в течение 120 дней после второй годовщины регистрации. FINRA также требует компьютерного обучения каждые три года после этого. Элемент фирмы требует, чтобы брокеры-дилеры создавали и поддерживали программу непрерывного образования.
