Менеджеры портфеля работают на фирмы по управлению активами, пенсионные фонды, фонды, страховые компании, банки, хедж-фонды и другие организации в сфере ценных бумаг. Они контролируют ежедневное управление инвестиционными портфелями от имени индивидуальных или институциональных клиентов. Менеджер портфеля обычно отвечает за все аспекты инвестиционного портфеля: от создания и управления общей инвестиционной стратегией, соответствующей потребностям клиента, до реализации этой стратегии путем выбора подходящего набора ценных бумаг и инвестиционных продуктов и управления этим набором на постоянной основе.
Портфельный менеджер обычно контролирует команду старших финансовых аналитиков, которые готовят аналитические отчеты и рекомендации для обоснования инвестиционных решений и формирования стратегии. Портфельный менеджер также связывается с аналитиками из инвестиционных банков и других фирм, занимающихся продажами, чтобы определить продукты, которые могут подходить для конкретного портфеля. Некоторым управляющим портфелем, часто включая тех, кто работает в фирмах по управлению активами, также может потребоваться встретиться и пообщаться с отдельными клиентами, чтобы обсудить инвестиционную стратегию, объяснить инвестиционные решения и предоставить обновленную информацию о работе портфеля.
ключевые вынос
- Менеджеры портфелей работают с командой аналитиков и исследователей для разработки инвестиционных стратегий и решений для портфелей институциональных или индивидуальных инвесторов. Менеджеры портфелей обычно начинают свою карьеру в качестве финансовых аналитиков. Хотя это и не требуется, большинство портфельных менеджеров имеют степень магистра в области финансов и бизнес-администрирования. Экономика или другая область, ориентированная на цифры. Работа в управлении портфелем требует лицензирования FINRA, регистрации в SEC и часто профессиональных сертификатов, таких как Chartered Financial Analyst.
Карьерный путь менеджера портфолио
Обычно управляющий портфелем начинает свою карьеру в качестве финансового аналитика, работающего с акциями, облигациями или другими ценными бумагами для фирмы в индустрии ценных бумаг. Младшие должности аналитика обычно открыты для выпускников бакалавриата. После нескольких лет опыта многие младшие аналитики возвращаются в школу, чтобы получить степени магистра делового администрирования (MBA) или другие соответствующие степени магистра, прежде чем перейти на должности старшего аналитика. Соответствующая степень магистра может немедленно квалифицировать нового претендента на должность старшего аналитика.
Старший финансовый аналитик, работающий с инвестициями, обычно подготавливает отчеты и рекомендации по конкретным ценным бумагам под руководством портфельного менеджера. Старшие аналитики часто специализируются на определенных категориях ценных бумаг, проводя большую часть своего времени, проводя новые исследования и анализ, обновляя исследования в соответствии с новыми разработками, общаясь с отраслевыми контактами и представляя рекомендации руководству и клиентам. Старшие аналитики также контролируют и направляют работу одного или нескольких младших аналитиков.
С хорошими результатами работы и продемонстрированным опытом, старший финансовый аналитик может стать портфельным менеджером. Если портфель работает хорошо, менеджер может перейти к более крупным портфелям с большим количеством денег под управлением. Старшая должность по управлению портфелем обычно является концом пути карьеры, хотя некоторые люди переходят на руководящие должности в своих фирмах или сами устраивают свои работы для создания новых фирм.
Портфельный менеджер Образовательные квалификации
Степень бакалавра в соответствующей области является основной квалификацией для работы в качестве менеджера портфеля. Тем не менее, многие работодатели требуют степени магистра, и большинство портфельных менеджеров имеют их, даже если они не являются абсолютно необходимыми. Согласно данным опроса 2014 года, собранным Бюро статистики труда США (BLS), 65% портфельных менеджеров в США имеют по крайней мере степень магистра. Среди финансовых менеджеров средняя годовая заработная плата для тех, кто имеет степень магистра, составляла 110 000 долл. США - на 32 000 долл. США больше, чем сопоставимая заработная плата для лиц со степенью бакалавра.
Различных предметов бакалавриата, как правило, считается хорошей подготовкой к позиции начального уровня в этом профессиональном, в том числе количественные бизнес дисциплины, такие как бухгалтерский учет, финансы и экономика. Другие соответствующие дисциплины включают в себя статистику, математику, инженерию и физику, которые все в значительной степени сосредоточены на развитии количественных и аналитических навыков.
На уровне магистра MBA в области финансов или в другой соответствующей области, такой как бизнес-администрирование или экономика, является нормой среди портфельных менеджеров. Степень магистра в области финансов также является достойным вариантом.
$ 94990
Средняя годовая зарплата управляющего портфелем в 2019 году, по данным salary.com
Другие квалификации менеджера портфолио
Большинство работодателей требуют, чтобы портфельные менеджеры имели сертификаты финансовых аналитиков. Самым выдающимся сертификатом в этой области и наиболее востребованным работодателями является присвоение дипломированного финансового аналитика (CFA), присуждаемое Институтом CFA. Это назначение открыто для любого финансового аналитика, имеющего степень бакалавра и четыре года приемлемого опыта работы. Он присуждается кандидатам, прошедшим квалификацию, которые сдают серию из трех экзаменов. Многие работодатели также называют сертифицированным специалистом по финансовому планированию (CFP), присуждаемым Советом CFP, в качестве дополнительной квалификации.
В зависимости от вида активов, с которыми они работают, управляющие портфелем должны также иметь соответствующие лицензии от регулирующего органа финансовой индустрии (FINRA), органа надзора за фирмами, занимающимися ценными бумагами, и брокерами, работающими в США; Как правило, для сдачи квалификационных экзаменов требуется спонсорство со стороны работодателя. Если работа включает управление активами на сумму более 25 миллионов долларов, менеджеры должны будут зарегистрироваться в Комиссии по ценным бумагам и биржам (SEC).
