ОПРЕДЕЛЕНИЕ Периодического плана платежей
План периодических платежей - это тип инвестиционного плана, который позволяет инвестору инвестировать в акции взаимного фонда, совершая небольшие периодические платежи. Периодические планы платежей часто продаются военнослужащим. Периодические планы платежей, однако, не предоставляют каких-либо особых преимуществ военному персоналу, и военный персонал не обязан участвовать в планах. Они также известны как «договорные планы» или «систематические инвестиционные планы».
BREAKING DOWN Периодический план платежей
Периодические планы платежей предусматривают внесение небольшой фиксированной суммы в течение периода обычно 10, 15 или 25 лет. В обмен на эти платежи инвестор владеет долей участия в плане траста, который инвестирует во взаимный фонд. Большинство планов позволяют инвестору начать план за скромную сумму денег, например, 50 долларов в месяц. Инвестор в периодическом плане платежей напрямую не владеет акциями паевого инвестиционного фонда. Вместо этого он или она владеет интересом в плане доверия.
Периодическая оплата плана
Спонсор траста плана зарабатывает деньги, взимая с инвесторов «плату за создание и продажу», также известную как «начальная нагрузка». Этот комиссионный сбор может достигать 50% от суммы платежей за первые 12 месяцев, что делает планы периодических платежей потенциально дорогостоящим инвестиционным вариантом, особенно для тех, кто не остается инвестированным на весь срок действия плана.
В результате этих сборов инвесторы могут получить более выгодную сделку, приобретая акции взаимных фондов напрямую. Хотя минимальный требуемый ежемесячный взнос может быть точкой продажи плана периодических платежей, некоторые брокерские компании, чьи комиссионные могут быть ниже, чем комиссионные за периодические планы платежей, позволят инвесторам делать небольшие ежемесячные инвестиции и избегать крупных минимальных инвестиций, если они установят автоматические депозиты.
