Каждый год примерно в феврале Barron's и Lipper Inc. публикуют свои рейтинги семейных фондов за предыдущий год. Рейтинги семейств фондов определяются показателями всех фондов компаний в течение года. Чтобы иметь право на получение рейтинга, у семейства фондов должно быть определенное количество средств, доступных для инвесторов. В 2014 году эти потребности в фондах были следующими: три фонда в общих категориях акций США, один фонд в мировой категории акций, один фонд в категории сбалансированных фондов, два облагаемых налогом фонда облигаций и один не облагаемый налогом фонд облигаций.
При сравнении доходов от семей фонда они убирают сборы 12b-1, нагрузки и продажи. Причина их устранения заключается в том, что они хотят убедиться, что они сравнивают навыки инвестирования между семьями фондов. После снятия сборов Липпер приступает к выполнению расчетов для определения наилучшего общего семейства фондов. Эти рейтинги рассчитываются путем определения процентного ранга для фонда в пределах данной категории, а затем умножаются на вес этого фонда в процентах от общих активов инвестиционной фирмы. Наконец, это умножается на присвоенный вес данной категории для текущего года. Это делается для всех взаимных фондов, а затем эти итоговые цифры суммируются. Семейство фондов с наибольшим количеством баллов - № 1. Этот процесс повторяется, чтобы получить результаты и для пятилетнего, и для 10-летнего рейтинга.
Вот пятерка лучших семей фонда за 2014 год.
1. Авангард Групп
Авангард занимает первое место в 2014 году. Авангард известен своими индексными фондами, которые составляют две трети активов под управлением. Но им действительно помогли в этом году их активно управляемые фонды. Генеральный директор Vanguard Билл Макнабб объясняет их успех низкими сборами. По словам Липпера, средний коэффициент расходов для активно управляемых фондов в Vanguard составил 0, 28% по сравнению со средним показателем по отрасли в 1, 25%.
2. BMO Global Asset Management
Группа по управлению активами Банка Монреаля (BMO) заняла второе место. Хотя большинство из них относительно неизвестно большинству в Соединенных Штатах, они управляют 60 миллиардами долларов. Помимо того, что они заняли второе место в общем зачете, они также заняли пятерку лидеров в мировых фондах акций и облагаемых налогом фондов облигаций. В течение следующих нескольких лет они будут именами, за которыми будут следить, пока они продолжают развивать свой бизнес взаимных фондов в США.
3. Invesco
Invesco Ltd. (IVZ) занимает третье место с 216 миллиардами долларов под управлением. Invesco - это независимая инвестиционная компания, которая занимается только инвестициями и имеет профессионалов в области инвестиций по всему миру, которые помогают клиентам в более чем 20 странах. Как и Vanguard, Invesco имеет значительную долю своих активов в пассивных инвестициях, которые помогли им в 2014 году.
4. SEI
SEI Investments Co. (SEIC) управляет 117 миллиардами долларов в 50 взаимных фондах. SEI начинал как технологическая компания, помогающая обучать кредитных специалистов. За эти годы они добавили больше услуг для инвестиционного мира, включая их взаимные фонды. SEI использует систему субадвора, более 90% которой переданы другим консультантам.
5. Основные фонды
Основные фонды являются частью Основной финансовой группы (ПФГ). Хотя они начинали как страховая компания, с годами они диверсифицировали управление инвестициями. Большинство их инвестиционных услуг ориентированы на пенсионные накопления.
Суть
Лучшие семейные фонды меняются каждый год, так как их показатели меняются. Тем не менее, вы все еще можете контролировать, насколько хорошо вы делаете, выбирая средства с низкими комиссионными и долгосрочным качеством исполнения.
