Миссия Investopedia - предоставлять инвесторам объективные, всесторонние обзоры и рейтинги онлайн-брокеров. Мы стремимся помочь инвесторам на всех уровнях найти подходящего онлайн-брокера для своих нужд. Чтобы предоставить лучший совет для каждого инвестора, мы разработали комплексную методологию ранжирования, чтобы найти лучшего онлайн-брокера и лучшего брокера для 12 различных типов инвестирования и торговли.
Наша команда
Нашу команду по обзору возглавляет Тереза В. Кери, которая написала первый в истории обзор онлайн-брокеров в 1992 году и уже 27 лет является авторитетом в области онлайн-трейдинга и инвестирования. Наша команда экспертов-рецензентов включает в себя опытных трейдеров, экспертов финансового рынка, преподавателей по инвестициям и исследователей, которые являются активными онлайн-инвесторами с многолетним опытом.
Процесс обзора
Мы разработали систему, которая оценивает брокеров на основе 10 ключевых категорий и 149 переменных. Каждая категория включает в себя критические элементы, которые необходимы пользователям для тщательной оценки онлайн-брокера.
Для сбора данных мы отправили анкеты с 320 запросами участвующим брокерам. Мы получили реальный брокерский счет для каждой платформы и использовали его для проведения практических тестов для каждого брокера. Многие из проверенных нами брокеров лично продемонстрировали нам свои платформы и услуги в наших офисах в Нью-Йорке.
На основе анкет, тестов платформ брокеров и демонстраций мы оцениваем каждую категорию оценки и объединяем оценки по категориям в общий рейтинг для каждого брокера.
Категории оценки
Помня об индивидуальном розничном инвесторе, мы критически оценили услуги и технологии, предоставляемые онлайн-брокерами. Мы разбили наш анализ на десять категорий, оценивая каждого брокера по его эффективности в каждой категории. Оценка за общую награду является средней по категориям.
| Категории оценки | ||
|---|---|---|
| Обзор категории | утяжеление | переменные |
| Торговый опыт | 10% | 15 |
| Торговые технологии | 10% | 11 |
| Юзабилити | 10% | 13 |
| мобильный | 10% | 14 |
| Диапазон предложений | 10% | 16 |
| Исследования и Новости | 10% | 23 |
| Портфельный анализ и отчеты | 10% | 13 |
| Обслуживание клиентов и онлайн-справка | 10% | 16 |
| Образование и безопасность | 10% | 17 |
| Расходы | 10% | 11 |
У каждого инвестора разные потребности. Ранним инвесторам нужен онлайн-брокер с простой в использовании платформой и образовательными ресурсами, тогда как трейдеру опционов нужны инструменты анализа рисков и способы моделирования различных стратегий. В дополнение к нашим общим рейтингам мы предоставляем рейтинги для десяти различных стилей торговли и инвестирования. В каждом случае мы используем одни и те же данные и переоцениваем функции, которые наиболее важны для этого стиля. Точные детали повторного взвешивания указаны на каждой категории наград.
Торговый опыт
Эта категория оценивает общий рабочий процесс для размещения заказа.
Основной акцент в этой категории - рабочий процесс, который логически переходит от одного шага к следующему. Мы проверили, как трейдеру сообщают, что ордер исполняется, например, всплывающие уведомления, обновление статуса ордера и / или текст на мобильном устройстве при заполнении ордера.
Мы искали предварительно заполненные заявки при закрытии позиции, что исключает возможные ошибки в процессе закрытия. Кнопка «Закрыть» при просмотре портфельного отчета является предпочтительной. Мы также оценили процесс ввода ордеров, а также экраны ввода фьючерсов, товаров и (при наличии) взаимных фондов, фьючерсов и валют. Методы размещения условных ордеров, такие как «один отменяет другой» или «один запускает другой», были проверены.
Лучшие оценки в этой категории требуют:
- Простой, логичный рабочий процесс. Полный спектр типов заказов онлайн (рынок, лимит, стоп, отмененный товар и т. Д.) Генерация закрывающего ордера непосредственно из листинга портфеля и возможность выбора налоговой партииРоллинг стратегии опционов с минимальным числом кликов способность создавать условные ордера (один вызывает другой, один отменяет другой и т. д.) Возможность торговать корзиной акций или выставлять ордера в торговом журнале
Торговые технологии
Эта категория в первую очередь оценивает то, что происходит после того, как трейдер отправляет ордер, а также обращается к данным до и после торговли.
Мы оценили качество данных, доступных в процессе ввода заказа, с упором на потоковую передачу данных в реальном времени. Наличие стратегий повышения цены и технологии маршрутизации «умных заказов» (которая находит лучшую ставку или предложение) необходимо для получения высших оценок в этой категории. Мы спросили, использует ли механизм маршрутизации заказов брокер спрей или последовательный двигатель; Распылительная маршрутизация связывается с несколькими объектами одновременно и менее склонна выполнять заказы по маршрутам, которые предлагают оплату за поток заказов. Брокеры, предлагающие повышение цены - продажу выше цены предложения или покупку ниже цены предложения - получали долю в процентах в зависимости от той части их транзакций, которая принесла прибыль.
Высшие оценки в этой категории требуют, чтобы брокер предлагал:
- Потоковая передача цен в реальном времени по всему маршруту processOrder, в котором особое внимание уделяется повышению цены. Возможность настройки опыта торговли, например, установка количества акций по умолчанию или типа ордера. Возможность размещения сделки из графика. Обновления покупательной способности и маржинального баланса в реальном времени.
Юзабилити
Эта категория оценивает общую навигацию сайта и простоту использования.
5 здесь означает, что сайт или программа были просты в использовании и хорошо спроектированы, не затягивались при переходе с экрана на экран и могут быть адаптированы к потребностям пользователя.
Лучшие оценки в этой категории требуют:
- Быстрый старт для нового клиентаПростой доступ к исследованиям с четким путем к торговому билету. При необходимости отображается статус текущего счета. Постоянная доступность торгового билета. Возможность легко переключаться из одной области платформы в другую. Параметры настройки и персонализации.
мобильный
В этой категории оцениваются мобильные приложения и веб-сайты с поддержкой HTML-5, которые адаптируются к используемому мобильному устройству.
Ключевыми показателями здесь являются доступность и качество мобильной торговли и данные аккаунта, а также возможности обучения, которые вы можете взять с собой в поездку.
Лучшие оценки в этой категории требуют:
- Потоковая передача данных в режиме реального времени, включая графики и новости. Возможность обмена акциями и сложными опционами на планшете или смартфоне. Возможность обмена всеми классами активов, предлагаемыми на веб-сайте или настольной платформе. Кросс-платформенная интеграция является ключевым фактором. Списки наблюдения, настроенные на рабочем столе, также должны быть доступны на мобильных устройствах - и наоборот. Уведомление об оповещениях, установленных в рабочем столе desktopSmooth для размещения заказа и управления учетной записью.
Диапазон предложений
Эта категория оценивает классы активов, которыми брокер может торговать онлайн.
Мы присуждаем баллы за разнообразие инвестиций, которые могут быть проданы в Интернете, при этом частичные баллы начисляются за те, которые могут быть проданы только путем вызова живого брокера. Поскольку длинная и короткая торговля акциями, а также опционы с одной опорой в настоящее время являются стандартными, мы не начисляем баллы за эти транзакции.
Лучшие оценки в этой категории требуют:
- Большой запас акций, которые могут быть проданы короткими, что определяется количеством акций в списке легко заимствованных брокеров. Возможность торговли сложными опционами. Количество доступных ETFs без комиссий. Количество доступных взаимных фондов фонда без транзакций., а также общее количество предлагаемых взаимных фондов. Возможность торговать корпоративными и муниципальными облигациями, а также казначейскими обязательствами, компакт-дисками и международными долговыми обязательствами. Прямой доступ к международным рынкам. Робо-консалтинг, интегрированный в брокерскую платформу. Робо-советник, требующий отдельного входа, получает меньше очков
Удобства исследования
Эта категория оценивает качество и доступность исследований, цитат и диаграмм.
Мы искали исследования, новости и графики, связанные с портфелем клиента и списками наблюдения; качество сторонних исследований и их интеграция с остальной частью сайта; и наличие досмотрщиков, с особым акцентом на опции досмотра.
Высшие оценки в этой категории требуют
- Скрин-скринеры, которые можно настраивать и использовать повторно, которые дают действенные результаты, такие как добавление в список наблюдения или открытие заказа. Возможности генерации идеи билета. Опционы на взаимный фонд и фиксированный доход. Мощные и настраиваемые графики. Котировки уровня II. Аналитическое исследованиеПремиум исследований, как собственных, так и третьих лиц. Очки вычитаются за исследования, которые приносят дополнительную плату
Портфельный анализ и отчеты
Эта категория оценивает, насколько хорошо трейдеры и инвесторы могут отслеживать свои успехи и неудачи, чтобы помочь им совершать лучшие сделки в будущем.
Лучшие оценки в этой категории требуют:
- Четко составленные отчеты, обновляемые в режиме реального времени, показывающие текущие остатки, позиции и маржинальное состояние. Настраиваемые отчеты по анализу портфеля со ссылками на новости и исследования. Обширная история транзакций. в этой категории. Полный кредит предоставляется за отчеты, которые могут быть созданы на веб-сайте брокера, без дополнительных сборов или ввода данных. Частичный кредит предоставляется брокерам, которые заполняют такие службы, как GainsKeeper и Maxit (программы налогового анализа и отчетности), за дополнительную плату.
Обслуживание клиентов и онлайн-справка
В этой категории оценивается процесс, через который проходит клиент, когда что-то идет не так, или когда клиенту нужно какое-то дополнительное удержание.
Лучшие оценки в этой категории требуют:
- Помощь онлайн, которую легко найти и использовать. Контекстно-зависимая помощь приносит дополнительные баллы. Доступность живого чата, руководств пользователя и часто задаваемых вопросов. Короткое время ожидания справки по телефону. Возможность лично посетить брокера. Способность системы обрабатывать торговые всплески. одалживать его коротким продавцам и приносить доход
Образование и безопасность
В этой категории оценивается, что предлагают брокеры, чтобы помочь своим клиентам более комфортно инвестировать в различные классы активов, а также меры безопасности.
Лучшие оценки в этой категории требуют:
- Высококачественные образовательные предложения, как онлайн, так и в режиме реального времени. Вебинары, видео и текст, которые организованы по специальным методам обучения. Калькуляторы и инструменты планирования. Двухфакторная проверка подлинности. использовать биометрическую идентификацию на мобильных устройствах
Расходы
Эта категория оценивает практический результат использования платформ и услуг брокера.
Мы сравнили комиссионные за сделки с акциями и опционами и маржинальные процентные ставки, чтобы получить больше баллов за снижение затрат. Мы предполагали торговлю акциями / ETF блоками по 500 акций и спредами на двух ногах по 5 контрактов каждый. Мы вычислили присужденные баллы так, чтобы самые низкие затраты в группе принесли максимальное количество баллов с дробями (и случайными нулями), предоставляемыми более дорогим брокерам. Комиссионные за акции и опционы являются здесь самым важным фактором, но учитываются и другие комиссии за транзакции и обслуживание.
Полный кредит в этой категории можно получить:
- Очень низкие комиссионные за акции - 5 долл. США или менее при торговле 10 опционными контрактами. Операции с взаимными фондами ниже 10 долл. США для средств, не включенных в список комиссий без транзакций. Процентные ставки ниже 4%. Низкие (или нет) комиссии за обязательные корпоративные действия. Нет обслуживания счета или сбора за передачу данных.
Как мы обновляем данные
Наш рейтинг онлайн-брокеров основан на всей информации, доступной на момент проведения наших обзоров. Мы сделали выводы 1 февраля 2019 года. Мы понимаем, что онлайн-брокеры постоянно вносят коррективы в платформу, улучшают продукты и изменяют цены, и данные, которые мы включали в наш обзор, могут время от времени меняться. Мы находимся в постоянном контакте с онлайн-брокерами в наших рейтингах, чтобы быть в курсе их изменений, чтобы мы могли обновлять наши обзоры.
Вывод
Как мы отмечаем в наших обзорах онлайн-брокеров, все инвесторы уникальны и имеют различные потребности в зависимости от своих целей. Мы считаем, что наш всеобъемлющий процесс обзора максимально полно покрывает эти потребности с учетом информации, имеющейся у нас на тот момент. Несмотря на то, что всегда будут отклонения, мы уверены, что применили наиболее полезную методологию для обзора и ранжирования онлайн-брокеров в соответствии с наиболее популярными вариантами использования среди онлайн-трейдеров и инвесторов.
Мы благодарим вас за доверие.
