Определение Ассоциации американских консультантов по инвестициям (ICAA)
Некоммерческая организация, члены которой работают в сфере инвестиционного консультирования. Ассоциация консультантов по инвестициям Америки представляет интересы своих членов в регулирующих органах, таких как Комиссия по ценным бумагам и биржам (SEC). Он также устанавливает стандарты и принципы, предназначенные для управления действиями его членов, включая действия, связанные с фидуциарными обязанностями. МКАА сыграл активную роль в Конгрессе США, приняв Закон об инвестиционных советниках 1940 года, федеральный закон, регулирующий вопросы инвестиционных консультантов и специалистов.
Понимание Ассоциации американских консультантов по инвестициям (ICAA)
Основанная в 1937 году, ICAA объединяет более 160 инвестиционных консультативных фирм, которые совместно управляют активами клиентов на сумму более 410 миллиардов долларов. Инвестиционные консультанты управляют активами для целого ряда клиентов, включая частных лиц, семьи, учреждения, такие как государственные и частные пенсионные планы, корпоративные фонды, паевые инвестиционные фонды, хедж-фонды, благотворительные организации и благотворительные фонды.
Все учредительные фирмы ICAA могут выступать в качестве "инвестиционных консультантов" в соответствии с разделом 208 (с) Закона о консультантах. Таким образом, члены ICAA могут продавать клиентам только инвестиционные консультации и услуги по управлению инвестициями, но они не могут собирать комиссионные или получать прибыль от совершаемых ими транзакций. Члены ICAA могут получать компенсацию строго на основании договорных сборов за оказанные инвестиционные услуги, когда собираемые ими деньги в основном зависят от процента активов под управлением (AUM).
Регламент ICAA
Несмотря на то, что конкретные правила, которым должны следовать члены ICAA, носят гранулярный характер, в целом они предполагают фидуциарную обязанность по отношению к клиентам с основной предпосылкой выработки подходящих рекомендаций для своих клиентов. А по закону члены ICAA должны придерживаться следующих правил:
- Закон об инвестиционных консультантах 1940 года. Все правила и положения, принятые Комиссией по ценным бумагам и биржам в соответствии с Законом о советниках. Закон о биржевых операциях 1934 года. Закон о товарных биржахВсе правила и положения, разработанные Муниципальным советом по ценным бумагам
Советники, которые не соблюдают правила и положения, подвергаются целому ряду гражданских штрафов и уголовных наказаний.
В 2005 году, после 68 лет существования, ICAA изменила свое название на Ассоциацию инвестиционных консультантов (IAA).
