Firstrade Securities была основана в 1985 году в районе Флашинг в Квинсе, Нью-Йорк. Это служило потребностям местного сообщества, особенно этнических китайских иммигрантов. Будучи одним из лидеров в области недорогих систем, Firstrade также осталась верна своим корням, предоставляя торговые инструменты и поддержку на традиционном и упрощенном китайском, а также на английском языке.
Недавно Firstrade перешел на комиссию в 0 долларов США за сделки с акциями и опционами, но это принесло некоторые жертвы в ограниченных инструментах, исследованиях и ассортименте продукции. Однако, в отличие от многих других брокеров с комиссией в $ 0, Firstrade по-прежнему является подходящим выбором для активных трейдеров, торгующих акциями и опционами, которые ищут упрощенный ввод ордеров, предлагая расширенные возможности торговли спредом и минимальные затраты.
Помимо низких затрат, Firstrade также предлагает уникальную программу кредитования ценными бумагами для инвесторов, заинтересованных в получении дополнительного дохода путем предоставления своих акций другим финансовым учреждениям. Программа кредитования ценными бумагами не накладывает никаких ограничений на владельца счета, который может продать свои акции в любой момент. Это может быть значительным преимуществом для независимых инвесторов с большими счетами.
Pros
-
Затраты на акции и опционы стоимостью $ 0 с множеством ETF без комиссии за транзакцию и взаимными фондами
-
Оптимизированный торговый опыт, совместимый с веб- и мобильными платформами
-
Поддержка традиционных и упрощенных китайских и английских учетных записей
Cons
-
Ограниченная функциональность в веб-и мобильных платформах за пределами ввода заказов и элементарных графиков
-
Нет торговли на рынке Форекс, Крипто, Фьючерсами или Фьючерсами
-
Служба поддержки недоступна 24/7
Торговый опыт
2, 1По сравнению с другими онлайн-брокерами платформы Firstrade являются базовыми, но функциональными. Ввод ордеров интуитивно понятен и знаком даже для сложных опционных ордеров. Раздвижные ножки вводятся вручную, а интегрированный цепной лист облегчает процесс. Маржа рассчитывается по мере построения сделок, но потоковые котировки не всегда доступны в форме ввода ордера. Это требует обновления, чтобы проверить цену. Очень активные трейдеры могут посчитать процесс ввода ордеров вручную утомительным и повторяющимся.
Открытие или закрытие сделок со сложными типами ордеров, такими как OCO или OCA, недоступны на мобильной и веб-платформе, но могут использоваться в расширенном приложении «Навигатор». Создать заказ из большинства инструментов скрининга для акций, ETF или взаимных фондов просто, однако интерфейс ввода заказа несовместим для одного типа продукта и другого. Нет возможности торговать с графиков или создавать корзины и промежуточные ордера.
Торговые технологии
1, 5Firstrade недавно создал собственную торговую платформу «все в одном» Firstrade Navigator для более активных трейдеров на основе одностраничного макета с модулями. Тем не менее, Navigator доступен только для настольных пользователей после «подачи» заявки по электронной почте. Процесс доступа к платформе был запутанным, но пользователи iPad могут получить к нему доступ через App Store без процесса подачи заявки. Потоковые котировки и данные в реальном времени доступны в веб-навигаторе и мобильных платформах. Для мелких трейдеров Firstrade, вероятно, будет хорошим выбором, если главной задачей является сохранение комиссионных расходов как можно ниже.
Более продвинутые или крупные трейдеры могут рассмотреть несколько дополнительных факторов, прежде чем выбрать Firstrade в качестве брокера. Firstrade не предлагает маршрутизацию распылением и не предоставляет данных об улучшении цены для заказов. Firstrade направляет заказы главным образом двум клиринговым фирмам, Apex и Credit Suisse, и принимает платежи за этот поток заказов. Несмотря на то, что это обычная практика среди брокеров с низким уровнем комиссионных / без комиссионных, это противоречивая практика, которая ставит брокера в неловкое положение, пытаясь получить лучшую цену для своих клиентов, а также оптимизирует доход для потока заказов.
Юзабилити
3, 4Процесс настройки учетной записи чрезвычайно прост и удобен. Хотя трейдер должен прочитать и понять все формы счетов, большинство бланков форм были заполнены заранее. Для среднего трейдера утверждение счета и маржи происходит быстро и удобно. Для трейдеров в США или на одобренных зарубежных рынках поддержка аккаунта доступна на традиционном или упрощенном китайском.
Навигация по веб-страницам торговли и управления счетами очень проста, и заказы можно вводить практически из любого места на сайте, в мобильном приложении или на платформе Navigator. Меню интуитивно понятно и постоянно, независимо от того, где вы находитесь на платформе или сайте. Платформа Navigator предоставляет некоторые возможности настройки, позволяя вам добавлять или удалять модули или перетаскивать их в другие места на экране. Графики в навигаторе и мобильных платформах взяты из MultiCharts (TradingView), поэтому функциональность очень хорошая. Однако в графиках очень мало интеграции с вводом заказов и управлением аккаунтом.
Мобильные и новые технологии
4, 4Как и веб-платформы и платформы Navigator, мобильное приложение Firstrade интуитивно понятно и удобно в использовании. Ввод ордеров включает в себя полный спектр ордеров стоп, лимит и рыночные ордера, но расширенные типы ордеров, такие как OCO или OCA, доступны только в приложении Navigator для пользователей iPad. Мобильное приложение включает графики от MultiCharts (TradingView), которые были быстрыми и надежными, но не включали сделки с функциональностью графика.
Функции наблюдения и ввода заказов в мобильном приложении интегрированы с веб-платформой и платформой Navigator; это создает цельный опыт. Потоковые новости и аналитические материалы от Morningstar, Briefing.com и Benzinga недоступны в мобильном приложении, и нет других инструментов для исследования или проверки.
Диапазон предложений
3, 2Firstrade предлагает торговому доступу к акциям, опционам, фондам и фиксированному доходу, который, вероятно, нужен большинству мелких розничных трейдеров. Спектр взаимных фондов и ETF без комиссии за транзакцию достаточно широк, чтобы охватить большинство классов активов. В отличие от большинства недорогих брокеров, страницы заказов с фиксированным доходом и инструменты скрининга просты в использовании и могут быть быстро доступны через веб-платформу.
Более продвинутые трейдеры могут найти некоторые ключевые предложения недоступными на Firstrade. Для Форекс или криптовалют нет торговли, и фьючерсы и опционы на фьючерсы также недоступны. Хотя Firstrade объявила о планах робо-консультативного обслуживания, на момент этого обзора не было ни одного доступного. Ввод ордера спреда для продвинутых и активных трейдеров опционов прост в использовании и позволяет использовать до четырех участков на спред.
Новости и исследования
4, 1Firstrade имеет удивительное количество инструментов скрининга и исследований, разбросанных по всем торговым платформам. Несмотря на то, что средство проверки запасов и фондов является простым в использовании, его функциональные возможности очень ограничены и не очень интуитивны. Тем не менее, если предположить, что требования к проверке трейдера не очень продвинуты, ввод сделок с помощью проверок выполняется быстро и легко. Трейдеры могут получить доступ к новостям и аналитикам с Morningstar и Briefing.com, которые являются ценными источниками. Потоковые новости более низкого качества также были доступны на Benzinga.com.
Трейдеры могут использовать инструмент OptionPlay, чтобы генерировать идеи и анализировать опционные сделки и спреды в режиме реального времени. Хотя эта функция полезна, ее трудно найти, и к ней можно обратиться из цепочек опций. Качество карт Firstrade варьируется в зависимости от платформы. Веб-платформа включала элементарные диаграммы, которые сложны в использовании и не могут быть настроены. Навигатор и мобильные торговые платформы используют графики, предоставленные MultiCharts (TradingView), и очень хороши.
Портфельный анализ и отчеты
2Большинство функций анализа и учета портфеля недоступны на платформах Firstrade. Тем не менее, инвесторы могут видеть маржинальные требования для каждой сделки и отслеживать открытые позиции или списки наблюдения в режиме реального времени. Балансы счетов и история счетов также доступны в режиме реального времени, а транзакции можно легко загрузить для анализа с помощью внешних инструментов.
Хотя процесс загрузки данных об операциях с учетными записями во внешние программы, такие как Quicken, Microsoft Money или Excel, прост, практически нет функций для налогового планирования или управления счетами на платформах Firstrade. Существует несколько простых калькуляторов для распределения активов, определения цены опционов и взносов IRA, но они имеют ограниченную полезность и не интегрированы с вашей учетной записью для предоставления рекомендаций и анализа.
Обслуживание клиентов и помощь
4, 8Хотя Firstrade не предлагает круглосуточную поддержку в реальном времени, есть два качества, которые отличают их от большинства брокеров в своей категории. Во-первых, они предлагают полную поддержку на упрощенном и традиционном китайском. Во-вторых, в часы работы рынка служба поддержки клиентов Firstrade отзывчива и хорошо осведомлена по телефону. Во время тяжелых звонков аккаунты могут запросить обратный звонок, который был очень быстрым в наших тестах. Ответы в чате были менее удовлетворительными, многие ответы генерировались автоматически со ссылками на часто задаваемые вопросы, которые часто не имели отношения к задаваемому вопросу.
Помимо низких затрат и хорошего телефонного обслуживания, Firstrade также может помочь владельцам счетов получать доход от своих запасов через программу ссуды. Трейдеры могут одолжить свои акции через Firstrade другим институциональным инвесторам для ежедневного дохода. Акции, которые были заимствованы, по-прежнему неограниченны, и инвесторы могут покупать или продавать их, как обычно, без участия в программе ссуды на акции.
образование
2.5Статьи и видео, охватывающие широкий спектр рынков и торговых стратегий, доступны на Firstrade. Для новых инвесторов материал предоставит введение в большинство тем, но не намного. Многие из статей и видеороликов были выпущены сторонними фирмами или организациями, такими как Совет по индустрии опционов, поэтому они не включают очень своевременное обучение или связанные с платформами и инструментами Firstrade.
Во время нашего обзора мы обнаружили много мертвых ссылок в образовательном контенте, и большая часть из них была устаревшей. Хотя вводное обучение может быть полезным для новых инвесторов, оно не очень хорошо связано с текущими рыночными условиями и новыми торговыми инновациями. Нет никаких живых вебинаров или живых событий, которые в противном случае могли бы заполнить многие пробелы в категории образования. Хотя подкасты доступны, они в основном предоставляются одними и теми же внешними провайдерами и не относятся к среде реального рынка.
Расходы
3, 8На наш взгляд, трейдеры, оценивающие Firstrade, вероятно, сосредоточены на поиске брокера с наименьшими затратами с минимальным уровнем торговой функциональности. Большинство операций с акциями, опционами и фондами можно совершать за комиссию в 0 долларов. Программа кредитования под залог имеет даже возможность дополнительно снизить стоимость торговли, компенсируя владельцам счетов за предоставление своих акций в качестве ежедневного дохода.
Помимо ограниченной функциональности и услуг, большинство недорогих брокеров будут взимать более высокие комиссии в других областях, чтобы компенсировать отсутствие комиссий. Firstrade взимает более высокие, чем в среднем, маржинальные ставки для инвесторов с маржинальным счетом. Плата за некоторые транзакции по счету, такие как электронные переводы и переводы ACAT, также выше средней, но не необычной.
Что тебе нужно знать
По нашему мнению, в пользу Firstrade следует обратить внимание, если инвестор сосредоточен на самых низких доступных торговых затратах. Хотя Forex, фьючерсы и криптовалюта недоступны, инвесторы, ищущие акции, опционы, фонды и ETF, не должны разочаровываться. В отличие от многих других брокеров в категории с низким или нулевым уровнем комиссионных, Firstrade отличается торговыми платформами выше среднего, потоковыми котировками и расширенными функциями торговли опционами.
Обслуживание хорошее, но ограничено рыночными часами, что может быть непросто для трейдеров за пределами США или новых инвесторов, которые не могут связаться со своим брокером в рабочее время. Новые инвесторы, ищущие образование, найдут много вводных материалов, собранных из внутренних и внешних источников, но ограниченное дополнительное образование или руководство, связанное с текущей рыночной средой.
методология
Investopedia стремится предоставить инвесторам объективные, всесторонние обзоры и рейтинги онлайн-брокеров. Наши обзоры являются результатом полугодовой оценки всех аспектов платформы онлайн-брокера, включая пользовательский опыт, качество торговых сделок, продукты, доступные на их платформах, затраты и сборы, безопасность, мобильность и обслуживание клиентов. Мы установили рейтинговую шкалу на основе наших критериев, собрав более 3000 точек данных, которые мы взвесили в нашей системе начисления баллов.
Кроме того, каждый опрошенный нами брокер должен был заполнить опрос из 320 пунктов обо всех аспектах своей платформы, которые мы использовали в нашем тестировании. Многие из онлайн-брокеров, которых мы оценили, лично продемонстрировали нам свои платформы в наших офисах.
Наша команда отраслевых экспертов во главе с Терезой В. Кери провела наши обзоры и разработала эту лучшую в отрасли методологию для ранжирования онлайн-платформ для пользователей на всех уровнях. Нажмите здесь, чтобы прочитать нашу полную методологию.
