Что такое регулирующий орган финансовой индустрии (FINRA)?
Регулирующий орган финансовой индустрии (FINRA) является независимой неправительственной организацией, которая разрабатывает и применяет правила, регулирующие деятельность зарегистрированных брокеров и брокерско-дилерских фирм в Соединенных Штатах. Его заявленная миссия состоит в том, чтобы «защитить инвестирующую общественность от мошенничества и плохой практики». Это считается саморегулируемой организацией.
Как работает регулирующий орган финансовой индустрии (FINRA)
Регулирующий орган финансовой индустрии (FINRA) является крупнейшим независимым регулирующим органом для компаний, работающих с ценными бумагами, работающих в Соединенных Штатах.
По состоянию на 2019 год FINRA контролирует более 3700 брокерских фирм, 155 000 филиалов и почти 630 000 зарегистрированных представителей ценных бумаг. FINRA регулирует торговлю акциями, корпоративными облигациями, фьючерсами на ценные бумаги и опционами. Если фирма не регулируется другой саморегулируемой организацией, она должна быть фирмой-участницей FINRA для ведения бизнеса.
Регулирующий орган финансовой индустрии (FINRA) имеет право штрафовать или запрещать брокеров и брокерские фирмы, которые нарушают его правила.
FINRA имеет 16 офисов в Соединенных Штатах и около 3600 сотрудников. В дополнение к надзору за фирмами, занимающимися ценными бумагами, и их брокерами, FINRA проводит квалификационные экзамены, которые профессионалы по ценным бумагам должны сдать, чтобы продавать ценные бумаги или контролировать других, кто это делает. К ним относятся, например, Квалификационная экспертиза представителей 7-й серии ценных бумаг и Национальная экспертиза фьючерсов на сырьевые товары серии 3.
В своем правоприменительном праве FINRA имеет право принимать дисциплинарные меры в отношении зарегистрированных лиц или фирм, которые нарушают правила отрасли. Например, в 2018 году компания сообщила о возбуждении 921 дисциплинарного взыскания, оштрафовала на общую сумму 61 миллион долларов и приказала инвесторам возместить 25, 5 миллиона долларов. Он также исключил 16 фирм-членов и временно отстранил 23, в то же время запретив 386 лицам заниматься бизнесом с ценными бумагами и приостановив еще 472. В 2018 году он также передал 919 дел о мошенничестве и инсайдерской торговле в Комиссию по ценным бумагам и биржам (SEC) и другие правительственные учреждения для судебного преследования.,
Для инвесторов, которые совершают покупки для брокера или хотят проверить свой текущий, FINRA поддерживает BrokerCheck, базу данных брокеров, инвестиционных консультантов и финансовых консультантов с возможностью поиска, которая включает в себя сертификаты, обучение и любые принудительные действия. BrokerCheck основан на Центральном регистрационном депозитарии FINRA (CRD), базе данных, содержащей записи о лицах и фирмах, которые занимаются ценными бумагами в США.
История регулирующего органа финансовой индустрии (FINRA)
Регулирующий орган финансовой индустрии был создан в результате консолидации Национальной ассоциации дилеров по ценным бумагам (NASD) и регулирования деятельности, регулирования и арбитража членов Нью-Йоркской фондовой биржи (NYSE). Консолидация, которая должна была устранить дублирующее или избыточное регулирование и снизить стоимость и сложность соответствия, была одобрена Комиссией по ценным бумагам и биржам в июле 2007 года.
Объявляя о своем создании, FINRA описала широкий мандат, который включал в себя ответственность за «написание правил, тщательное изучение, исполнение, арбитраж и посредничество, а также за все функции, которые ранее контролировались исключительно NASD, включая регулирование рынка по контракту для NASDAQ, американского Фондовая биржа, Международная биржа ценных бумаг и Чикагская климатическая биржа ". (Американская фондовая биржа была впоследствии переименована в NYSE American, а Чикагская климатическая биржа, рынок для торговли квотами на выбросы парниковых газов, была закрыта в 2010 году.)
