Финансовые аналитики составляют финансовые планы, прогнозы и аналитические отчеты для использования при принятии инвестиционных решений компаниями, государственными и частными организациями и частными лицами. В зависимости от типа работы аналитика, обязанности могут сильно отличаться.
Некоторые финансовые аналитики работают в сфере ценных бумаг, анализируя акции, облигации и другие ценные бумаги для банков, брокерских компаний, фирм по управлению капиталом и других организаций. Эти финансовые аналитики обычно приобретают опыт в узкой категории акций или облигаций, таких как, например, канадские корпоративные облигации или технологические акции.
Другие финансовые аналитики работают на крупные корпорации, анализируя внутренние финансовые данные и составляя финансовые планы, прогнозы доходов и расходов, а также рекомендации для принятия решений о бюджете и инвестициях руководителями компаний. Некоммерческие организации и государственные органы также нанимают финансовых аналитиков в этом виде работы. (Информацию по теме см. В «День из жизни финансового аналитика»)
Ключевые вынос
- Финансовый аналитик отбирает данные, чтобы помочь компаниям принимать деловые решения, или инвесторы принимают меры, например, покупают или продают акции или другие ценные бумаги. Они взвешивают макроэкономические и микроэкономические проблемы, а также основополагающие принципы компании, чтобы делать прогнозы относительно фирм, секторов и отраслей. Степень бакалавра в области математики или финансов связана с определением, и переход на более высокий уровень означает получение сертификатов и / или MBA. Недавний выпускник колледжа может рассчитывать начать обучение на младшем уровне под наблюдением более старшего аналитика. Кто-то с многолетним опытом работы, несколькими ключевыми сертификатами и MBA из престижного университета может перейти на руководящую должность.
Карьерные пути
Недавний выпускник бакалавриата, стремящийся стать финансовым аналитиком, может рассчитывать начать работу на младшей должности под руководством старшего аналитика. После нескольких лет опыта многие младшие финансовые аналитики рассматривают возможность возвращения в аспирантуру для получения ученой степени. Хотя младшим аналитикам не запрещено продвижение по службе, дальнейшее продвижение на должности с большей ответственностью обычно требует возвращения в школу. Выпускник со степенью магистра может рассчитывать начать работу в качестве старшего финансового аналитика или очень быстро подняться на эту должность.
Обладая большим опытом и знаниями, старший финансовый аналитик может занимать руководящую должность. Старший аналитик в индустрии ценных бумаг часто поднимается, чтобы стать управляющим портфелем или управляющим фондом, контролирующим команду старших аналитиков. Также может быть возможность войти в должность старшего руководства. В корпоративном мире старшие аналитики могут стать казначейскими руководителями, контролирующими рабочие группы в своих отделах. Выдающийся исполнитель может подняться в ряды, чтобы стать финансовым директором (CFO) или директором по инвестициям (CIO), ответственным за всю финансовую деятельность компании.
Как правило, для продвинутого финансового аналитика требуется степень MBA с соответствующим предметом или степень магистра в области финансов.
Требования к образованию
Хотя степень бакалавра является минимальным требованием для должности финансового аналитика начального уровня, данные, собранные Бюро статистики труда США (BLS), показывают, что степень магистра обычно требуется для постоянных и продвинутых должностей на местах.
Работодатели, как правило, принимают различные предметы бакалавриата, включая такие сферы бизнеса, как финансы, бухгалтерский учет и экономика. Ввиду важности передовых количественных навыков в этой области, степень бакалавра в области статистики, математики, инженерии и физики не является редкостью среди финансовых аналитиков. Тем не менее, заявители с этими степенями могут извлечь выгоду из бизнес курсов, особенно в области бухгалтерского учета и финансов.
$ 85660
Средний годовой доход для финансовых аналитиков всех уровней опыта, согласно данным за май 2018 года от Бюро статистики труда США (BLS).
Rise of the Robo Advisors
Другие квалификации и навыки
Некоторые финансовые аналитики должны получить соответствующую лицензию у регулирующего органа финансовой индустрии (FINRA), который отвечает за написание и обеспечение соблюдения правил для фирм, занимающихся ценными бумагами, и брокеров, работающих в Соединенных Штатах. Лицензирование обычно требует спонсорской поддержки со стороны фирмы-работодателя, поэтому большинство финансовых аналитиков получают лицензию только после начала работы. Тем не менее, долгосрочная занятость может зависеть от успешного лицензирования.
Многие работодатели ожидают, что финансовые аналитики будут проводить сертификацию в этой области. Выдающейся сертификацией в этой области является присвоение дипломированного финансового аналитика (CFA), присуждаемое Институтом CFA. Он доступен для финансовых аналитиков с опытом работы не менее четырех лет. Таким образом, это обычно считается квалификацией для продвижения на более высокие позиции финансовых аналитиков. Для получения квалификации также требуется степень бакалавра и проходной балл по серии из трех экзаменов, проводимых Институтом CFA.
Ожидается, что найм финансовых аналитиков вырастет на 11% в период с 2016 по 2026 год, более быстрыми темпами, чем в среднем по всем профессиям, согласно последней информации Бюро статистики труда.
От финансовых аналитиков часто ожидают, что они будут представлять и объяснять свою работу клиентам и руководителям, поэтому решающие навыки общения и презентации имеют решающее значение. Навыки аналитического и критического мышления необходимы для оценки альтернатив и выработки окончательной рекомендации.
Помимо знаний статистики, математики и финансов, ценный опыт использования программных инструментов, связанных с этими дисциплинами. Хотя работодатели нередко используют узкоспециализированные технологии и проприетарные инструменты, которые недоступны за пределами фирмы, изучение и использование сложного количественного программного обеспечения дает навыки, которые хорошо переносятся на другие системы. (Информацию по теме см. В разделе «Финансовый аналитик против инвестиционного банкира»).
