Желание и навыки
Работа биржевым маклером звучит как гламурная карьера, но факт заключается в том, что многие первоклассные брокеры уходят из бизнеса, потому что работа, как правило, требует долгих часов, может быть чрезмерно стрессовой, а бизнес требует значительного количества преданности делу.
Ключевые вынос
- Биржевые маклеры покупают и продают инвестиционные ценные бумаги от имени своих клиентов. Для того, чтобы стать биржевым маклером, не существует особых требований к образованию, но многие фирмы требуют, чтобы соискатель получил диплом колледжа. Лицензионные экзамены серии 7 и 63 должны стать биржевым брокером. В то время как некоторые брокеры работают в фирмах с полным спектром услуг и обслуживают клиентов с высоким уровнем дохода, другие работают в дисконтных брокерах и обслуживают всех типов индивидуальных инвесторов. Конечная цель многих брокеров - создать клиентуру, которая является их книгой бизнеса.
Хотя для того, чтобы стать брокером, не требуется никаких особых качеств личности, в целом успешные имеют внутреннее стремление к успеху и могут принять отказ. Это важные качества, которые необходимо иметь, учитывая, что большую часть дня брокера, скорее всего, будут потрачены на телефон, предлагая идеи для потенциальных или существующих клиентов. Другие ключевые навыки, которые могут пригодиться:
- Способность продавать. Способность эффективно общаться. Способность объяснять сложные идеи, не кажущиеся снисходительными.
Хотя классы и семинары предлагаются для улучшения коммуникационных способностей и навыков продаж, это требует времени и денег. Поэтому обычно лучше, если вы уже обладаете этими навыками, прежде чем выходить на поле.
Вам нужна биржевая маклерская карьера?
Требования к образованию
Образование в колледже, как правило, является обязательным в наши дни, так как конкуренция за участие в определенных фирмах и программах обучения может быть довольно интенсивной. Тем не менее, не случайно встретить успешных продавцов, у которых нет формального обучения, кроме подготовки к экзаменам по лицензированию.
Хотя формальных образовательных требований для того, чтобы стать брокером, не существует (как и для того, чтобы стать бухгалтером или финансовым аналитиком), многие фирмы ищут кандидатов, которые имеют по крайней мере степень бакалавра, предпочтительно сосредоточенную на каком-либо аспекте бизнеса или финансов; лица, которые специализируются в этих предметах, вероятно, будут иметь преимущество в конкуренции. Кроме того, степень магистра помогает кандидату выделиться из толпы, поскольку предполагает наличие дополнительных навыков общения и финансов, которые могут быть полезны на работе.
Лицензионные требования
Чтобы стать зарегистрированным представителем - и фактически практиковать - все биржевые маклеры должны получать одинаковые стандартные лицензии на ценные бумаги. Необходимо сдать экзамены серии 7 и серии 63, проводимые регулирующим органом финансовой индустрии (FINRA). Эти сертификаты уполномочивают представителей покупать и продавать акции, облигации, паевые инвестиционные фонды и другие виды ценных бумаг, а также юридически консультировать своих клиентов.
Экзамен 7-й серии традиционно проводится начинающими брокерами. Это общая лицензия на ценные бумаги, которая позволяет физическому лицу продавать ценные бумаги, например акции, в то время как экзамен Series 63 посвящен государственным законам и нормативным актам.
Будущие брокеры должны понимать, что эти экзамены не являются легкими. Кроме того, вы должны получить спонсорскую поддержку от законного брокера, чтобы сдать их, и фирма, спонсирующая вас на экзамен, ожидает, что вы сдадите экзамен.
Многие работодатели (или выбирают) затем требуют от своего биржевого маклера получения других лицензий, таких как лицензии Series 3 или Series 31 на товары и управляемые фьючерсы, Series 65 или Series 66, чтобы стать зарегистрированным инвестиционным консультантом, или пожизненный и / или лицензию медицинского страхования на продажу продуктов для жизни, инвалидности и долгосрочного ухода, а также контракты с фиксированной и переменной пенсией.
Также становится все более важным проходить строгую проверку данных, которая изучит как криминальную, так и финансовую историю потенциального брокера. Те, у кого недавние банкротства, налоговые удержания или повторные владения, скорее всего, будут исключены из списка потенциальных кандидатов так же быстро, как и те, кто испытал какие-либо заметные юридические проблемы.
Выбор между конкурирующими брокерскими фирмами
Как попасть в спонсорскую фирму? Будьте в поисках компаний, которые имеют авторитетные и структурированные программы обучения. Эти компании могут быть чрезвычайно полезны в обучении определенным методам продаж, навыкам тайм-менеджмента и тонкостям отрасли. Чтобы найти эту информацию, выполните поиск в Интернете, найдите объявления о работе и, в частности, на веб-сайтах. отдельных фирм.
Кроме того, рассмотрите фирмы, которые соответствуют вашей личности и предпочтениям. Например, как потенциальный брокер, подумайте, хотите ли вы работать в крупном, всемирно известном финансовом супермаркете или в небольшой специализированной фирме.
Иногда брокеры, которые начинают с более крупных фирм, чувствуют себя мелкими рыбками в, казалось бы, бесконечном пруду. Однако недостатком меньшей фирмы является то, что посадка клиентов или обеспечение уверенности в вашей фирме могут быть затруднены из-за ее менее известного названия.
Типы биржевых маклеров
Существует три различных типа биржевых маклеров, и от того, кем вы станете, во многом будет зависеть ваше личное предпочтение, а также ваша способность ловко обращаться с клиентурой.
Брокер с полным спектром услуг: Работа в фирме с полным спектром услуг или в офисах, таких как Bank of America / Merrill Lynch (NYSE: BAC) или Morgan Stanley (NYSE: MS), по-прежнему является наиболее традиционным подходом к продаже инвестиций. Брокерам, работающим в этих фирмах, будет предоставлен комплексный пакет обучения, который включает в себя обучение продажам и продуктам, а также обучение административным процедурам и правилам соблюдения. Им также обычно предоставляют офисные помещения (или, по крайней мере, письменный стол), визитные карточки, гарантированную заработную плату или использование без комиссии, а также высокую квоту продаж, которую они должны выполнить в течение относительно короткого периода времени, если они хотят остаться занятыми., Некоторые фирмы изменили свои модели и предоставляют своим представителям более длительные периоды времени с большей стартовой зарплатой, чтобы они имели больше шансов на успех. Но сравнительно большой процент учащихся каждого класса откажется от этих программ, потому что они не способны генерировать достаточно бизнеса, чтобы выполнить свои квоты.
Многие успешные брокеры в конечном итоге покидают эти фирмы с полным спектром услуг и переходят к независимым брокерам-дилерам, таким как Раймонд Джеймс (NYSE: RJF) или Linsco Private Ledger. Эти фирмы обычно предлагают более широкий спектр продуктов и услуг и не требуют от своих представителей продавать какие-либо запатентованные продукты. Они также обычно предлагают гораздо более высокие выплаты по комиссии, чем фирмы с полным спектром услуг, а иногда и более теплую и дружелюбную атмосферу. Однако они, как правило, способны только оказывать административную поддержку бэк-офису и не предоставляют таких удобств, как офисные помещения. Те, кто работает в этих фирмах, должны оплачивать все свои расходы и накладные расходы.
Те, у кого нет предшествующего обучения или лицензирования, могут иметь смысл начать с фирмы с полным спектром услуг, которая предоставит эти вещи бесплатно; даже если этот вид одежды в конечном итоге будет таким, каким они хотят быть, они приобретут навыки, которые сделают их более конкурентоспособными, когда они уйдут.
Брокеры скидок: если вы по натуре не являетесь супер-продавцом, но все же хотели бы попробовать свои силы в управлении инвестициями, вам может помочь дисконт-брокер, такой как Чарльз Шваб (NYSE: SCHW) или Fidelity (NYSE: FNF)., Эти фирмы ориентированы на предоставление эффективных услуг для постоянных клиентов и обычно платят своим брокерам фиксированную зарплату (хотя и с некоторыми незначительными бонусами или другими стимулами).
Многие брокеры, которые не делают это в фирмах с полным спектром услуг, в конечном итоге оказываются в дисконтных фирмах, где у них есть шанс по-настоящему изучить бизнес и почувствовать рынки. Некоторые брокеры могут в конечном итоге создать достаточно неформальной клиентуры, чтобы в конечном итоге вернуться к полноценному или независимому брокеру-дилеру и зарабатывать на жизнь там.
Брокеры со скидками, скорее всего, получат гораздо более широкий опыт работы, чем многие брокеры с полным спектром услуг, которые обычно специализируются в определенных областях, таких как пролонгация операций IRA или опционы на акции сотрудников. Предполагается, что представитель, работающий в такой фирме, как Schwab или Fidelity, сможет предоставлять широкий спектр исследований и услуг, включая базовый технический и фундаментальный анализ, опрокидывания, опционы на акции, учет маржи, деривативы, лестницы облигаций, взаимные фонды, закрытые фонды, биржевые фонды, партнерства, благотворительные пожертвования, 1035 бирж и многие другие области инвестиций, выхода на пенсию и имущественного планирования.
Представители часто требуются для выполнения административных обязанностей, таких как кассир, открытие новых счетов, обработка сертификатов на акции и другие документы. Но они не подвержены такому давлению со стороны продаж, как их коллеги с полным спектром услуг, и, как правило, имеют либо очень низкие, либо вообще никакие производственные квоты.
Банковские брокеры: Быть брокером в банке - это совсем другое предложение, чем работа в Merrill Lynch или Fidelity. Как и большинство дисконтных фирм, многие банки также ищут лицензированных брокеров с предыдущим опытом, но банковская система настолько непохожа на брокерский мир, что новичкам, как правило, требуется некоторое время, чтобы ориентироваться.
Брокеры, которые работают в банках, являются брокерами с полным спектром услуг в техническом смысле, но им часто дают более низкие выплаты по своим комиссиям в обмен на доступ к клиентской базе банка. Брокерские позиции банка когда-то рассматривались как тупиковые рабочие места, предназначенные только для брокеров, которые потерпели неудачу в других местах, но это восприятие в значительной степени исчезло с ростом этого сегмента брокерской индустрии.
Большинство банков и кредитных союзов в настоящее время нанимают внутренних инвестиционных консультантов, которые могут предлагать продукты и услуги, не относящиеся к FDIC. Однако все больше банков ожидают, что их представители будут развивать клиентов из-за пределов банка, и работают над созданием системы, которая поощряет сотрудников банка за привлечение клиентов, а также какую-то поисковую платформу для открытия нового бизнеса.
Опытные брокеры понимают, что они должны быть заметны и представлены сотрудникам банка и работать, чтобы обучить их тому, что они делают, но также и иметь возможность оставаться в стороне, когда они заняты своими банковскими обязанностями. Многие из них будут приглашать оптовиков и других поставщиков продуктов на обед для персонала, а затем объяснят, как их продукты могут принести пользу клиентам банка.
Брокерам в банковской среде часто приходится прилагать дополнительные усилия, чтобы заставить своих клиентов понять, что то, что они предлагают - в отличие от обычных банковских счетов - не застраховано Федеральной корпорацией страхования депозитов (FDIC).
Банковские брокеры также могут рассчитывать на работу с более консервативной клиентурой, чем в других местах, и многие из них в значительной степени полагаются на фиксированные аннуитеты и другие продукты с низким уровнем риска для построения своего бизнеса. Но банковские брокеры обычно избегают высоких квот продаж и давления, чтобы продавать продукты, с которыми сталкиваются те, кто работает в других фирмах полного цикла.
Строительная клиентура
Где бы ни находился молодой брокер, ядро их усилий - создание книги бизнеса. Есть много способов поиска клиентов, в том числе:
- Телефонная книга и приказ "улыбаться и набирать номер", что означает делать холодные звонки, чтобы открывать счета. Список предварительно определенных потенциальных клиентов, с которых можно начать контактировать, чтобы начать бизнес (Они могут быть переданы вам вашим Фирма или купленная у маркетинговых фирм.) Привлечение родственников или друзей для получения рефералов. Организационные членства, такие как местная торговая палата, объединяются в сеть и встречаются с потенциальными клиентами.
Суть
Существует больше возможностей, чем когда-либо в финансовой отрасли сегодня для тех, кто готов работать и иметь дело с негативами аспектами (долгие часы, высокий стресс), которые сопровождают начальные этапы карьеры в этой области. У современного биржевого маклера есть несколько основных областей, в которых можно построить бизнес, но он должен приобрести необходимые лицензии перед началом практики Весь этот процесс может быть трудоемким и дорогостоящим приключением, но многие находят финансовое вознаграждение достойным первоначальной борьбы.
