Что такое программа соответствия?
Программа соответствия - это набор внутренних политик и процедур компании для соблюдения законов, правил и норм или для поддержания деловой репутации. Группа по соблюдению изучает правила, установленные государственными органами, создает программу обеспечения соответствия, внедряет ее во всей компании и обеспечивает соблюдение программы.
Программа соответствия объяснена
Основными финансовыми регуляторами являются Федеральный резервный совет, Комиссия по ценным бумагам и биржам (SEC) и Регулирующий орган финансовой индустрии (FINRA). Эти и другие установили требования, которым должны следовать, где это применимо и в разной степени, банки, брокеры-дилеры, управляющие активами и другие финансовые учреждения. После финансового шока в финансовом секторе программы соблюдения требований приобретают все большее значение, но яростные жалобы банкиров нашли восприимчивые уши республиканцев в федеральном правительстве. Были предприняты согласованные усилия по откату нормативных актов, призванных удержать некоторых участников финансового сектора от переоценки их собственных интересов, но толчок политики в Вашингтоне делает неясным, какие изменения, если таковые произойдут, в конечном итоге приведут.
Предполагается, что публичные компании должны иметь надежные программы соответствия, чтобы соответствовать требованиям, установленным SEC. В частности, требования и сроки подачи заявок должны строго соблюдаться. Программы соответствия также важны, хотя и менее формально с точки зрения закона, для компаний больших и малых, публичных или непубличных. Там, где требования регулирующего органа не применяются, программа соответствия фирмы учитывает поведение сотрудников в отношении соблюдения внутренней политики (например, расходования корпоративных средств или обращения с женщинами) и, что более важно, для поддержания репутации фирмы среди ее клиентов, поставщики, сотрудники и даже сообщество, где находится бизнес. Отделы соответствия повысили свой статус благодаря своей роли в том, чтобы не допускать в своих компаниях горячей воды для регулирующих органов, клиентов, акционеров и широкой общественности.
