Что такое дипломированный менеджер по благосостоянию (CWM)?
Chartered Wealth Manager (CWM) - это профессиональное обозначение, выданное Глобальной академией финансов и управления (GAFM), формально Американской академией финансового менеджмента (AAFM). Он предназначен для сертификации знаний и навыков специалистов по управлению активами.
Предварительными условиями для программы CWM являются трехлетний или более профессиональный опыт в управлении активами и одобренная GAFM степень или другая утвержденная программа, такая как степень магистра в определенных областях.
Ключевые вынос
- Обозначение Chartered Wealth Manager (CWM) - это профессиональная сертификация, предоставляемая управляющим активами и предлагаемая Глобальной академией финансов и управления. CWM подтверждает профессиональную компетентность работодателей, коллег и клиентов в следующих областях: финансовое планирование, инвестиции, риски, экономика, налоги, пенсионное обеспечение, имущественное планирование, деньги и банковское дело. Заявители должны иметь степень магистра в области финансов, права, экономики, математики или управления имуществом и более 5 лет опыта. Профессора, доктора наук, дипломированные бухгалтеры и юристы могут подать заявку на индивидуальные исключения.
Понимание Chartered Wealth Manager (CWM)
Программа Chartered Wealth Manager фокусируется на таких темах, как управление взаимоотношениями, коммуникация, продажи и финансовое планирование, и требует 15 часов в год для продолжения обучения.
GAFM - это глобальное учреждение, которое предлагает кандидатам сертификацию для улучшения их знаний и навыков в области финансов, бухгалтерского учета и управленческого консалтинга. Он предлагает другие сертификаты, такие как Аккредитованный финансовый аналитик (AFA), Аккредитованный консультант по управлению (AMC) и Мастер финансового планирования (MFP). Совет по стандартам GAFM был создан в 1996 году в результате слияния Консультативного комитета учредителей из Обзора исходного законодательства о налогах и имущественном планировании и Американской академии финансового менеджмента и аналитиков.
Требования к CWM
Кандидаты, желающие получить звание CWM, должны соответствовать минимальным академическим и рабочим требованиям. Кандидаты должны иметь два из следующих:
- Степень ABA AACSB, ACBSP или Equis Accredited по финансам, инвестициям, бухгалтерскому учету, налогообложению или экономике. Три года профессионального опыта. Признанная правительством степень: лицензии, степень, MBA / магистр или закон, PhD, CPA, признанные обозначения и работа по специализации. из одобренной AAFM и аккредитованной университетской программы. Завершение онлайновых программ обучения для руководителей.
Чтобы доказать, что заявители достигли степени магистра, они должны предоставить:
- Сертификационная заявка AAFM, показывающая образование от квалифицированного образовательного учреждения AAFM. Добросовестные доказательства подачи заявления, зачисления и завершения степени и экзаменов по аккредитованной или санкционированной правительством программе. преподавательская работа, исследования или другие награды
Экзамен CWM не требуется. Специалисты CWM должны обладать опытом, охватывающим следующие тематические области: 1. Планирование имущества и трасты 2. Управление активами 3. Управление портфелем 4. Международное налогообложение 5. Закон о пенсионном обеспечении 6. Экономика 7. Инвестиции 8. Деньги и банковское дело 9. Консультации с высоким уровнем чистых активов 10. Управление взаимоотношениями, соблюдение и этика 11. Субъекты и организации 12. Управление рисками и страхование
Обладатели CWM обязаны проходить не менее 15 часов непрерывного обучения в год.
Функции CWM
CWM обычно помогает розничным инвесторам в следующем:
- Построить инвестиционные стратегии: дипломированные менеджеры по благосостоянию выстраивают стратегии на основе допусков риска своих клиентов, личных ситуаций и долгосрочных финансовых целей. Например, CWM может создать портфель высокодоходных дивидендов для инвестора, который ищет пассивный доход. Предоставить независимую консультацию: CWM анализирует большие объемы финансовых новостей и данных и предоставляет клиентам независимую оценку информации. Например, после прочтения проспекта предстоящего первичного публичного размещения акций (IPO), CWM может посоветовать своему клиенту избегать инвестирования. Активно слушайте: обстоятельства клиентов постоянно меняются. CWM организует регулярные встречи с инвесторами и определяет, требует ли изменение их ситуации пересмотра инвестиционной стратегии. Например, после встречи с клиентом CWM может принять решение о перебалансировке портфеля после изучения наследования. Активное прослушивание помогает убедиться, что CWM удовлетворяют правилу «Знай своего клиента» (KYC). Обучение: CWM активно информирует инвесторов о финансовых рынках и о том, как создавать богатство. Они учат своих клиентов фундаментальным принципам, таким как диверсификация, распределение активов и важность дисциплины. Если у CWM есть активные торговые клиенты, они могут объяснить важность сохранения капитала и риска / вознаграждения. Financial Guardian: дипломированные управляющие активами контролируют рынки для клиентов и предупреждают их о новых возможностях или потенциальных рисках, которые могут повлиять на их портфели. Например, CWM может информировать клиента о неожиданном предупреждении о прибыли, которое может негативно повлиять на владение портфелем.
