Дипломированный финансовый консультант - это профессиональное обозначение, представляющее завершение комплексного курса, состоящего из финансового образования, экзаменов и практического опыта. Назначение дипломированного финансового консультанта присваивается Американским колледжем после завершения семи обязательных курсов и двух курсов по выбору. Те, кто получил звание, понимают, что они разбираются в финансовых вопросах и могут дать разумный совет.
Разрушенный дипломированный финансовый консультант (ChFC)
Для участия в программе претендент должен иметь минимум три года работы в финансовой отрасли. Кроме того, рекомендуется, чтобы соискатели имели степень, связанную с финансами или бизнесом, прежде чем подавать заявку, поскольку это значительно облегчит программу.
Почему имеет значение назначение финансового консультанта
Учебная программа для получения этого профессионального звания в Американском колледже состоит из курсов, разработанных с учетом ряда обязанностей и обязанностей по финансовому планированию. Это включает в себя практическое применение навыков, полученных в реальных сценариях. Согласно данным колледжа, финансовые консультанты, получившие звание, могут получать более высокий доход по сравнению с коллегами из отрасли, которые этого не делают.
Тем не менее, ведутся споры о том, находится ли это назначение на одном уровне с сертифицированным назначением финансового планировщика, которое присуждается и администрируется Правлением CFP, или заменяет его, с точки зрения актуальности в финансовой отрасли. Совет CFP утверждал, что его назначение включает в себя соблюдение этического кодекса и то, что он описывает как более тщательный процесс экзаменов для своих заявителей по сравнению с программой и обозначением, доступным через Американский колледж.
Тренинг для дипломированного финансового консультанта включает уроки понимания ключевых элементов мира финансового планирования, таких как планирование выхода на пенсию, имущественное планирование, страхование, инвестиции и подоходный налог. Существует также учебная программа о том, как изменяются правила в этих сегментах по отношению к планированию малого бизнеса, финансовому планированию для домохозяйств, находящихся в процессе развода, или для семей, имеющих иждивенцев с особыми потребностями.
После того, как обозначение было получено, также существует необходимость в кредитах на непрерывное образование для поддержания полномочий. Консультант, получивший эти полномочия, может работать с частными лицами, помогая им с пенсионными сбережениями, в частности, для досрочного выхода на пенсию и планирования бюджета, или с компаниями для оценки своих инвестиционных стратегий. Можно ожидать, что консультант будет постоянно быть в курсе всех финансовых законов на международном, национальном и местном уровнях, которые могут применяться к клиентам, с которыми они работают, и к финансовой деятельности, в которой они участвуют.
